La Sociedad remite información sobre los Resultados del 1er Semestre de 2026.

2026

Actividad

y resultados

Enero - Junio

CONTENIDOS

01

Datos relevantes del

Grupo

Pág. 04

04

Cuenta de resultados

Pág. 12

07

Liquidez y estructura de

financiación

Pág. 31

10

Sostenibilidad y

compromiso con la

sociedad

Pág. 49

13

Ratings

Pág. 5502

Información clave

Pág. 07

05

Actividad

Pág. 24

08

Gestión del capital

Pág. 34

11

La Acción CaixaBank

Pág. 52

14

Anexos

Pág. 5603

Evolución

macroeconómica y de

mercados financieros

Pág. 09

06

Gestión del riesgo

Pág. 28

09

Resultados por

segmentos de negocio

Pág. 38

12

Información sobre

participadas

Pág. 54

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 2

Nota general: La información financiera contenida en este documento no ha sido auditada y, en consecuencia, es susceptible de potenciales futuras modificaciones. La cuenta de pérdidas y ganancias consolidada, el balance consolidado y los diferentes desgloses de los mismos que se muestran en este informe financiero se presentan con criterios de gestión, si bien han sido elaborados de acuerdo a las Normas Internacionales de Información Financiera (en adelante, NIIF) adoptadas por la Unión Europea mediante Reglamentos Comunitarios, de acuerdo con el Reglamento 1606/2002 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 19 de julio de 2002 y posteriores modificaciones.

Este informe se ha preparado a partir de los registros de contabilidad mantenidos por CaixaBank, S. A. y por el resto de entidades integradas en el Grupo, e incluye ciertos ajustes y reclasificaciones que tienen por objeto homogeneizar los principios y criterios seguidos por las sociedades integradas con los de CaixaBank. Por ello y en concreto para BPI, los datos contenidos en el presente documento no coinciden en algunos aspectos con su publicación de información financiera. Asimismo, la información financiera relativa a sociedades participadas ha sido elaborada fundamentalmente en base a estimaciones realizadas por los administradores del Grupo.

Las cifras se presentan en millones de euros, a no ser que se indique explícitamente la utilización de otra unidad monetaria, y pueden tener dos formatos, millones de euros o MM € indistintamente. Determinada información financiera de este informe ha sido redondeada y, concretamente, las cifras mostradas como totales en este documento pueden variar ligeramente de la operación aritmética exacta de las cifras que le preceden.

De acuerdo a las Directrices sobre Medidas Alternativas del Rendimiento (MAR) publicadas por la European Securities and Markets Authority el 5 de octubre de 2015 (ESMA/2015/1415) se adjunta, en los anexos, la definición de ciertas medidas financieras alternativas y, en su caso, la conciliación con las partidas correspondientes de los Estados Financieros del período correspondiente.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 3

01DATOS RELEVANTES

DEL GRUPO

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 4

POSICIONAMIENTO COMERCIAL

Clientes Actividad

20,9 693.429 406.233 771.943 millones MM€ de activo totalMM€ de crédito a la clientela, brutoMM€ de recursos de

clientes

MÉTRICAS DE BALANCE

Gestión del riesgo

1,78%

Ratio de morosidad 81% Ratio de cobertura de la

morosidad

0,24%

Coste del riesgo (12 meses)Solvencia

12,54%

CET1

16,84%

Capital Total

27,76%

MRELLiquidez

165.763

MM€ de activos líquidos totales

184%

Liquidity Coverage Ratio (LCR)

143%

Net Stable Funding Ratio (NSFR)

RESULTADOS, EFICIENCIA Y RENTABILIDAD

Resultado atribuido

3.203

MM€Eficiencia

39,6%

Ratio de eficiencia (12 meses)Rentabilidad

18,0%

ROTE 12 meses Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 5

DATOS RELEVANTES DEL GRUPO

Enero - Junio

VariaciónVariación

trimestral 2026 2025 2T26

RESULTADOS (en MM €)

Margen de intereses 5.390 5.282 2,0% 2.729 2,5% Ingresos por servicios12.772 2.581 7,4% 1.398 1,8% Margen bruto 8.338 8.040 3,7% 4.211 2,0% Gastos de administración y amortización (3.320) (3.179) 4,5% (1.668) 1,0% Margen de explotación 5.018 4.862 3,2% 2.543 2,8% Resultado atribuido al Grupo 3.203 2.951 8,5% 1.631 3,8% PRINCIPALES RATIOS (últimos 12 meses) (en %) Ratio de eficiencia 39,6% 38,6% 1,0 39,6% (0,0) Coste del riesgo 0,24% 0,24% 0,00 0,24% 0,01

