Unicaja remite Informe Financiero correspondiente al segundo trimestre de 2026

Enero a junio de 2026

INFORME FINANCIERO

TRIMESTRAL

ÍNDICE

01 02 03 Hechos destacados Datos relevantes Entorno macroeconómico 04 05 06 Balance Recursos Crédito Performing 07 08 09 Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez 10 11 12 Solvencia Acción Rating 13 14 15 Innovación SostenibilidadAnexo I (Medidas Alternativas de Rendimiento)INFORME FINANCIERO Enero a junio de 2026 2

Nota general: La información financiera incluida en el presente documento no ha sido objeto de auditoría y, por tanto, podría estar sujeta a eventuales modificaciones futuras. La cuenta de pérdidas y ganancias consolidada, el balance consolidado y los distintos desgloses que se recogen en este informe se presentan conforme a criterios de gestión. No obstante, dichos estados han sido elaborados de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera (en adelante, NIIF) adoptadas por la Unión Europea mediante Reglamentos Comunitarios, de conformidad con lo establecido en el Reglamento (CE) n.º 1606/2002 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de julio de 2002, así como con sus posteriores modificaciones.

El presente informe se ha elaborado a partir de los registros contables mantenidos por Unicaja Banco, S.A. y por el resto de sociedades que integran el Grupo, e incorpora determinados ajustes y reclasificaciones cuyo objetivo es homogeneizar los principios y criterios contables aplicados por dichas entidades con los utilizados por Unicaja Banco. En este contexto, la información contenida en este documento puede diferir, en determinados aspectos, de la divulgada en sus propias publicaciones de información financiera. Asimismo, la información financiera correspondiente a sociedades participadas se ha preparado, fundamentalmente, a partir de estimaciones realizadas por los administradores del Grupo.

Las cifras se expresan en millones de euros, salvo indicación expresa en contrario, pudiendo utilizarse indistintamente los formatos “millones de euros” o “M €”. Determinada información financiera incluida en este informe ha sido objeto de redondeo y, en consecuencia, los importes presentados como totales pueden no coincidir exactamente con la suma aritmética de las cifras que los componen.

De conformidad con las Directrices sobre Medidas Alternativas del Rendimiento (MAR) publicadas por la European Securities and Markets Authority (ESMA) el 5 de octubre de 2015 (ESMA/2015/1415), se incorpora en los anexos la definición de determinadas medidas financieras alternativas utilizadas, así como, en su caso, la conciliación de estas con las correspondientes partidas de los estados financieros del período de referencia.INFORME FINANCIERO Enero a junio de 2026 3

1. Hechos destacadosInforme financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 4Refuerzo de las coberturas y un coste del riesgo en

niveles reducidos

Unicaja incrementa su beneficio un 7,1% hasta los 361 millones de euros.

Margen de intereses 6M26

755 M€

Margen de intereses +13 M€var. YoY +1,7% var. YoYComisiones de fondos de

inversión

+17,2% var. YoYCobertura de

dudosos

82,7%Coste del riesgo

trimestral

0,18%

ROTE ajust.

exceso de

capital

12,0%ROCET1

ajust. exceso

de capital

16,4%Crédito a empresas +6,6% var. YoY

Formalizaciones

+5,6% var. YoY

CET1

Phased in

15,8%Loan to Deposit

72%NSFR

152,1%Comisiones netas

+2,6% var. YoYRatio de mora

1,8%NPAs

-22,6% var. YoYCrédito performing +3,7% var. YoY Recursos fuera de

balance

+12,7% var. YoY Fondos de inversión +18,2% var. YoYResultados Fortaleza del margen bruto impulsado por el crecimiento del margen de intereses

Solvencia

El banco mantiene una posición de capital sólidaLiquidez La fortaleza en liquidez respalda la capacidad

del banco

LCR

305,8%Recursos

Sólida evolución de los recursos fuera de balance, impulsada por fondos de inversión y saldos a la vista Gestión del riesgo

+339 mill.€NUEVA PRODUCCIÓN (YoY)

variación total 1S26 vs 1S25

+39,5%

+7,5%

+25,7%

HIpotecarios

Empresa

Consumo+593

mill. €

+204

mill. €

+99 mill. € Recursos clientes +3,5% var. YoY Depósitos a la vista +3,9% var. YoYCobertura NPAs

81,0%

54%6%

28% 12%

Personas físicas

AAPP

Recursos fuera de balance y seguros

Empresas

€98 MMRECURSOS DE CLIENTES ( 2Q26)Dividendo a cuenta

217 M€ 2Q26

28,0% var. 2025Cartera crediticia Evolución positiva de la inversión crediticia performing apoyado en el dinamismo de las

nuevas formalizaciones

Crédito al consumo +8,3% var. YoY

NPLs

-14,3% var. YoY

2. Datos relevantes Tabla 1 (Millones de euros / % /p.p.)

30/06/26 31/03/26 31/12/25 30/06/25 QoQ YtD YoY

Total Activo 99.158 99.087 98.428 95.559 ▲ 0 , 1 %▲ 0 , 7 %▲ 3 , 8 % Préstamos y anticipos a la clientela Brutos (1)50.877 48.602 48.278 49.254 ▲ 4 , 7 %▲ 5 , 4 %▲ 3 , 3 % Ptmos y antic. clientela performing brutos (1)49.941 47.622 47.245 48.162 ▲ 4 , 9 %▲ 5 , 7 %▲ 3 , 7 % Recursos de clientes minoristas (1)97.866 96.003 96.789 94.598 ▲ 1 , 9 %▲ 1 , 1 %▲ 3 , 5 % Recursos captados fuera de balance y seguros 27.289 25.910 25.697 24.215 ▲ 5 , 3 %▲ 6 , 2 %▲ 1 2 , 7 % Fondos Propios 6.627 7.090 6.937 6.838 ▼ 6 , 5 %▼ 4 , 5 %▼ 3 , 1 % Patrimonio Neto 6.775 7.045 7.091 6.994 ▼ 3 , 8 %▼ 4 , 5 %▼ 3 , 1 % Patrimonio Neto (excluido AT1) 6.607 6.498 6.543 6.446 ▲ 1 , 7 %▲ 1 , 0 %▲ 2 , 5 % (1) Sin ajustes por valoración ni operaciones intragrupo Margen de intereses 755 373 1.495 743 ▲ 1 , 7 % Margen Bruto 1.085 520 2.095 1.058 ▲ 2 , 5 % Margen de explotación antes de saneamientos 590 275 1.141 587 ▲ 0 , 6 % Resultado consolidado del periodo 361 161 632 338 ▲ 7 , 1 % Ratio de eficiencia 45,6% 47,2% 45,5% 44,6% ▼ 1 , 6 p . p .▲ 0 , 0 3 p . p .▲ 1 , 0 p . p .

Rentabilidad sobre los fondos propios tangibles ROTE 10,0% 9,6% 9,8% 9,7% ▲ 0 , 5 p . p .▲ 0 , 2 p . p .▲ 0 , 4 p . p .

ROTE ajustado el exceso de capital 12,0% 11,4% 11,7% 11,5% ▲ 0 , 5 p . p .▲ 0 , 2 p . p .▲ 0 , 4 p . p .

Rentabilidad sobre el capital de nivel 1 ROCET1 13,0% 12,7% 12,8% 12,9% ▲ 0 , 3 p . p .▲ 0 , 2 p . p .▲ 0 , 1 p . p .

ROCET ajustado el exceso de capital 16,4% 16,2% 16,4% 16,5% ▲ 0 , 2 p . p .▲ 0 p . p .▼ 0 , 1 p . p .

GESTIÓN DEL RIESGO

Saldos dudosos (a) 935 981 1.033 1.092 ▼ 4 , 6 %▼ 9 , 5 %▼ 1 4 , 3 % Activos adjudicados inmobiliarios brutos (b) 501 564 607 765 ▼ 1 1 , 1 %▼ 1 7 , 5 %▼ 3 4 , 5 % Activos no productivos -NPA- (a+b) 1.436 1.544 1.641 1.857 ▼ 7 , 0 %▼ 1 2 , 4 %▼ 2 2 , 6 % Ratio de morosidad 1,8% 2,0% 2,1% 2,2% ▼ 0 , 2 p . p .▼ 0 , 3 p . p .▼ 0 , 4 p . p .

Ratio de cobertura de la morosidad 82,7% 79,9% 77,1% 72,8% ▲ 2 , 8 p . p .▲ 5 , 7 p . p .▲ 9 , 9 p . p .

Ratio de cobertura de adjudicados inmobiliarios 77,7% 77,2% 76,1% 76,3% ▲ 0 , 5 p . p .▲ 1 , 6 p . p .▲ 1 , 4 p . p .

Ratio de cobertura NPAs 81,0% 78,9% 76,7% 74,3% ▲ 2 , 1 p . p .▲ 4 , 3 p . p .▲ 6 , 7 p . p .

Coste del riesgo 0,18% 0,20% 0,27% 0,26% ▼ 0 , 0 p . p .▼ 0 , 1 p . p .▼ 0 , 1 p . p .

Ratio LtD 72,1% 69,3% 67,9% 70,0% ▲ 2 , 7 p . p .▲ 4 , 2 p . p .▲ 2 , 1 p . p .

Ratio de cobertura de liquidez (LCR) 305,8% 291,9% 300,5% 318,0% ▲ 1 3 , 9 p . p .▲ 5 , 3 p . p .▼ 1 2 , 2 p . p .

Ratio de financiación neta estable (NSFR) 152,1% 159,5% 159,5% 156,0% ▼ 7 , 4 p . p .▼ 7 , 4 p . p .▼ 3 , 9 p . p .

Ratio CET1 phased-in 15,8% 16,0% 16,0% 16,0% ▼ 0 , 2 p . p .▼ 0 , 2 p . p .▼ 0 , 2 p . p .

Ratio CET1 fully loaded 15,7% 15,8% 15,9% 15,8% ▼ 0 , 2 p . p .▼ 0 , 2 p . p .▼ 0 , 2 p . p .

Ratio de Capital Total phased-in 19,6% 19,8% 19,9% 20,0% ▼ 0 , 3 p . p .▼ 0 , 4 p . p .▼ 0 , 4 p . p .

Ratio de Capital Total fully loaded 19,4% 19,6% 19,7% 19,8% ▼ 0 , 3 p . p .▼ 0 , 4 p . p .▼ 0 , 4 p . p .

Activos ponderados por riesgo (APRs) phased-in 30.726 30.097 28.894 28.737 ▲ 2 , 1 %▲ 3 , 6 %▲ 6 , 9 % Ratio de apalancamiento 5,6% 5,6% 5,8% 5,5% ▼ 0 , 0 p . p .▼ 0 , 2 p . p .▲ 0 , 1 p . p .

Empleados 7.397 7.379 7.281 7.576 ▲ 0 , 2 %▲ 1 , 6 %▼ 2 , 4 % Oficinas en España 866 925 945 950 ▼ 6 , 4 %▼ 8 , 4 %▼ 8 , 8 % Cajeros 2.123 2.194 2.201 2.212 ▼ 3 , 2 %▼ 3 , 5 %▼ 4 , 0 % QoQ (variación 2T26 vs 1T26) - YoY (variación Jun26 vs Jun25 y en resultados variación 6M26 vs 6M25) - YtD (variación 2T26 vs 12T25)Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 5

BALANCE

RESULTADOS (acumulado en el año)

GESTIÓN DEL RIESGO

LIQUIDEZ

SOLVENCIA

OTROS DATOS

3. Entorno macroeconómico Durante el segundo trimestre de 2026, la economía mundial ha continuado desenvolviéndose en un entorno desfavorable, marcado por una elevada incertidumbre geopolítica, condicionada por la evolución del conflicto en Oriente Medio y su impacto en las cadenas de suministro de materias primas energéticas, , lo que ha condicionado el comportamiento de los mercados financieros y el tono de la política monetaria aplicada por los principales bancos centrales. Así, aunque la actividad ha mostrado una capacidad de resistencia superior a la inicialmente prevista, el crecimiento ha continuado ralentizándose desde finales de 2025, lo que ha venido unido a un tensionamiento en las expectativas de inflación. Las últimas estimaciones de la OCDE, publicadas en el mes de junio, estiman un crecimiento del PIB mundial del 2,8%, para 2026, frente al 3,4% registrado en 2025.