ROE215,4% 15,7% (0,4) 15,4% 0,3

ROTE218,0% 18,5% (0,5) 18,0% 0,4

ROA20,9% 0,9% (0,0) 0,9% 0,0

RORWA22,4% 2,5% (0,1) 2,4% 0,0

Junio Diciembre

VariaciónMarzoVariación

trimestral 2026 2025 2026

BALANCE (en MM €)

Activo Total 693.429 664.040 4,4% 669.970 3,5% Patrimonio neto 38.696 38.526 0,4% 36.995 4,6%

ACTIVIDAD (en MM €)

Crédito a la clientela, bruto 406.233 384.334 5,7% 388.183 4,6% Recursos de clientes 771.943 731.936 5,5% 733.975 5,2% Volumen de negocio31.170.778 1.108.118 5,7% 1.114.254 5,1%

GESTIÓN DEL RIESGO (en MM €; en %)

Dudosos 7.839 8.624 (785) 8.347 (508) Ratio de morosidad 1,78% 2,07% (0,29) 1,98% (0,20) Provisiones para insolvencias 6.335 6.635 (300) 6.553 (218) Cobertura de la morosidad 81% 77% 4 79% 2 Adjudicados netos disponibles para la venta 922 1.079 (156) 980 (58)

LIQUIDEZ (en MM €; en %)

Activos líquidos totales 165.763 171.830 (6.066) 173.356 (7.593) Liquidity Coverage Ratio (LCR) 184% 202% (18) 194% (10) Net Stable Funding Ratio (NSFR) 143% 146% (2) 145% (1) Loan to deposits 88,1% 86,9% 1,2 87,6% 0,5

SOLVENCIA4 (en MM €; en %)

Common Equity Tier 1 (CET1) 12,5% 12,6% (0,1) 12,5% 0,0 Tier 1 14,3% 14,5% (0,2) 14,3% 0,0 Capital total 16,8% 17,5% (0,7) 16,9% (0,0) MREL total 27,8% 27,7% 0,0 27,6% 0,2 Activos ponderados por riesgo (APR) 251.487 244.455 7.031 246.600 4.887 Leverage Ratio 5,6% 5,7% (0,2) 5,6% (0,1)

ACCIÓN

Cotización (€/acción) 12,385 10,445 1,940 10,165 2,220 Capitalización bursátil (en MM €) 86.184 73.200 12.984 70.853 15.331 BPA - Beneficio neto atrib. por acción (€/acción; 12 meses) 0,88 0,83 0,04 0,85 0,02 Valor teórico contable (€/acción) 5,56 5,49 0,06 5,31 0,25 Valor teórico contable tangible (€/acción) 4,74 4,69 0,06 4,50 0,25 PER (cotización / BPA; veces) 14,13 12,52 1,61 11,93 2,20 P/ VTC (cotización s/ valor contable) 2,23 1,90 0,33 1,92 0,31

OTROS DATOS (número)

Empleados 47.580 47.120 460 47.257 323 Oficinas54.543 4.552 (9) 4.547 (4) Terminales de autoservicio 12.233 12.272 (39) 12.241 (8) 1.Corresponde a la suma de los epígrafes “Comisiones netas” y “Resultado del servicio de seguros” de la cuenta de resultados en formato gestión.

2.ROE del 15,0%, ROTE del 17,6%, ROA del 0,9% y RORWA del 2,4% comparables del primer semestre de 2025 (al ser ratios 12 meses, para los meses de 2024 incluidos en el cálculo, consideran un devengo lineal del gravamen a la banca, que fue totalmente registrado en el primer trimestre de 2024).

3.Corresponde al total de cartera de crédito sano más recursos de clientes.

4.Los datos correspondientes a marzo de 2026 han sido actualizados con la última información oficial.

5.No incluye sucursales internacionales ( 8) ni oficinas de representación ( 17). Del total de oficinas, 4.235 están en España (véase detalle en capítulo 09. Resultados por segmentos de negocio ).

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 6

02. INFORMACIÓN CLAVE

NUESTRA ENTIDAD

El Grupo CaixaBank presta servicio a 20,9 millones de clientes a través de una red que supera las 4.500 oficinas en España y Portugal, y cuenta con más de 693 mil millones de euros en activos.

Nuestra vocación de servicio al cliente , junto con una plataforma diferencial de distribución omnicanal y con capacidad multiproducto que evoluciona constantemente para anticiparse a las necesidades y preferencias de los clientes, permite alcanzar elevadas cuotas de mercado¹ en España:

DepósitosFondos de

inversiónPlanes de

pensionesSeguros de

ahorroCréditoCrédito al

consumoFacturación

tarjetasSeguros de vida-

riesgo

24,7% 23,1% 34,4% 38,8% 23,3% 17,7% 31,0% 28,9% BPI cuenta con cuotas2 de mercado en Portugal del 11,7% en créditos y del 11,1% en recursos de clientes.