El segundo trimestre del año ha estado marcado, sin duda, por la evolución del conflicto bélico iniciado a finales de febrero entre Estados Unidos e Irán. El acuerdo marco alcanzado por ambos países en el mes de junio ha permitido reducir la intensidad militar, así como la reapertura parcial y puntual del Estrecho de Ormuz, si bien persisten riesgos relevantes sobre la plena garantía del suministro energético mundial.

Este comportamiento ha tenido su reflejo en la evolución de los indicadores de confianza empresarial y del consumidor, si bien, han mostrado una evolución dispar por grandes áreas económicas.

Mientras que Estados Unidos mantiene un crecimiento relativamente sólido, apoyado en la inversión tecnológica y en infraestructuras, Europa afronta un escenario complejo, debido a su mayor dependencia energética. En particular, aún cuando las primas de riesgo geopolítico permanecen por encima de los niveles previos al conflicto., la volatilidad en los mercados financieros se ha visto reducida, ante la evolución positiva de los resultados empresariales y la mejora del

sentimiento inversor

Comercio internacional y materias primas Poniendo el foco en el comercio internacional, la principal novedad durante el segundo trimestre, como se ha señalado anteriormente, ha sido la progresiva, normalización. no exenta de altibajos, de los flujos comerciales energéticos procedentes del Golfo Pérsico. La reapertura gradual del Estrecho de Ormuz ha permitido aliviar, parcialmente, las tensiones sobre el suministro, si bien el tráfico marítimo continúa por debajo de los niveles previos al conflicto, donde los costes logísticos y de aseguramiento siguen siendo elevados.Como consecuencia de lo anterior el precio del barril Brent registró fuertes oscilaciones durante el periodo, acercándose a los niveles proyectados en escenarios adversos. Tras superar los 100 dólares por barril en los momentos de máxima tensión, y su posterior moderación permanece claramente por encima de los niveles registrados a finales de 2025.

La OCDE prevé que los incrementos acumulados en los precios del petróleo, gas y otras materias primas energéticas seguirán ejerciendo una significativa presión inflacionista durante la segunda mitad del año, con especial impacto en Europa y Asia.

Más allá de los mercados energéticos, el contexto geopolítico continúa favoreciendo el inicio y desarrollo de procesos de relocalización industrial, así como de diversificación de cadenas de suministro, que ya habían comenzado en años anteriores. Las empresas mantienen estrategias dirigidas a reducir dependencias en áreas consideradas estratégicas, con un impacto negativo sobre los costes de producción a corto plazo, si bien podría reforzar la resiliencia de las cadenas globales en el medio y largo plazo.

Actividad en economías avanzadas El impacto de estos shocks sobre las economías no se está mostrando con la misma intensidad y alcance. Estados Unidos continúa mostrando una notable capacidad de resistencia, apoyada en la fuerte inversión en inteligencia artificial, centros de datos, infraestructuras energéticas y manufacturas avanzadas, que siguen sosteniendo el crecimiento.

Por su parte la actividad en la Eurozona ha evolucionado de forma más moderada. Las últimas proyecciones del BCE sitúan el crecimiento del PIB para 2026en el 0,8%, recogiendo el impacto de los mayores costes energéticos y el deterioro de la confianza de los agentes económicos. El crecimiento del gasto asociado a defensa, infraestructuras estratégicas y transición energética continúan proporcionando soporte a la actividad, especialmente en Alemania y Francia.

Los gobiernos nacionales han acelerado, con dispar intensidad, el desarrollo de planes de inversión pública orientados a reforzar la seguridad energética y la capacidad industrial, contribuyendo a sostener la actividad a medio plazo. No obstante, persisten las dudas en torno a la sostenibilidad fiscal de algunos Estados miembros en un entorno caracterizado por mayores costes de financiación y un crecimiento económico más moderado.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 6

Por otro lado, inflación prevista, para 2026, se ha revisado al alza, hasta el 3,0%. El repunte de los precios energéticos registrado desde marzo ha interrumpido el proceso de convergencia de la inflación hacia el objetivo del 2% iniciado en 2025.

Política monetaria

La reunión de junio del BCE ha supuesto uno de los acontecimientos más relevantes del segundo trimestre. Dado el riesgo de que el shock energético se traslade a la inflación subyacente, el Consejo de Gobierno elevó los tipos oficiales en 25 puntos básicos De este modo, la facilidad de depósito se sitúa en el 2,25%, la facilidad marginal de crédito en el 2,36% y el tipo de las operaciones principales de financiación en el 2,40%.

Por su parte, la Reserva Federal mantuvo sin cambios los tipos de interés, aunque trasladó un mensaje más restrictivo de lo esperado. Las nuevas proyecciones reflejan mayores presiones inflacionistas y una menor probabilidad de recortes durante 2026.

Aunque los efectos directos del encarecimiento del petróleo y del gas son los más visibles, las autoridades monetarias mantienen la atención sobre posibles efectos de segunda ronda en salarios y servicios, que podrían dificultar una moderación más rápida de las presiones inflacionistas.

En conjunto, tanto el BCE como la Fed han abandonado cualquier sesgo de relajación monetaria y vuelven a situar la lucha contra la inflación como principal prioridad.

Situación de la economía española En este contexto, la economía española ha continuado destacando por su sólido crecimiento de la actividad y su fortaleza relativa dentro de la Eurozona. Este crecimiento ha estado sustentado, principalmente, en la demanda interna, la pujanza del turismo, la inversión, especialmente la vinculada a los fondos europeos, y el dinamismo del mercado laboral. No obstante, el aumento de los precios energéticos ha dado lugar a una moderación de las expectativas de crecimiento.

En este sentido, las previsiones del Banco de España apuntan a un crecimiento del PIB del 2,3% en 2026, claramente superior al de la media europea (0,8%), apoyada en el consumo privado, que continuará beneficiándose del elevado nivel de empleo, y de la inversión, que mantendrá una evolución favorable, impulsada por el desarrollo de proyectos de infraestructuras, digitalización y la transición energética.El mercado laboral seguirá siendo uno de los principales pilares del crecimiento, donde los niveles de afiliación continuarán en niveles próximos a su máximo histórico, y donde la tasa de desempleo continuará mostrando una tendencia de descenso gradual, proyectando para 2027 niveles de un solo dígito.

La inflación ha vuelto a experimentar presiones al alza derivadas del encarecimiento energético, aunque la economía española mantiene factores que amortiguan parcialmente su exposición al shock, entre ellos, una mayor diversificación de suministros y el creciente peso de las energías renovables.

No obstante, la inflación subyacente continúa mostrando una moderación más gradual, especialmente en los componentes relacionados con los servicios.

Sector financiero

La principal novedad para el sector bancario radica en el cambio de expectativas sobre la evolución futura de los tipos de interés, al menos en el corto plazo. El giro en la política monetaria dado, tanto por el BCE como por la Reserva Federal, aumenta significativamente la probabilidad de incremento de tipos de interés durante la segunda mitad de 2026.

Este escenario favorece el mantenimiento de los márgenes financieros relativamente, aunque también supone un mayor riesgo para la actividad crediticia, en un entorno de crecimiento más moderado.

En términos de actividad, el crédito al sector privado mantiene una evolución moderadamente positiva, apoyada, principalmente, en la financiación a empresas y en la recuperación gradual de la demanda hipotecaria. Al mismo tiempo, la elevada base de depósitos de hogares y empresas continúa proporcionando una fuente estable de financiación para las entidades.

La calidad crediticia continúa siendo favorable, los niveles de morosidad permanecen en niveles mínimos de las últimas décadas y la liquidez sigue apoyada por una amplia base de depósitos minoristas.

En conjunto, el sistema financiero español encara la segunda mitad del año desde una posición de fortaleza, si bien la evolución del conflicto en Oriente Medio y la persistencia de las presiones inflacionistas seguirán constituyendo los principales riesgos a vigilar durante los próximos trimestres.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

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4. Balance

TABLA 2 (Millones de euros) 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ Ytd YoY Efectivo y saldo efectivo en bancos centrales 4.173 5.693 5.761 4.864 -26,7% -27,6% -14,2% Activos financieros para negociar y con cambios en PyG 899 1.079 1.033 1.436 -16,6% -12,9% -37,3% Activos financieros con cambios en otro rdo. global 5.235 4.999 4.595 5.019 4,7% 13,9% 4,3% Préstamos y anticipos a coste amortizado 56.020 54.205 54.607 51.164 3,3% 2,6% 9,5% Préstamos y anticipos a bancos centrales y ent. crédito 4.842 5.423 6.055 1.626 -10,7% -20,0% 197,7% Préstamos y anticipos a la clientela 51.178 48.782 48.552 49.538 4,9% 5,4% 3,3% Valores representativos de deuda a coste amortizado 24.368 24.604 23.882 24.627 -1,0% 2,0% -1,0% Derivados y coberturas 1.327 1.416 1.527 1.254 -6,3% -13,1% 5,9% Inversiones en negocios conjuntos y asociados 963 929 853 884 3,7% 12,8% 8,9% Activos tangibles 1.489 1.504 1.524 1.552 -1,0% -2,3% -4,1% Activos intangibles 112 100 105 96 11,8% 7,2% 16,5% Activos por impuestos 4.202 4.298 4.261 4.332 -2,2% -1,4% -3,0% Activos no corrientes en venta y Otros activos 369 260 278 332 42,1% 32,5% 11,1%

TOTAL ACTIVO 99.158 99.087 98.428 95.559 0,07% 0,7% 3,8%

Pasivos financieros para negociar y con cambios en PyG 197 554 515 627 -64,5% -61,8% -68,6% Pasivos financieros a coste amortizado 89.338 88.573 88.210 85.279 0,9% 1,3% 4,8% Depósitos de entidades de crédito 4.454 4.989 6.114 3.558 -10,7% -27,2% 25,2% Depósitos de la clientela 76.264 76.929 75.430 73.277 -0,9% 1,1% 4,1% Valores representativos de deuda emitidos 4.674 3.936 3.950 4.631 18,8% 18,3% 0,9% Otros pasivos financieros 3.945 2.719 2.715 3.812 45,1% 45,3% 3,5% Derivados y coberturas 858 956 554 535 -10,3% 54,9% 60,2% Provisiones 696 718 742 774 -3,0% -6,2% -10,0% Pasivos por impuestos 429 385 382 425 11,4% 12,2% 0,9% Otros pasivos 867 857 935 925 1,1% -7,2% -6,3%

TOTAL PASIVO 92.384 92.042 91.337 88.565 0,37% 1,1% 4,3%

Fondos propios 6.627 7.090 6.937 6.838 -6,5% -4,5% -3,1% Otro resultado global acumulado 130 -63 136 141-307,7% -4,5% -7,7% Intereses minoritarios 17 18 17 15 -2,2% -0,5% 16,8%

TOTAL PATRIMONIO NETO 6.775 7.045 7.091 6.994 -3,8% -4,5% -3,1%

Total Patrimonio Neto (excluido AT1) 6.607 6.498 6.543 6.446 1,7% 1,0% 2,5%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 99.158 99.087 98.428 95.559 0,07% 0,7% 3,8%

El balance cierra el primer semestre del ejercicio 2026 en 99.158 millones de euros, tras incrementarse un 3,8% interanual, al haber aumentado tanto los Préstamos y anticipos a coste amortizado como los Depósitos a entidades de crédito, que reflejan la actividad interbancaria.

Los Préstamos y anticipos a la clientela aumentan un 3,3% interanual ( 4,9% en el trimestre) reflejando el dinamismo de la actividad comercial y el mayor crecimiento de la inversión crediticia. Esta evolución se traslada a la cartera performing, que aumenta un 3,7% interanual, impulsada principalmente por los segmentos de empresas y consumo, registrando crecimientos del 6,6% y del 8,3% interanuales respectivamente . Al mismo tiempo, el volumen de créditos dudosos mantiene su tendencia descendente, evidenciando la solidez del perfil de riesgo y la mejora continuada de la calidad de los activos, reflejada en la reducción de los créditos dudosos ( -4,6% en el trimestre y -14,3% en el interanual). Los pasivos financieros a coste amortizado crecen un 4,8% interanual, impulsados por el crecimiento de los depósitos de clientes y por las emisiones realizadas durante el semestre (AT1 y bonos verdes), que compensan parcialmente la recompra anticipada de los bonos verdes emitidos en noviembre de 2022. Por su parte, el patrimonio neto se reduce un 3,1% interanual, principalmente como consecuencia de la recompra anticipada de los instrumentos AT1 emitidos en 2021, registrados como patrimonio neto.

Los Derivados y coberturas cierran el trimestre con un incremento del 5,9% interanual, impulsado tanto por la formalización de nuevas operaciones como por la evolución de los tipos de interés. Estas operaciones se destinan principalmente a cubrir el riesgo de tipo de interés de activos valorados a coste amortizado.

Los Depósitos de la clientela se mantienen estables en el último trimestre con incremento de 4,1% interanual. Los recursos administrados de clientes minoristas aumentan un 3,5% en los últimos doce meses.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

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5. Recursos

Los recursos de clientes totalizan 97.866 millones de euros, registrando una evolución favorable, con un crecimiento interanual del 3,5% y trimestral del 1,9%. Esta evolución continúa apoyándose en el dinamismo de los recursos fuera de balance, especialmente de los fondos de inversión , cuyo saldo ha aumentado un 18,2%. Asimismo, los depósitos a la vista mantienen un comportamiento positivo creciendo un 3,9% en los últimos doce meses ( 1,4% en el último trimestre), mientras que otros patrimonios gestionados registran un incremento del 19,6% interanual y del 8,9% en el último trimestre.

Las emisiones crecen un 11,5% durante el trimestre, impulsadas principalmente por la emisión de AT1 por 500 millones de euros (que compensan los AT1 previos registrados en patrimonio) y de un bono verde senior no preferente por 700 millones de euros, parcialmente compensada por la recompra anticipada de una emisión de bonos emitidos en noviembre de 2022.Los fondos de inversión continúan mostrando un comportamiento muy favorable, con un avance del 6,6% en el trimestre y del 18,2% interanual, impulsado por unas suscripciones netas de 1.103 millones en el primer semestre de 2026. Esta evolución permite alcanzar una cuota de mercado del 10%, de acuerdo con los datos de Inverco.

Los planes de pensiones presentan una evolución favorable, con un incremento del 3,0% en el trimestre, apoyado por el comportamiento positivo de los mercados y la buena dinámica comercial del negocio.

Aun teniendo en cuenta el esfuerzo comercial realizado para la captación de clientes de alto valor, el coste de financiación minorista permanece en niveles reducidos, situándose en 47 bps a cierre del primer semestre. Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 9TABLA 3 (Millones €) No incluye aj. valoración 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ (%) YtD (%) YoY (%)

RECURSOS DE BALANCE (1+2+3) 80.865 80.748 79.207 77.733 0,1% 2,1% 4,0%

Depósitos de la clientela (excl. repos) (1) 70.576 70.092 71.091 70.383 0,7% -0,7% 0,3% Administraciones públicas 5.428 5.664 6.062 5.975 -4,2% -10,5% -9,2% Sector privado 65.148 64.428 65.029 64.408 1,1% 0,2% 1,1% Depósitos a la vista 55.092 54.329 55.004 53.034 1,4% 0,2% 3,9% Depósitos a plazo 9.706 9.515 9.355 10.215 2,0% 3,8% -5,0% Otros 350 585 670 1.160 -40,2% -47,8% -69,8% Cesión temporal de activos (2) 2.885 4.014 1.476 52 -28,1% 95,5% n.a Administraciones Públicas 2.790 4.014 1.355 — -30,5% 106,0% n.a Sector privado 95 — 121 52 —% -21,4% 83,3% Emisiones (3) 7.403 6.642 6.640 7.298 11,5% 11,5% 1,4% Títulos hipotecarios 3.947 3.942 3.940 3.940 0,1% 0,2% 0,2% Otros valores 2.357 2.100 2.100 2.758 12,2% 12,2% -14,5% Pasivos subordinados 1.100 600 600 600 83,3% 83,3% 83,3%

RECURSOS FUERA DE BALANCE 27.289 25.910 25.697 24.215 5,3% 6,2% 12,7%

Fondos de inversión* 18.016 16.901 16.585 15.238 6,6% 8,6% 18,2% Fondos de pensiones 3.673 3.566 3.647 3.664 3,0% 0,7% 0,3% Seguros de ahorro 3.842 3.829 3.799 3.843 0,3% 1,1% —% Otros patrimonios gestionados 1.759 1.615 1.666 1.471 8,9% 5,5% 19,6%

TOTAL RECURSOS ADMINISTRADOS 108.154 106.658 104.905 101.948 1,4% 3,1% 6,1%

Total recursos de clientes 97.866 96.003 96.789 94.598 1,9% 1,1% 3,5% Total financiación mayorista (2+3) 10.289 10.656 8.116 7.350 -3,4% 26,8% 40,0% (*) Incluye gestión discrecional de carteras de fondos de inversión Depósitos de la clientela

Exc. repos

94.59897.866

5472.058 508 8103.0742,2%3,3%

3,5%

2Q25 AA.PP. Vista

OSRPlazo

OSRCesiones Fuera de balance2Q26Evolución recursos de clientes minoristas Millones de euros 3,5%

-0,5%

-0,6%

8% 17%

75% Sector público Empresas Minoristas €71 MM-0,9%

6. Crédito performing TABLA 4 (Millones €) No incluye aj. valoración 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ Ytd YoY Crédito a Administraciones Públicas 5.498 4.702 4.807 5.228 16,9% 14,4% 5,2% Crédito al Sector Privado 44.444 42.919 42.438 42.934 3,6% 4,7% 3,5% Empresas 10.497 10.280 9.955 9.845 2,1% 5,4% 6,6% Promoción y construcción inmobiliaria 437 437 424 384 —% 3,0% 13,8% Pymes y autónomos 3.169 3.180 3.141 3.205 -0,3% 0,9% -1,1% Grandes empresas 6.891 6.663 6.390 6.255 3,4% 7,8% 10,2% Particulares 33.946 32.639 32.482 33.089 4,0% 4,5% 2,6% Garantía hipotecaria 29.659 29.272 29.167 29.131 1,3% 1,7% 1,8% Consumo y resto 4.287 3.367 3.316 3.959 27,3% 29,3% 8,3% Del que: anticipos pensiones s.s 1.696 885 848 1.615 91,7% 100,0% 5,0%

INVERSIÓN CREDITICIA PERFORMING 49.941 47.622 47.245 48.162 4,9% 5,7% 3,7%

El saldo de la cartera de crédito performing alcanza 49.941 millones de euros, tras incrementarse un 3,7% interanual y un 4,9% durante el trimestre.

La evolución de la inversión crediticia continúa siendo positiva en todos los segmentos, destacando la contribución de las carteras de empresas y consumo.

La cartera de empresas aumenta un 2,1% en el segundo trimestre y un 6,6% interanual reflejo de la positiva ejecución del Plan Estratégico, que permite seguir creciendo en este segmento mediante el refuerzo de la propuesta de valor, el desarrollo de producto y el fortalecimiento de la red comercial. Por su parte, la financiación al consumo mantiene un elevado dinamismo, con un crecimiento del 8,3% en los últimos doce meses ( 3,2% en el trimestre eliminando el efecto estacional del anticipo doble de pensiones).

La cartera hipotecaria de particulares crece un 1,3% en el segundo trimestre del año, con un fuerte incremento de la nueva producción ( 39,5%) con respecto a junio del ejercicio anterior.Las amortizaciones y cancelaciones anticipadas se reducen un -2,6% interanual (127 millones de euros de media mensual en el primer trimestre y 130 millones de euros en el mismo periodo del ejercicio anterior).

En cuanto al crédito a Administraciones Públicas destaca el crecimiento del 16,9% en el segundo trimestre (796 millones) un 5,2% con respecto al mismo trimestre del año anterior.

En el año se han concedido 6.412 millones de euros en nuevos préstamos y créditos , un 5,6% más que en el ejercicio anterior, cifra que incluye 2.093 millones de euros de hipotecas de particulares, manteniendo una política prudente en la concesión.

La nueva producción de financiación de consumo a particulares aumenta un 25,7% en el año.

La cuota de mercado en formalizaciones de hipotecas asciende al 4,5 % del total nacional en los últimos 12 meses (fuente: Banco de España, con datos a mayo de 2026). Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 10 Detalle de Inversión crediticia performing por segmento

1.4522.735

1.500

3866.072

8942.939

2.093

4856.412

Acum. 2025 Acum. 2026AA.PP F. Productiva Hipotecarios Consumo y restoTotal Formalizaciones acumuladas

Variación

YoY %Millones de euros

-38,4%+7,5%

+39,5%

+25,7%+5,6%

€50 MM

59%21%

9% 11%

Hipotecario Empresas

Consumo y resto AA.PP

7. Dudosos y adjudicados TABLA 5 (millones de euros) 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ Ytd YoY Total saldo dudosos 935 981 1.033 1.092 -4,6% -9,5% -14,3% Crédito a Administraciones Públicas 6 6 7 7 -8,1% -16,2% -11,3% Crédito al Sector Privado 929 974 1.026 1.085 -4,6% -9,5% -14,4% Empresas 296 338 355 417 -12,5% -16,5% -29,0% Promoción y construcción inmobiliaria 21 24 24 37 -13,4% -12,6% -42,9% Pymes y autónomos 197 214 239 282 -8,0% -17,7% -30,2% Grandes empresas 79 101 92 99 -21,9% -14,5% -20,4% Particulares 633 636 672 668 -0,4% -5,7% -5,2% Garantía hipotecaria 571 576 613 609 -0,8% -6,8% -6,2% Consumo y resto 62 60 59 60 3,0% 5,8% 4,3% Total ratio mora 1,8% 2,0% 2,1% 2,2% -0,2 pp -0,3 pp -0,4 pp Crédito a Administraciones Públicas 0,1% 0,1% 0,1% 0,1% -0,0 pp -0,0 pp -0,0 pp Crédito al Sector Privado 2,0% 2,2% 2,4% 2,5% -0,2 pp -0,3 pp -0,4 pp Empresas 2,7% 3,2% 3,4% 4,1% -0,4 pp -0,7 pp -1,3 pp Promoción y construcción inmobiliaria 4,6% 5,2% 5,3% 8,7% -0,7 pp -0,8 pp -4,1 pp Pymes y autónomos 5,8% 6,3% 7,1% 8,1% -0,5 pp -1,2 pp -2,2 pp Grandes empresas 1,1% 1,5% 1,4% 1,6% -0,4 pp -0,3 pp -0,4 pp Particulares 1,8% 1,9% 2,0% 2,0% -0,1 pp -0,2 pp -0,1 pp Garantía hipotecaria 1,9% 1,9% 2,1% 2,0% -0,0 pp -0,2 pp -0,2 pp Consumo y resto 1,4% 1,8% 1,7% 1,5% -0,3 pp -0,3 pp -0,1 pp Los créditos dudosos se reducen 46 millones de euros en el trimestre (156 millones interanual). La calidad crediticia continúa mostrando un comportamiento favorable, con unas entradas estables y unas salidas que permanecen en niveles reducidos, con un refuerzo progresivo de las coberturas y un coste del riesgo contenido.