1.Última información disponible. Fuente: Banco de España, INVERCO, ICEA y Sistemas de tarjetas y medios de pago. Cuota de depósitos corresponde a hogares y empresas no financieras residentes. Cuota de planes de pensiones y seguros de ahorro con dato del sector estimado internamente. Cuota de crédito corresponde al sector privado. Cuota de crédito al consumo excluye tarjetas de crédito.

2.Última información disponible. Datos de elaboración propia. Fuente: BPI, Banco de Portugal, APFIPP y APS. Cuota de crédito corresponde a hogares y empresas no financieras residentes;

incluyendo los bonos corporativos sería del 12,1% .

RESULTADOS Y SOLIDEZ FINANCIERA

Resultados y Actividad >El resultado atribuido del primer semestre de 2026 asciende a 3.203 millones de euros , frente a 2.951 millones de euros del año anterior (+8,5% ).

>El crédito a la clientela bruto se sitúa en 406.233 millones de euros (+5,7% en el año) impactado por el anticipo de la paga doble a pensionistas ( +4,6% sin considerar este efecto estacional).

>Los recursos de clientes alcanzan los 771.943 millones de euros (+5,5% en el año).

Gestión del riesgo >La ratio de morosidad se sitúa en el 1,78% , tras la reducción de -785 millones de euros de dudosos en el año.

>Sólida ratio de cobertura del 81% (+4 pp en 2026).

>El coste del riesgo (últimos 12 meses) es del 0,24% .

Gestión de la liquidez >Los activos líquidos totales ascienden a 165.763 millones de euros .

>El Liquidity Coverage Ratio (LCR) del Grupo es del 184% (202% a cierre de 2025 ), mostrando una holgada posición de liquidez, muy por encima del mínimo requerido del 100%.

>Net Stable Funding Ratio (NSFR) en el 143% (146% a cierre de 2025 ), muy por encima del mínimo requerido del 100%.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 7

Gestión de capital >La ratio Common Equity Tier 1 (CET1) se sitúa en el 12,5% , que recoge el impacto extraordinario de -20 pb del octavo programa de recompra de acciones anunciado el 30 de abril de 2026, por 500 millones de euros.

>La evolución de la ratio CET1 en el primer semestre, excluyendo el impacto extraordinario mencionado anteriormente, es de +16 pb, explicada por la generación de capital ( +134 pb) parcialmente compensada por la evolución orgánica de los activos ponderados por riesgo ( -33 pb), la previsión de dividendo con cargo al ejercicio1 y el pago del cupón AT1 ( -82 pb) y la evolución del mercado y otros ( -3 pb).

>La ratio Tier 1 alcanza el 14,3% , el Capital Total el 16,8% y el Leverage ratio el 5,6% .

>La ratio MREL total se sitúa en el 27,8% .

>A 30 de junio, la ratio CET1 regulatoria se sitúa en el 12,3%2, teniendo en cuenta la previsión de dividendos según el payout a efectos regulatorios.

1.Payout del 60%.

2. Véase el capítulo 08. Gestión del capital .

Programas de recompra de acciones >En marzo de 2026, tras alcanzar la inversión máxima prevista, se dio por concluido el séptimo programa de recompra de acciones3 (SBB en sus siglas en inglés) de 500 millones de euros, aprobado por el Consejo de Administración en octubre de 2025 (iniciado en noviembre de 2025) con el propósito de reducir el capital social mediante la amortización de las mismas. Mediante este programa, se adquirieron 48.590.729 acciones, representativas del 0,69% del capital social.

Atendiendo al propósito del Programa, el Consejo de Administración del 29 de abril de 2026 aprobó la correspondiente reducción del capital social de CaixaBank, S.A., que se formalizó en mayo mediante la amortización de dichas acciones, de 1 euro de valor nominal cada una.

>Adicionalmente, mediante IP4 publicado el 30 de abril de 2026, se informó que el Consejo de Administración había acordado, tras recibir la autorización regulatoria pertinente, la aprobación e inicio del octavo programa de recompra de acciones con las siguientes características:

>Propósito: reducir el capital social de CaixaBank mediante la amortización de las acciones propias adquiridas en el Programa de Recompra.

>Inversión máxima: importe monetario máximo de 500 millones de euros.

>Número máximo de acciones: el número máximo de acciones a adquirir en la ejecución del Programa dependerá del precio medio al que tengan lugar las compras y, sumado a las acciones propias que CaixaBank tenga en cada momento, no excederá del 10% del capital social.

>Duración del programa: el Programa tendrá una duración máxima de seis meses a contar a partir del anuncio de la referida comunicación mediante IP4. No obstante, la Sociedad se reserva el derecho a finalizar el Programa de Recompra si con anterioridad alcanzara el importe monetario máximo o si concurriera alguna circunstancia que así lo aconsejara o exigiera.