La tasa de mora de particulares finaliza el primer semestre en el 1,8%, por debajo de la media sectorial, que se sitúa en el 2,2% (datos a marzo 2026).

La mora hipotecaria se sitúa en el 1,9% manteniéndose estable en en los últimos doce meses. La tasa de mora continúa su tendencia descendente, reduciéndose en 18 puntos básicos en el trimestre y 38 puntos básicos en los últimos doce meses, hasta situarse en el 1,8%, por debajo de la media sectorial. La tasa de cobertura se incrementa 992 puntos básicos interanual hasta el 82,7% y la del stage 3 se sitúa en el 43,0%. Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 11 78 69 55 55 49 -216-81-101 -107 -95 Entradas Salidas2T25 3T25 4T25 1T26 2T26TABLA 6 (Millones de euros) 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ Ytd YoY Crédito 50.877 48.602 48.278 49.254 4,7% 5,4% 3,3% Stage 1 47.788 45.396 44.910 45.697 5,3% 6,4% 4,6% Stage 2 2.153 2.226 2.334 2.465 -3,3% -7,8% -12,7% Stage 3 935 981 1.033 1.092 -4,6% -9,5% -14,3% Provisiones 774 784 796 795 -1,3% -2,8% -2,7% Stage 1 243 235 219 153 3,3% 10,7% 58,3% Stage 2 129 133 135 149 -2,8% -4,2% -13,2% Stage 3 402 416 442 493 -3,4% -9,1% -18,4% Coberturas 82,7% 79,9% 77,1% 72,8% 2,8 pp 5,7 pp 9,9 pp Stage 1 0,5% 0,5% 0,5% 0,3% -0,0 pp 0,0 pp 0,2 pp Stage 2 6,0% 6,0% 5,8% 6,0% 0,0 pp 0,2 pp -0,0 pp Stage 3 43,0% 42,4% 42,8% 45,2% 0,6 pp 0,2 pp -2,2 ppEntradas y salidas de dudoso

72,8% 74,0%77,1%79,9%82,7%

2,2% 2,2%2,1%2,0%1,8%

Cobertura NPL Ratio Mora2T25 3T25 4T25 1T26 2T26Evolución ratio de mora y cobertura de dudosos

El valor neto contable de los activos adjudicados se reduce 17 millones de euros en el trimestre y 70 millones de euros en los últimos doce meses, hasta los 112 millones de euros, un 0,1% del total activo del Grupo.

Las ventas de activos no corrientes en venta totalizan 110,9 millones de euros en el primer semestre y registran resultados positivos de 14,9 millones de euros en el ejercicio. El 22,3% de las ventas del año son viviendas, el 31,9% suelos y el 35,9% activos del sector terciario y obras en curso.

Los adjudicados, en valor bruto, descienden un 11,1% en el trimestre y un 34,5% en los últimos doce meses ( descenso del 13,0% y 38,4%, respectivamente en términos netos). El nivel de cobertura ha aumentado 1,4 p.p. en los últimos doce meses, hasta el 77,7% (se mantiene estable en el último trimestre ). El conjunto de activos improductivos se reduce 108 millones de euros en el trimestre (-7,0%) y 420 millones de euros en los últimos doce meses (-22,6%) y su nivel de coberturas se eleva hasta el 81,0% (6,7 p.p. más alto que el año anterior).Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 1234,5%Evolución adjudicados brutos

765715

607564501

2T25 3T25 4T25 1T26 2T26TABLA 7 (Millones de euros) 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ Ytd YoY

DEUDA BRUTA DE ACTIVOS INMOBILIARIOS ADJUDICADOS 501 564 607 765 -11,1% -17,5% -34,5%

Viviendas en construcción 38 50 66 106 -24,6% -42,8% -64,2% Vivienda terminada 140 148 155 187 -5,5% -9,8% -24,9% Suelo, fincas rústicas y otros terrenos 258 296 313 389 -12,6% -17,5% -33,6% Oficinas, locales, naves y otros inmuebles 65 70 72 84 -6,7% -10,4% -22,4%

COBERTURAS 390 435 462 584 -10,5% -15,7% -33,3%

Viviendas en construcción 37 47 62 91 -21,9% -40,3% -59,3% Vivienda terminada 86 91 94 114 -5,0% -8,7% -24,3% Suelo, fincas rústicas y otros terrenos 225 255 264 330 -11,6% -14,5% -31,6% Oficinas, locales, naves y otros inmuebles 41 42 43 50 -3,2% -3,4% -17,0%

RATIO DE COBERTURAS 77,7% 77,2% 76,1% 76,3% 0,5 pp 1,6 pp 1,4 pp

Viviendas en construcción 97,3% 93,9% 93,2% 85,6% 3,4 pp 4,1 pp 11,6 pp Vivienda terminada 61,4% 61,1% 60,7% 60,9% 0,3 pp 0,7 pp 0,5 pp Suelo, fincas rústicas y otros terrenos 87,3% 86,3% 84,2% 84,8% 1,0 pp 3,1 pp 2,5 pp Oficinas, locales, naves y otros inmuebles 63,3% 61,0% 58,7% 59,2% 2,3 pp 4,6 pp 4,2 pp TABLA 8 (Millones de euros) 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ Ytd YoY Activos deteriorados (NPAs) 1.436 1.544 1.641 1.857 -7,0% -12,4% -22,6% Dudosos 935 981 1.033 1.092 -4,6% -9,5% -14,3% Adjudicados 501 564 607 765 -11,1% -17,5% -34,5% Ratio NPAs 2,8% 3,1% 3,4% 3,7% -0,3 pp -0,6 pp -0,9 pp

COBERTURAS DE NPAs 1.163 1.219 1.259 1.379 -4,6% -7,6% -15,6%

Dudosos 774 784 796 795 -1,3% -2,8% -2,7% Adjudicados 390 435 462 584 -10,5% -15,7% -33,3%

RATIO DE COBERTURAS DE NPAs 81,0% 78,9% 76,7% 74,3% 2,1 pp 4,3 pp 6,7 pp

Dudosos 82,7% 79,9% 77,1% 72,8% 2,8 pp 5,7 pp 9,9 pp Adjudicados 77,7% 77,2% 76,1% 76,3% 0,5 pp 1,6 pp 1,4 pp

8. Resultados

TABLA 9 (Millones de euros) 6M26 6M25 YoY (M€) YoY (%) Ingresos por Intereses 1.158 1.198 -41 -3,4% Gastos por Intereses -402 -456 54 -11,8%

MARGEN DE INTERESES 755 743 13 1,7%

Dividendos 18 12 6 48,6% Resultados de entidades método participación 61 61 0 0,1% Ingresos por comisiones netas 269 262 7 2,6% Resultado de operaciones financ. y dif. Cambio 2 8 -6 -69,8% Otros pdtos/otras cargas de explot./seguros -21 -27 6 -23,2%

MARGEN BRUTO 1.085 1.058 26 2,5%

Gastos de administración -447 -426 -21 4,9% Gastos de personal -293 -286 -8 2,6% Otros gastos generales de Admón -154 -141 -13 9,4% Amortización -47 -45 -2 4,4% MARGEN DE EXPLOTACIÓN (antes de saneamiento) 590 587 4 0,6% Provisiones o reversión de provisiones -42 -46 4 -7,9% Pérdidas por deterioro de activos financieros -48 -64 16 -24,5%

MARGEN DE EXPLOTACIÓN 500 477 23 4,8%

Pérd. deterioro resto act. fin. y otras gan/pdas 7 -1 8 n.a

RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 506 476 30 6,4%

Impuesto sobre beneficios -144 -138 -6 4,4%

RESULTADO DEL EJERCICIO 362 338 24 7,2%

Resultado atribuido a intereses minoritarios 1 0 0 112,3%

RESULTADO ATRIBUIDO AL GRUPO 361 338 24 7,1%

Evolución trimestral de la cuenta de resultados TABLA 10 (Millones de euros) 2Q26 1Q26 4Q25 3Q25 2Q25 Ingresos por Intereses 586 572 568 568 589 Gastos por Intereses -204 -198 -190 -193 -215

MARGEN DE INTERESES 382 373 378 375 374

Dividendos 17 1 6 4 12 Resultados de entidades método participación 42 19 14 19 39 Ingresos por comisiones netas 133 136 135 130 130 Resultado de operaciones financ. y dif. Cambio 1 1 3 1 4 Otros pdtos/otras cargas de explot./seguros -10 -11 -14 -14 -15

MARGEN BRUTO 564 520 521 515 543

Gastos de administración -225 -222 -219 -216 -214 Gastos de personal -148 -145 -143 -145 -144 Otros gastos generales de Admón -77 -77 -76 -71 -70 Amortización -24 -23 -24 -23 -23 MARGEN DE EXPLOTACIÓN (antes de saneamiento) 315 275 278 276 306 Provisiones o reversión de provisiones -22 -20 -51 -23 -24 Pérdidas por deterioro de activos financieros -23 -25 -32 -28 -32

MARGEN DE EXPLOTACIÓN 270 230 195 224 250

Pérd. deterioro resto act. fin. y otras gan/pdas 4 2 -1 7 -2

RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 274 232 194 232 249

Impuesto sobre beneficios -73 -71 -63 -67 -69

RESULTADO DEL EJERCICIO 201 161 130 165 179

Resultado atribuido a intereses minoritarios 0,4 0,3 1 — — RESULTADO ATRIBUIDO AL GRUPO 201 161 130 165 179Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 13

Unicaja obtuvo un beneficio de 361 millones de euros en el primer semestre del ejercicio, incrementándose un 7,1% respecto al obtenido en el ejercicio anterior.

El margen de intereses trimestral se sitúa en 382 millones de euros, lo que supone un crecimiento del 2,3% en el trimestre.

La evolución del trimestre refleja la estabilidad de la capacidad de generación recurrente de ingresos de la Entidad. El crecimiento del margen de intereses se fundamenta en los mayores ingresos financieros tanto de la inversión crediticia como de la cartera de renta fija. En conjunto, la diversificación de las fuentes de ingresos y la gestión activa del balance permiten sostener la evolución favorable del margen, absorbiendo el incremento del coste de los depósitos en un entorno de tipos de interés al alza.Adicionalmente, el coste de los depósitos se mantiene contenido, situándose en el 0,47% con un incremento moderado de 3 p.b respecto al trimestre anterior asociado a la actividad comercial de captación desarrollada durante el periodo, así como a la subida experimentada de los tipos de interés.

Esta evolución continúa reflejando una adecuada gestión del coste de los recursos de clientes en un contexto de elevada competencia comercial.

El margen de clientes (comercial) se mantiene estable y se sitúa en el 2,26%.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 14TABLA 11 (millones de euros)2Q26 1Q26 4Q25 3Q25 2Q25 S.

medioIF/ICTipo

(%)S.

medioIF/ICTipo

(%)S.

medioIF/ICTipo

(%)S.

medioIF/ICTipo

(%)S.

medioIF/ICTipo

(%) I.F. Intermed. Financieros y ATAs 10.159 46,9 1,85 12.343 53,9 1,77 9.972 47,0 1,87 8.391 37,2 1,76 9.592 43,7 1,83 I.F. Cartera Renta Fija 29.834 202,3 2,72 29.143 187,8 2,6128.428 187,3 2,6129.468 190,2 2,56 29.954 192,0 2,57 I.F. Crédito a Clientes neto (1) 48.423 330,5 2,74 48.304 325,2 2,7348.320 329,6 2,7148.399 338,3 2,77 48.127 349,1 2,91 I.F. Otros activos 6,3 4,7 3,9 1,9 3,9

TOTAL ACTIVO 99.377 586,0 99.920 571,6 96.815 567,7 96.292 567,6 96.129 588,7

C.F. Intermed. Financ. y CTAs 10.390 56,7 2,19 11.064 56,5 2,07 8.808 51,2 2,31 7.831 46,7 2,37 8.924 54,6 2,45 C.F. Titulizaciones y Emisiones (incl.Ced. Sing.) 6.160 52,5 3,42 6.101 49,4 3,28 6.940 53,4 3,05 7.062 56,6 3,18 7.393 60,6 3,29 C.F. Depósitos Clientes (2) 70.325 83,0 0,47 70.245 77,6 0,45 69.226 73,9 0,42 69.024 78,9 0,45 67.946 87,2 0,51 Del que: Vista S.P. 55.185 25,6 0,19 55.102 24,4 0,1854.289 20,5 0,15 53.491 20,4 0,15 52.138 24,0 0,18 Del que: Plazo S.P. 9.551 39,4 1,66 9.458 36,4 1,56 8.988 35,7 1,58 9.593 40,2 1,66 9.579 41,6 1,74 C.F. Pasivos Subordinados (exc. Capital nivel 1) 600 8,0 5,33 600 7,8 5,25 600 7,8 5,16 600 7,8 5,18 600 8,7 5,80 C.F. otros pasivos 3,7 7,1 3,7 3,0 3,7

TOTAL PASIVO Y P.N. 99.377 204,0 99.920 198,3 96.815 190,0 96.292 193,0 96.129 214,7

MARGEN DE CLIENTES (1-2) 2,26 2,28 2,28 2,32 2,40

MARGEN DE INTERESES 382,0 1,73 373,3 1,69 377,7 1,73 374,6 1,72 374,0 1,71

374 375 378 373 382 262 260 256 248 247112 115 122 128 1322,40% 2,32% 2,28% 2,28% 2,26% 1,71% 1,72% 1,73% 1,69% 1,73% Margen minorista Margen mayorista Resto Margen comercial NIM sobre activos rentables2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 2Q260 0 0 -2 3

476506

338361138144

Resultado neto Impuestos6M25 Ingresos Costes Dotaciones 6M26-2326 27

TABLA 12 (Millones de euros) 2Q26 1Q26 4Q25 3Q25 2Q25 QoQ YoY 6M26 6M25 YoY (%) Comisiones percibidas 144 146 141 141 141 -1,0% 2,3% 290 283 2,6% Servicio de cobros y pagos 56 60 62 62 61 -6,8% -7,4% 116 124 -6,0% Seguros 33 30 27 26 29 10,3% 12,6% 62 58 6,4% Fondos de inversión 43 43 42 40 37 -0,2% 15,7% 86 73 17,2% Fondos de pensiones 3 3 3 3 3 2,5% -3,4% 5 6 -3,0% Otras comisiones 10 10 9 10 11 -3,9% -14,5% 20 21 -7,0% Comisiones pagadas -12 -9 -7 -11 -11 26,0% 6,2% -21 -20 2,3%

COMISIONES NETAS 133 136 135 130 130 -2,8% 2,0% 269 262 2,6%

Las Comisiones netas totalizan 269 millones en el semestre con un incremento del 2,6% interanual.

Las buenas dinámicas comerciales y la mayor vinculación de los clientes aumentan los activos bajo gestión, especialmente en fondos de inversión, cuyas comisiones se incrementan un 17,2% interanual. Las comisiones de seguros también mantienen una evolución positiva, incrementándose un 6,4% en un un año.

Los Resultados de participadas y dividendos ascienden a 59 millones de euros en el trimestre.

Incluyen dividendos y resultados de entidades asociadas, principalmente de compañías aseguradoras.

La partida de Otros ingresos y cargas de explotación recoge los resultados de filiales por estos conceptos, de agentes y de la actividad inmobiliaria, gastos regulatorios y otros conceptos menores, mostrando una evolución favorable en términos interanuales.

El Margen bruto del semestre asciende a 1.085 millones de euros y se incrementa un 2,5% interanual.Los Gastos de administración muestran un aumento interanual del 4,9%. Los gastos de personal aumentan un 2,6% interanual y los gastos generales y de amortización se incrementan un 9,4%, afectados parcialmente por la externalización de determinadas actividades operativas. La ratio de eficiencia se sitúa en el 45,6%.

La partida de Provisiones/reversión asciende a 42 millones de euros en el año, y cubre riesgos contingentes y legales, con un descenso del 8% en relación con el ejercicio anterior.

El epígrafe de Pérdidas por deterioro de activos financieros , que se reduce un 24% en relación con el ejercicio anterior, registra -23 millones de euros en el trimestre. Este importe es corresponde en su totalidad con deterioros del crédito, situando el coste del riesgo trimestral anualizado en un reducido 0,18% (0,19% acumulado anualizado).

El Impuesto sobre beneficios incluye principalmente el impuesto sobre sociedades y otros ajustes fiscales aplicables. Se incorpora el devengo lineal del IMIC (Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones) por 10 millones de euros. Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 15 Saneamientos del crédito (Millones de euros)

322832

2523

2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 2Q26

Evolución del coste del riesgo trimestral

anualizado

0,26%

0,24%0,27%

0,20%

0,18%

Coste del Riesgo Total2Q25 3Q25 4Q25 1Q26 2Q26 Estructura ingresos comisiones (%) 44% 40%28% 32%21% 21%8% 7%

49% 53%

Pagos y cuentas Fondos y planes Seguros Otros6M25 6M26

9. Liquidez

La Entidad mantiene unos niveles de liquidez muy holgados.

La evolución del negocio minorista mejora los indicadores de liquidez, de modo que la ratio LTD ("Loan to Deposit", que muestra el porcentaje que representa el saldo de créditos en relación al saldo de depósitos minoristas), se mantiene estable últimos doce meses situándose en el 72,1%.

La ratio LCR (“Liquidity Coverage Ratio”), que indica el nivel de liquidez a corto plazo, alcanza el 305,8%. La ratio NSFR (“Net Stable Financial Ratio”), que mide la relación entre los recursos estables y los que serían necesarios según el tipo de inversiones que realiza el Grupo, se sitúa en el 152,1%.

El Grupo Unicaja registra, al cierre del segundo trimestre de 2026, una posición de activos líquidos y descontables en el Banco Central Europeo, neta de los activos utilizados, de 28.931 millones de euros, y representan el 29,2% del Balance total.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 16

10. Solvencia

TABLA 13 (Millones de euros y %) 2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ YtD YoY Recursos propios computables (PHASED-IN) 6.009 5.966 5.909 5.743 0,7% 1,7% 4,6% Capital de nivel I ordinario (BIS III) 4.858 4.809 4.754 4.591 1,0% 2,2% 5,8% Capital de nivel I 547 547 547 547 —% % % Capital de nivel II 604 610 607 604 -1,1% -0,6% -0,1% Activos ponderados por riesgo 30.726 30.097 29.647 28.737 2,1% 3,6% 6,9% Capital de nivel I ordinario (BIS III) (%) 15,8% 16,0% 16,0% 16,0% -0,2 pp -0,2 pp -0,2 pp Capital de nivel I 1,8% 1,8% 1,8% 1,9% -0,0 pp -0,1 pp -0,1 pp Capital de nivel II 2,0% 2,0% 2,0% 2,1% -0,1 pp -0,1 pp -0,1 pp Coeficiente de Solvencia - Ratio total Capital (%) 19,6% 19,8% 19,9% 20,0% -0,3 pp -0,4 pp -0,4 pp

2Q26 1Q26 4Q25 2Q25 QoQ YtD YoY

Recursos propios computables (FULLY LOADED) 6.009 5.966 5.909 5.743 0,7% 1,7% 4,6% Capital de nivel I ordinario (BIS III) 4.858 4.809 4.754 4.591 1,0% 2,2% 5,8% Capital de nivel I 547 547 547 547 —% % % Capital de nivel II 604 610 607 604 -1,1% -0,6% -0,1% Activos ponderados por riesgo 31.034 30.392 29.941 29.016 2,1% 3,7% 7,0% Capital de nivel I ordinario (BIS III) (%) 15,7% 15,8% 15,9% 15,8% -0,2 pp -0,2 pp -0,2 pp Capital de nivel I 1,8% 1,8% 1,8% 1,9% -0,0 pp -0,1 pp -0,1 pp Capital de nivel II 1,9% 2,0% 2,0% 2,1% -0,1 pp -0,1 pp -0,1 pp Coeficiente de Solvencia - Ratio total Capital (%) 19,4% 19,6% 19,7% 19,8% -0,3 pp -0,4 pp -0,4 pp A 30 de junio el Grupo Unicaja alcanza un nivel de CET 1 Common Equity Tier 1 en periodo transitorio (phased-in) del 15,8%, una ratio de Capital Nivel 1 del 17,6% y una ratio de Capital Total del 19,6%.

Estas ratios suponen una holgura de 7,2 p.p. en CET 1 y de 6,5 p.p. en Capital Total sobre los requerimientos. Las ratios de capital incluyen el beneficio neto, deducidos los dividendos devengados, computabilidad pendiente de aprobación por el Banco Central Europeo. En periodo pleno (fully loaded) , el Grupo alcanza un CET 1 Common Equity Tier 1 d el 15,7%, una ratio de Capital Nivel 1 del 17,4% y una ratio de Capital Total del 19,4%.

El CET 1 fully loaded se reduce 17 p.b. tanto en términos interanuales como en el segundo trimestre del año. El capital de nivel 1 se incrementa 49 millones de euros ( 16 p.b. en la ratio de CET 1 fully loaded) y los activos ponderados por riesgo se incrementa en 642 millones de euros ( -32 p.b. en la ratio de CET 1 FL).La fortaleza financiera del Grupo permite compatibilizar el crecimiento de la actividad comercial con el mantenimiento de elevados niveles de solvencia y una atractiva remuneración al accionista.

El valor contable tangible por acción (TBV per share) alcanza los 2,45 euros a 30 de junio . Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 17 Estructura de capital - MREL

29,6%

27,0%

24,5% 24,4%

16,0% 15,8%1,9% 1,8%2,1% 2,0%4,5% 4,8%5,1%2,6% Subordinación CET1 AT1

T2 SNP SP2Q25 2Q26

11. La acción El capital social de Unicaja es de 642.858.617 euros, dividido en 2.571.434.468 acciones nominativas de 0,25 euros de valor nominal cada una de ellas, íntegramente suscritas y desembolsadas, pertenecientes a la misma clase y serie, con idénticos derechos políticos y económicos, y representadas mediante anotaciones en cuenta.

La acción de Unicaja cerró a 30 de junio de 2026 en 3,11 euros por acción, tras experimentar una revalorización del 12% en el ejercicio.

La Junta General de Accionistas de Unicaja, celebrada el 9 de abril, aprobó la distribución de un dividendo por importe total de 442,6 millones de euros con cargo al resultado del ejercicio 2025. De este importe, 169 millones de euros y 274 millones de euros ya han sido abonados en concepto de dividendo a cuenta del ejercicio 2025 y de dividendo complementario, respectivamente.

Siguiendo el esquema y la estructura de la política de dividendos de la entidad, el Consejo de Administración ha aprobado el pago de un dividendo a cuenta el próximo 24 de septiembre por un importe de aproximadamente 217 millones de euros (8,4 céntimos de euro por acción), un 28% superior al dividendo a cuenta abonado en el ejercicio anterior.

Asimismo, ha acordado distribuir la totalidad de la remuneración adicional del ejercicio 2026, estimada en torno al 25% del resultado neto consolidado de la entidad, mediante un dividendo adicional en efectivo que se prevé abonar en diciembre de 2026.

Esta remuneración se completará con un dividendo complementario, cuya distribución se estima para abril de 2027, una vez aprobada por la Junta General de Accionistas. En conjunto, la remuneración total con cargo al ejercicio 2026 se espera que alcance el 95% del resultado neto consolidado de la Entidad.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 18 UB IBEX SX7Edic-24 mar-25 jun-25 sept-25 dic-25 mar-26 jun-26

12. Rating

Fitch. El 12 de mayo de 2026, como consecuencia de la aplicación de su nueva metodología para bancos, la agencia publicó las calificaciones de los depósitos de la Entidad, situándose el rating a largo plazo en A-

y el rating a corto plazo en F2. Asimismo, el pasado 15 de enero de 2026 la agencia mejoró un escalón el rating a largo plazo de Unicaja, situándolo en BBB+ desde BBB, con perspectiva estable. Esta revisión al alza se debió principalmente a la mejora estructural de la rentabilidad de Unicaja, impulsada por una mayor generación de ingresos y costes de financiación contenidos, y, además, por una mejora de la calidad de activos por encima de lo esperado.

También señalaron la fortaleza en capital y la sólida posición de liquidez. Con estas mejoras, los ratings actuales de Unicaja son:

•Rating a largo plazo (Long-term IDR) “BBB+”

perspectiva estable

•Rating a corto plazo (Short-term IDR) “F2” •Rating de depósitos a largo plazo “A-” •Rating de depósitos a corto plazo “F2” •Rating de la deuda senior preferred “BBB+” •Rating de la deuda senior non preferred “BBB” •Rating de la deuda subordinada (Tier2) “BBB-” •Rating de los bonos contingentes convertibles (AT1) “BB”Moody’s . El 3 de octubre de 2025 la agencia mejoró dos escalones el rating de los depósitos a largo plazo de Unicaja, situándolo en “A3”, y la evaluación crediticia de referencia (BCA) que pasa a “baa2”, manteniendo la perspectiva estable. La mejora fue impulsada por la sólida posición de solvencia, la reducción de activos problemáticos y el incremento de la rentabilidad, considerando también la reciente mejora del rating a largo plazo de España a “A3”. La agencia también ha elevado un escalón el rating de las cédulas hipotecarias situándolo “Aaa”, alcanzando la máxima calificación de la escala de Moody’s. Por tanto, los ratings actuales de Unicaja

son:

•Rating de depósitos a largo plazo “A3”

perspectiva estable

•Rating de depósitos a corto plazo (Short - term Bank Deposits) “P2” •BCA (Baseline Credit Assessment) “baa2” •Rating de la deuda subordinada (Tier2) “Baa3” •Rating cédulas hipotecarias “Aaa”Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 19

13. Innovación

Unicaja ha ampliado su ecosistema tecnológico con la incorporación de Google Cloud con el objetivo de acelerar el despliegue del modelo de banco conversacional, basado en inteligencia artificial generativa , que el Banco está desarrollando junto a socios tecnológicos de primer nivel. La iniciativa se enmarca en el Plan Estratégico 2025–2027 y da continuidad al despliegue iniciado en 2025 de su infraestructura propia de IA, la denominada ‘fábrica de IA’.

Al incorporar la tecnología de Google Cloud, Unicaja refuerza su enfoque híbrido, combinando infraestructura dedicada y capacidades en la nube.

Este planteamiento aporta mayor elasticidad y escalabilidad y, además, mejora la resiliencia de los sistemas ante picos de demanda. También permite reducir de forma significativa los tiempos de implantación de nuevas capacidades para sistemas conversacionales, acelerando el time to market y avanzar con mayor agilidad desde las fases piloto a entornos productivos, sin renunciar al control sobre los datos ni a los estándares regulatorios del sector.

En el marco de esta colaboración, Unicaja opera NVIDIA AI Enterprise como solución lista para producción, disponible a través del Google Cloud Marketplace y soportada sobre la infraestructura de NVIDIA AI en Google Cloud. Esta aproximación permite al banco ejecutar modelos abiertos impulsados por microservicios NVIDIA NIM, combinados con modelos comerciales, seleccionando en cada caso la opción más eficiente para cada necesidad de negocio, sin perder la soberanía ni el control sobre sus sistemas.

Sobre esta base tecnológica, Unicaja ha puesto ya en producción diversos casos de uso en distintas áreas como la comercialización de seguros e hipotecas, el soporte al desarrollo de software, la gestión de reclamaciones, el apoyo a procesos legales y la automatización de tareas de back-office.

Estas iniciativas han generado mejoras relevantes en eficiencia, con reducciones de tiempos de respuesta de entre el 40% y el 80%, contribuyendo a liberar capacidad de los equipos para tareas de mayor valor añadido, mejorar la experiencia de cliente y la productividad interna.

En paralelo, Unicaja refuerza sus capacidades tecnológicas con la próxima apertura de un hub en el Parque Tecnológico de Andalucía (Málaga) y la evolución de su infraestructura mediante un nuevo centro de proceso de datos, iniciativas complementarias que apoyan el crecimiento del negocio, aceleran la transformación y fortalecen la resiliencia, la continuidad del servicio y la seguridad. Asimismo, el banco avanza en la industrialización de su modelo de ingeniería de software mediante inteligencia artificial generativa y un ecosistema estable de partners. Este enfoque, basado en la estandarización, la supervisión humana y la gestión centralizada del conocimiento, permite mejorar la eficiencia y acelerar la modernización de los sistemas —especialmente los entornos legacy— manteniendo el control sobre la arquitectura, la seguridad y la gobernanza del dato.

A su vez, Unicaja continúa progresando en la economía del dinero digital, impulsando nuevas iniciativas estratégicas que permiten posicionar al Banco ante la transformación del sistema financiero.

En este ámbito, Unicaja ha participado, junto con ABANCA, Cecabank, Ibercaja y Kutxabank, en la primera prueba de concepto de depósitos tokenizados de carácter multibanco en España, un hito completado con éxito que constata el potencial del dinero digital para transformar los procesos de pago y liquidación en el ámbito financiero.

La prueba se ha ejecutado en un entorno cerrado y controlado, mediante transferencias interbancarias de depósitos tokenizados entre las entidades participantes, utilizando una estructura de cuentas creada por Cecabank para garantizar la liquidación instantánea de los movimientos en sincronía con la operativa generada en la red DLT.

Los resultados han permitido validar la viabilidad técnica y operativa del modelo y constituyen un avance relevante para el desarrollo del ecosistema de dinero digital en España, al evidenciar las mejoras que el instrumento puede ofrecer frente a los procesos tradicionales de liquidación y generar una base de conocimiento compartida sobre la que seguir avanzando.

A su vez, el Eurosistema ha seleccionado a la alianza integrada por Unicaja , ABANCA, Ibercaja, Cecabank, Bizum y Deloitte para participar en la fase piloto del euro digital, una iniciativa llamada a transformar el ecosistema europeo de pagos y a sentar las bases de una nueva generación de servicios financieros digitales.

En la fase actual del proyecto, se evaluarán distintos casos de uso, incluyendo pagos entre particulares (P2P), pagos en comercio electrónico y pagos en comercio físico (P2B), así como escenarios de pago offline para analizar el rendimiento de la solución en ausencia de conectividad por parte de los usuarios. Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

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14. Sostenibilidad

Durante el segundo trimestre de 2026, Unicaja ha continuado reforzando su compromiso con la sostenibilidad ambiental, social y de negocio responsable mediante el desarrollo de iniciativas alineadas con su Política de Sostenibilidad y con los objetivos del Plan Estratégico 2025‑2027.

•Gestión ambiental y financiación sostenible: La Entidad ha inscrito oficialmente su huella de carbono correspondiente al ejercicio 2025 en el registro del MITECO, obteniendo el sello “Calculo + Reduzco”, que acredita tanto la medición de sus emisiones como la implantación de compromisos efectivos de reducción. Asimismo, ha realizado una nueva emisión verde por importe de 700 millones de euros, destinada a financiar o refinanciar proyectos con beneficios medioambientales, reforzando su contribución a la transición hacia una economía baja en carbono. Adicionalmente, ha publicado su primer Informe de Impacto Socioeconómico, reforzando la transparencia sobre su aportación a la economía y a la sociedad .

•Personas, inclusión y cohesión social:

Unicaja ha puesto en marcha el programa Voluntariado Unicaja, destinado a canalizar la participación de la plantilla en iniciativas sociales y medioambientales desarrolladas en los territorios donde opera la Entidad.

Asimismo, ha ampliado su colaboración con fundaciones, universidades y otras entidades para promover la inclusión social, la empleabilidad de colectivos vulnerables, el desarrollo del talento y el acceso a oportunidades educativas.

•Negocio con impacto sostenible: La Entidad ha continuado impulsando actuaciones orientadas a favorecer la accesibilidad e inclusión financiera, incorporando mejoras en sus canales de atención presencial y digital para facilitar el acceso de todos los colectivos a los servicios bancarios. Asimismo, ha reforzado su apoyo al acceso a la vivienda por parte de los jóvenes mediante nuevos acuerdos con administraciones públicas y ha ampliado su colaboración con asociaciones de mujeres empresarias para favorecer el emprendimiento, la actividad profesional y la competitividad empresarial.•Apoyo al sector agroganadero: Durante el trimestre, Unicaja ha mantenido su compromiso con agricultores y ganaderos mediante acuerdos con organizaciones sectoriales, iniciativas orientadas a impulsar la innovación, la competitividad y la sostenibilidad del sector, así como mediante soluciones financieras específicas adaptadas a las necesidades de las explotaciones agrarias y ganaderas.

•Apoyo a empresas y pymes: Las empresas y pymes continúan siendo un eje prioritario del Plan Estratégico 2025‑2027. En este contexto, la Entidad ha reforzado su apoyo al tejido empresarial a través de acuerdos y colaboraciones con organizaciones empresariales, asociaciones sectoriales y sociedades de garantía recíproca, contribuyendo al crecimiento sostenible, la creación de empleo y el desarrollo económico de los territorios donde opera.

•Inclusión financiera y experiencia de cliente: En línea con su compromiso con la inclusión financiera, social y digital, Unicaja ha continuado desarrollando iniciativas destinadas a mejorar la accesibilidad de sus productos y servicios. Asimismo, ha impulsado nuevas propuestas orientadas a fortalecer la relación con sus clientes y mejorar su experiencia mediante soluciones y servicios de valor añadido.

•Deporte, cultura y educación financiera:

Unicaja ha seguido apoyando iniciativas deportivas y culturales orientadas al fomento de hábitos saludables, la inclusión social y la promoción del patrimonio cultural en los territorios donde desarrolla su actividad. En educación financiera, el Proyecto Edufinet ha continuado desarrollando programas divulgativos dirigidos a distintos colectivos, reforzando la inclusión financiera y digital y ampliando su alcance mediante actividades presenciales, publicaciones y contenidos digitales.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

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Anexo 1

MEDIDAS ALTERNATIVAS DE RENDIMIENTO (MAR)

La información contenida en este anexo está elaborada de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera adoptadas por la Unión Europea (NIIF-UE). Adicionalmente, el Grupo Unicaja considera que ciertas Medidas Alternativas de Rendimiento (MAR), según la definición de la Directriz sobre Medidas Alternativas de Rendimiento publicadas por la Autoridad Europea del Mercado de Valores (ESMA, por sus siglas en inglés) el 5 de octubre del 2015 (ESMA/2015/1415en), aportan información adicional que puede resultar de utilidad para analizar la evolución financiera del Grupo.

El Grupo considera que las MAR incluidas en este anexo cumplen con la Directriz de la ESMA. Estas MAR no han sido auditadas y, en ningún caso sustituyen a la información financiera elaborada bajo las NIIF. Asimismo, la definición que el Grupo utiliza de estas MAR puede diferir de otras medidas similares calculadas por otras compañías y por lo tanto podrían resultar no comparables.

Siguiendo las recomendaciones de la mencionada Directriz, se adjunta a continuación el detalle de las MAR utilizadas en este documento, así como su definición y conciliación con las partidas de balance, cuenta de resultados y notas de la memoria utilizadas por el Grupo Unicaja en sus estados financieros anuales o

intermedios:

MEDIDAS ALTERNATIVAS DE RENDIMIENTO

TABLA 14

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

RECURSOS ADMINISTRADOS (1+2+3) 108.154 106.658 101.948

(1) Pasivos financieros a coste amortizado. Depósitos de la clientela (sin ajustes por valoración) (1a-1b)76.208 76.848 73.175 (1a) Pasivos financieros a coste amortizado. Depósitos de la clientela 76.264 76.929 73.277 (1b) Ajustes de valoración. Pasivos financieros a coste amortizado. Depósitos de la clientela56 81 102 (2) Valores representativos de deuda emitidos (sin ajustes por valoración) (2a-2b)4.657 3.900 4.558 (2a) Valores representativos de deuda emitidos 4.674 3.936 4.631 (2b) Ajustes por valoración. Valores representativos de deuda emitidos 17 36 74 (3) Recursos gestionados mediante instrumentos fuera de balance. Dato gestión 27.289 25.910 24.215 Fuente: Estados Públicos consolidados e información interna con criterios de gestión Objetivo: Permite conocer el saldo total y evolución de los recursos gestionados por el Grupo, tanto de balance como fuera de balanceInforme financiero - e nero a junio de 2026 .............................

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TABLA 15

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

RECURSOS ADMINISTRADOS DE CLIENTES (MINORISTAS) (1-2-3-4-5+6) 97.866 96.003 94.598

(1) Recursos administrados 108.154 106.658 101.948 (2) Títulos hipotecarios dentro del epígrafe "Ahorro a Plazo". Valor contable (sin ajustes por valoración)2.747 2.742 2.740 (3) Administraciones Públicas. Cesiones temporales de activos (sin ajustes por valoración)2.790 4.014 — (4) Depósitos de la clientela. Cesiones temporales de activos (sin ajustes por valoración)445 585 1.212 (5) Valores representativos de deuda emitidos (sin ajustes por valoración) 4.657 3.900 4.558 (6) Cesiones temporales de activos en poder de clientes minoristas. Dato gestión 350 585 1.160 Fuente: Estados Públicos consolidados e información interna con criterios de gestión Objetivo: Permite conocer el saldo total y evolución de los recursos gestionados por el Grupo, tanto de balance como fuera de balance para el ámbito de clientes sin considerar operaciones de mercado.

TABLA 16

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

RECURSOS ADMINISTRADOS (MERCADOS) (1+2+3+4-5) 10.289 10.656 7.350

(1) Títulos hipotecarios dentro del epígrafe "Ahorro a Plazo". Valor contable (sin ajustes por valoración)2.747 2.742 2.740 (2) Administraciones Públicas. Cesiones temporales de activos (sin ajustes por valoración)2.790 4.014 — (3) Depósitos de la clientela. Cesiones temporales de activos (sin ajustes por valoración)445 585 1.212 (4) Valores representativos de deuda emitidos (sin ajustes por valoración) 4.657 3.900 4.558 (5) Cesiones temporales de activos en poder de clientes minoristas. Dato gestión 350 585 1.160 Fuente: Estados Públicos consolidados e información interna con criterios de gestión Objetivo: Permite conocer el saldo total y evolución de los recursos gestionados por el Grupo para el ámbito de operaciones de mercado.

TABLA 17

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

CESIONES TEMPORALES DE ACTIVOS EN PODER DE CLIENTES MINORISTAS. DATO

GESTIÓN (1A)350 585 1.160

(1) Depósitos de la clientela. Cesiones temporales de activos (sin ajustes por valoración) 445 585 1.212 (1a.) Cesiones temporales de activos en poder de clientes minoristas. Dato gestión 350 585 1.160 (1b.) Resto cesiones temporales de activos 95 — 52 Fuente: Información interna con criterios de gestiónInforme financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 23

TABLA 18

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

CRÉDITO PERFORMING EX ATA Y OAF (SIN AJUSTES POR VALORACIÓN) (1-7) 49.941 47.622 48.162

(1) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Importe bruto (2a+3a-4-5-6) 50.877 48.602 49.254 (2) Activos financieros para negociar y con cambios en PyG 899 1.079 1.436 (2a) de los que: Préstamos y anticipos - Clientela 56 56 57 (3) Activos financieros a coste amortizado 80.388 78.809 75.791 (3a) de los que: Préstamos y anticipos - Clientela 51.178 48.782 49.538 (4) Ajustes por valoración (excluidos otros activos financieros) -321 -346 -356 (5) Adquisiciones temporales de activos — — 116 (6) Otros activos financieros 679 583 582 (7) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Importe bruto Stage 3 (excluidos otros activos financieros)935 981 1.092 Fuente: Balance Público Consolidado.

Objetivo: Permite conocer el saldo total y evolución de los préstamos y anticipos sanos del Grupo (considerando el clasificado en stage 1 o stage 2).

TABLA 19

(En millones de euros o porcentaje) 2Q26 1Q26 2Q25

LOAN TO DEPOSITS (LTD) 72,1% 69,3% 70,0%

(1) Numerador. Préstamos y anticipos clientela -sin ajustes valoración- 50.877 48.602 49.254 (2) Denominador. Depósitos de clientes (no mercado) -sin ajustes valoración-

(2a-2b-2c-2d+2e) 70.576 70.092 70.383 (2a) Pasivos financieros a coste amortizado. Depósitos de la clientela (sin ajustes de valoración) 76.208 76.848 73.175 (2b) Títulos hipotecarios dentro del epígrafe "Ahorro a Plazo". Valor contable (sin ajustes por valoración) 2.747 2.742 2.740 (2c) Administraciones Públicas. Cesiones temporales de activos (sin ajustes por valoración) 2.790 4.014 — (2d) Depósitos de la clientela. Cesiones temporales de activos (sin ajustes por valoración) 445 585 1.212 (2e) Cesiones temporales de activos en poder de clientes minoristas.

Dato gestión350 585 1.160 Fuente: Estados Públicos consolidados e información interna con criterios de gestión.

Objetivo: Indicador de liquidez que mide la relación entre los fondos de los que dispone el Grupo en sus depósitos de clientes respecto al volumen de préstamos y anticipos.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 24

TABLA 20

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

RATIO DE MOROSIDAD (1/2) 1,8% 2,0% 2,2%

(1) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Importe bruto Stage 3 935 981 1.092 (2) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Importe bruto 50.877 48.602 49.254 Fuente: Estados Públicos Consolidados.

Objetivo: Mide la calidad de la cartera crediticia del Grupo, indicando el porcentaje de créditos de dudoso cobro con respecto al total de créditos

TABLA 21

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

COBERTURA DE LA MOROSIDAD (1/2) 82,7% 79,9% 72,8%

(1) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Total correcciones de valor por deterioro de activos774 784 795 (2) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Importe bruto Stage 3 935 981 1.092 Fuente: Estados Públicos Consolidados.

Objetivo: Permite conocer qué porcentaje de la cartera morosa está cubierta con provisiones de insolvencia. Es un indicador de la recuperación esperada de dichos activos.

TABLA 22

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

COBERTURA DE ADJUDICADOS (1/2) 77,7% 77,2% 76,3%

(1) Deterioro de valor acumulado de inmuebles adjudicados o recibidos en pago de deudas390 435 584 (2) Importe en libros bruto de inmuebles adjudicados o recibidos en pago de deudas 501 564 765 Fuente: Información interna con criterios de gestión.

Objetivo: Permite mostrar el nivel de cobertura de los bienes inmuebles adjudicados y, por lo tanto, la exposición neta a ellos y la calidad de los activos.

TABLA 23

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25

COBERTURA DE ACTIVOS NO PRODUCTIVOS (1+2)/(3+4) 81,0% 78,9% 74,3%

(1) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Total correcciones de valor por deterioro de activos774 784 795 (2) Deterioro de valor acumulado de inmuebles adjudicados o recibidos en pago de deudas390 435 584 (3) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Importe bruto Stage 3 935 981 1.092 (4) Importe en libros bruto de inmuebles adjudicados o recibidos en pago de deudas 501 564 765 Fuente: Estados Públicos consolidados e información interna con criterios de gestión.

Objetivo: Permite mostrar el nivel de cobertura de los activos improductivos (créditos dudosos y adjudicados).Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 25

TABLA 24

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Margen de clientes (dato trimestral) (1-2) 2,26% 2,28% 2,40% (1) Rendimientos en el trimestre de los préstamos y anticipos a la clientela (excluidas adquisiciones temporales de activos) sobre media de saldos del trimestre de los préstamos y anticipos a la clientela neto (excluidas adquisiciones temporales de activos y otros activos financieros) Dato de Gestión2,74% 2,73% 2,91% (2) Coste en el trimestre de los depósitos de clientes (excluidas cesiones temporales de activos) sobre media de saldos del trimestre de los depósitos de clientes (excluidas cesiones temporales de activos) Dato de Gestión0,47% 0,45% 0,51% Fuente: Información interna con criterios de gestión Objetivo: Métrica de rentabilidad que permite conocer la diferencia entre el rendimiento medio de la cartera crediticia y el coste medio de los recursos de clientes

TABLA 25

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Beta de los depósitos (1/2) 18,0% 19,1% 25,4% (1) Coste financiero medio de los depósitos de clientes en el año (en términos porcentuales) (1a/1b) 0,46% 0,45% 0,58% (1a.) Coste financiero de los depósitos de clientes anualizado (en términos absolutos) 323,8 314,6 392,6 (1b.) Saldo medio anual de depósitos de clientes 70.285 70.245 68.070 (2) Promedio anual del Euribor 12 meses 2,56% 2,34% 2,27% Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada e información interna con criterios de gestión Objetivo : Métrica de rentabilidad que representa la proporción del Euribor 12 meses que se traslada al coste financiero de los depósitos de clientes.

TABLA 26

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Margen de intereses (NIM) sobre activos rentables (1/2) 1,73% 1,69% 1,71% (1) Margen de intereses trimestral anualizado 1.532,2 1.513,9 1.500,0 (2) Activos rentables 88.416 89.791 87.673 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada e información interna con criterios de gestión Objetivo : Métrica de rentabilidad que permite conocer el rendimiento de los activos rentables.

TABLA 27

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Comisiones Netas (1-2) 132,6 136,4 129,9 (1) Ingresos por comisiones 144,2 145,6 140,9 (2) Gastos por comisiones 11,6 9,2 10,9 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada Objetivo: Refleja el resultado neto obtenido de la prestación de servicios y comercialización de productos que se facturan vía comisiones.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 26

TABLA 28

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Margen básico (1+2) 514,6 509,7 503,9 (1) Margen de intereses (1a-1b) 382,0 373,3 374,0 (1a.) Intereses y rendimientos asimilados 586,0 571,6 588,7 (1b.) Intereses y cargas asimiladas 204,0 198,3 214,7 (2) Comisiones netas 132,6 136,4 129,9 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada Objetivo: Refleja el resultado del negocio bancario puro obtenido de la diferencia entre los ingresos financieros y los costes financieros y los ingresos netos de la prestación de servicios y comercialización de productos que se facturan vía comisiones.

TABLA 29

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 ROF+diferencias de cambio (1+2+3+4+5+6) 1,1 1,3 4,1 (1) Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas 2,1 13,9 -1,9 (2) Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas -1,9 -13,4 5,1 (3) Ganancias o (-) pérdidas por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados, netas 1,1 -0,3 0,9 (4) Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas 0,0 0,0 0,0 (5) Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas -1,2 0,1 -0,3 (6) Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas 1,1 0,9 0,3 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada Objetivo: Agrupar en un solo apartado la aportación a la cuenta de resultados de las valoraciones de activos a valor razonable y venta de activos de renta fija y variable fundamentalmente, no valorados a valor razonable con cambios en PyG, así como sus coberturas con reflejo en PyG.

TABLA 30

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Otros productos/cargas de explotación (1-2+3) -10,1 -10,8 -15,1 (1) Otros ingresos de explotación 14,3 12,1 17,7 (2) Otros gastos de explotación 26,4 23,5 34,3 (3) Resultado del servicio del seguro y otros asimilados 2,0 0,6 1,5 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidadaInforme financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 27

TABLA 31

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Gastos de explotación o transformación (1+2) 248,9 245,4 236,8 (1) Gastos de administración 225,0 222,0 213,8 (2) Amortización 23,9 23,4 23,1 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada

TABLA 32

(En millones de euros o porcentaje)6M26 3M26 6M25 Ratio de eficiencia (1+2)/3 45,6% 47,2% 44,6% (1) Gastos de administración 447,0 222,0 426,3 (2) Amortización 47,3 23,4 45,3 (3) Margen bruto 1.084,7 520,4 1.058,5 Fuente: Cuenta de resultados consolidada Objetivo: Refleja la productividad relativa al relacionar los ingresos obtenidos con los gastos necesarios para conseguir dichos ingresos.

TABLA 33

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Resultado básico (1+2-3-4) 265,7 264,2 267,1 (1) Margen de intereses 382,0 373,3 374,0 (2) Comisiones 132,6 136,4 129,9 (3) Gastos de administración 225,0 222,0 213,8 (4) Amortización 23,9 23,4 23,1 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada Objetivo: Refleja el resultado obtenido por el Grupo en su actividad bancaria antes de considerar los saneamientos, tal y como se definen en sus MARs

TABLA 34

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Margen explotación (antes de saneamientos) (1-2-3) 315,5 274,9 306,4 (1) Margen bruto 564,4 520,4 543,2 (2) Gastos de administración 225,0 222,0 213,8 (3) Amortización 23,9 23,4 23,1 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada Objetivo: Refleja el resultado obtenido por el Grupo de su actividad antes de considerar los saneamientos, tal y como se definen en sus MARsInforme financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 28

TABLA 35

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro de activos financieros. Dato de gestión (1+2)22,9 25,3 32,2 (1) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor y ganancias o pérdidas por modificaciones de flujos de caja de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o (-) ganancias netas por modificación. Activos financieros a coste amortizado (1.a+1.b)22,6 24,6 32,3 (1a.) De préstamos y partidas a cobrar a la clientela. Dato gestión 22,6 24,6 32,5 (1b.) Valores representativos de deuda. Dato gestión -0,1 0,0 -0,1 (2) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor y ganancias o pérdidas por modificaciones de flujos de caja de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o (-) ganancias netas por modificación. Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global0,4 0,7 -0,2 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada Objetivo: Permite conocer la cifra de saneamientos de préstamos y partidas a cobrar, que están registrados dentro de la partida de deterioro de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados.

TABLA 36

(En millones de euros o porcentaje) 2Q26 1Q26 2Q25 Coste del riesgo (1/2) 0,18% 0,20% 0,26% (1) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de préstamos y partidas a cobrar a la clientela del trimestre anualizado. Dato de Gestión 90,2 98,4 129,4 (2) Cartera de préstamos y partidas a cobrar. Importe bruto (sin ajustes por valoración) 50.877 48.602 49.254 Fuente: Estados Consolidados Públicos y datos de gestión.

Objetivo: Permite conocer la calidad crediticia del Grupo a través del coste trimestral anualizado, en términos de pérdidas por deterioro (saneamientos de préstamos y partidas a cobrar, registrados dentro de la partida de deterioro de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados) de cada unidad de crédito a la clientela bruto.

TABLA 37

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor del resto de act. y otr.

ganancias y pérdidas (1+2-3-4-5)-4,3 -2,3 1,5 (1) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas0,0 0,0 0,0 (2) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro de valor de activos no financieros 4,9 1,3 2,8 (3) Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas3,1 4,1 -1,8 (4) Fondo de comercio negativo reconocido en resultados 0,0 0,0 0,0 (5) Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas6,0 -0,5 3,1 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidadaInforme financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 29

TABLA 38

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Saneamientos y otros (1+2+3+4-5-6-7) 41,0 42,9 57,7 (1) Provisiones o (-) reversión de provisiones 22,4 19,9 24,0 (2) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados22,9 25,3 32,2 (3) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas0,0 0,0 0,0 (4) Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro de valor de activos no financieros 4,9 1,3 2,8 (5) Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas3,1 4,1 -1,8 (6) Fondo de comercio negativo reconocido en resultados 0,0 0,0 0,0 (7) Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas6,0 -0,5 3,1 Fuente: Cuenta de resultados pública consolidada Objetivo: Refleja el volumen de saneamientos y provisiones del Grupo

TABLA 39

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Rentabilidad sobre los fondos propios tangibles ROTE (1/2) 10,0% 9,6% 9,7% (1) Resultado atribuido a la sociedad dominante de los últimos doce meses neto de intereses de instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital (2-3)630,5 610,9 592,8 (2) Resultado atribuido a la sociedad dominante de los últimos doce meses 630,5 634,5 616,4 (3) intereses de instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital 25,9 23,6 23,6 (4) Fondos Propios -excluyendo elementos intangibles, emisiones de deuda convertibles en acciones y acciones preferentes- (5-6-7-8)6.292 6.387 6.142 (5) Fondos propios 6.627 7.090 6.838 (6) Instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital (AT1) 168 547 547 (7) Activos intangibles 112 100 96 (8) Fondos de comercio de participaciones 55 55 52 Fuente: Cuenta de resultados consolidada y Balance público consolidado Objetivo: Refleja el beneficio del banco en relación a sus fondos propios, excluidos elementos intangibles y las emisiones de deuda convertibles en acciones y las acciones preferentes.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 30

TABLA 40

(En millones de euros o porcentaje) 2Q26 1Q26 2Q25 Rentabilidad sobre los fondos propios tangibles ROTE ajustado el exceso de capital (1/2)12,0% 11,4% 11,5% (1) Resultado atribuido a la sociedad dominante de los últimos doce meses neto de intereses de instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital630,5 610,9 592,8 (2) Fondos Propios -excluyendo elementos intangibles, emisiones de deuda convertibles en acciones y acciones preferentes- (3-4-5-6-7)5.275 5.340 5.143 (3) Fondos propios 6.627 7.090 6.838 (4) Instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital (AT1) 168 547 547 (5) Activos intangibles 112 100 96 (6) Fondos de comercio de participaciones 55 55 52 (7) Exceso de capital 1.017 1.046 999 Fuente: Cuenta de resultados consolidada y Balance público consolidado Objetivo: Refleja el beneficio del banco en relación a sus fondos propios, excluidos elementos intangibles y las emisiones de deuda convertibles en acciones y las acciones preferentes.

TABLA 41

(En millones de euros o porcentaje)2Q26 1Q26 2Q25 Rentabilidad sobre el capital de nivel I ROCET1 (1/4) 13,0% 12,7% 12,9% (1) Resultado atribuido a la sociedad dominante de los últimos doce meses neto de intereses de instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital (2-3)630,5 610,9 592,8 (2) Resultado atribuido a la sociedad dominante de los últimos doce meses 656,3 634,5 616,4 (3) intereses de instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital (coste AT1) 25,9 23,6 23,6 (4) Capital de nivel I ordinario (CET1 Phased-in) 4.858 4.809 4.591 (5) Capital de nivel I ordinario ajustado el exceso de capital (6 * 7) 3.841 3.762 3.592 (6) Activos ponderados por riesgo phased-in 30.726 30.097 28.737 (7) Mínimo de referencia de capital de nivel 1 ordinario 12,5% 12,5% 12,5% Rentabilidad sobre el capital de nivel I ROCET1 ajustado el exceso de capital (1/5) 16,4% 16,2% 16,5% Fuente: Cuenta de resultados consolidada e información de solvencia Objetivo: Refleja el beneficio del banco en relación a su capital ordinario de nivel 1.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 31

TABLA 42

(En millones de euros o porcentaje) 2Q26 1Q26 2Q25 Valor teórico contable tangible por acción (1/6) 2,45 2,48 2,39 (1) Fondos propios tangibles (2-3-4-5) 6.292 6.387 6.142 (2) Fondos Propios 6.627 7.090 6.838 (3) Instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital (AT1) 168 547 547 (4) Activos intangibles 112 100 96 (5) Fondos de comercio de participaciones 55 55 52 (6) Nº de acciones en circulación (miles) 2.571.434 2.571.434 2.571.434 Fuente: Balance público consolidado Objetivo: Refleja el valor que el Banco genera para sus accionistas por su propia operativa.

TABLA 43

(En millones de euros o porcentaje) 2Q26 1Q26 2Q25 Activos líquidos netos (1-2-3) 28.931 29.992 30.936 (1) Activos líquidos brutos 38.315 40.736 36.603 (2) Tomado en BCE 0 0 0 (3) Cesiones temporales de activos y otras pignoraciones 9.384 10.744 5.666 De los activos líquidos brutos se deduce la parte que se está utilizando como garantía para financiación, bien frente a BCE, por cesiones temporales de activos o por otras pignoraciones.

Fuente: Información interna con criterios de gestión Objetivo: Permite conocer el saldo total y evolución de los activos líquidos descontables en el BCE del Grupo neteado de aquellos activos de este tipo que se están utilizando como garantía para financiación.Informe financiero - e nero a junio de 2026 .............................

Hechos destacados Datos relevantes Entorno Macro Balance Recursos Crédito performing Dudosos y adjudicados Resultados Liquidez Solvencia Acción Rating Innovación Sostenibilidad 32