A 30 de junio, CaixaBank ha adquirido 11.676.392 acciones por 135.387.617 euros, equivalente al 27,1% del importe monetario máximo ( 17.494.489 acciones por 208.564.560 euros que suponen un 41,7% del importe máximo, según última información pública facilitada en OIR de 24 de julio de 2026).

3.Según OIR de 31 de marzo de 2026.

4.Comunicado de “Información Privilegiada” publicado en la CNMV.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 8

03. EVOLUCIÓN

MACROECONÓMICA

Y DE MERCADOS FINANCIEROS

ECONOMÍA MUNDIAL

El segundo trimestre de 2026 siguió marcado por el conflicto militar entre Irán y EE. UU. e Israel. La consiguiente interrupción de flujos por el estrecho de Ormuz, por donde transita cerca del 20% del petróleo y del gas natural licuado a nivel mundial, provocó un nuevo shock de oferta sobre la economía global. Este shock se tradujo en un encarecimiento significativo de la energía, un repunte de la inflación, un deterioro de la confianza y unas condiciones financieras algo más restrictivas. E n la parte final del trimestre, el anuncio de una tregua temporal y la reapertura parcial de Ormuz favorecieron una distensión de los mercados energéticos, aunque la posterior fragilidad del acuerdo volvió a poner de manifiesto el elevado grado de incertidumbre geopolítica. Pese a este entorno más adverso, la actividad global mostró una resiliencia destacable, con los indicadores manteniéndose en niveles compatibles con crecimientos del PIB mundial algo superiores al promedio histórico.

| PREVISIONES DE CRECIMIENTO DEL PIB1,2 2026

VARIACIÓN ANUAL (%)

2,9 2,3

0,5 0,60,42,4

1,83,3

2,6

1,31,0 1,02,42,1

Última previsión interna post-Irán (Jul.-26) Previsión interna pre-Irán (Feb.-26)Econ. Mundial EE.UU. Eurozona Alemania Francia España Portugal0,02,55,0 1. Previsiones de CaixaBank Research para 2026.

2. PIB a precios constantes.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 9

ESCENARIO ECONÓMICO EUROPEO, ESPAÑOL Y PORTUGUÉS

La eurozona mantuvo un tono débil durante el segundo trimestre de 2026, en un contexto condicionado por el encarecimiento energético y la incertidumbre geopolítica asociada al conflicto en Oriente Próximo. El inicio del año ya había sido modesto y estuvo distorsionado por la volatilidad de los datos de Irlanda: el PIB se estancó en el 1T, aunque, excluido dicho país, habría avanzado un 0,3%. Los indicadores del 2T apuntan a una economía prácticamente estancada, lastrada especialmente por la debilidad del sector servicios y por el escaso dinamismo de las principales economías del área. La inflación repuntó hasta el 3,2% en mayo, máximo de tres años, impulsada principalmente por la energía y con algunos indicios de efectos indirectos, si bien cerró el trimestre en el 2,8% tras la corrección de los precios energéticos. Pese a la mejora del escenario energético, el débil arranque del año sesga a la baja el crecimiento previsto para 2026, que se situaría en torno al 0,5%, tras el 1,3% registrado en 2025.

En contraste, la economía española mantuvo un mayor dinamismo, aunque también entró en una fase de moderación. En un contexto caracterizado por la incertidumbre y el encarecimiento energético, los indicadores ofrecieron una evolución desigual. Algunos indicadores adelantados de gasto de las familias empezaron a apuntar a una cierta moderación, en un contexto marcado por el repunte de la inflación y su impacto sobre el poder adquisitivo de los hogares, mientras que el mercado laboral continuó mostrando una notable fortaleza y el turismo siguió actuando como un importante motor de crecimiento. La inflación se mantuvo en el 3,2% a lo largo del trimestre condicionada principalmente por la evolución de los precios energéticos y las medidas fiscales desplegadas. Si bien el estallido del conflicto en Oriente Próximo deterioró las perspectivas de crecimiento por el impacto del encarecimiento energético, la firma de la tregua en junio, con la consiguiente corrección de los precios energéticos han reducido la probabilidad de escenarios más adversos. Además, la economía española afronta este entorno desde una posición de partida sólida, apoyada en la fortaleza del empleo, el impulso del turismo y unos fundamentos de demanda interna favorables. Todo ello debería permitir mantener un ritmo de crecimiento aún dinámico en el conjunto del año. CaixaBank Research estima un crecimiento del PIB español del 2,4% en 2026.

La economía portuguesa mantuvo un tono de crecimiento moderado en el segundo trimestre, en un entorno condicionado por el encarecimiento energético y el deterioro del contexto internacional. La demanda interna continuó siendo el principal soporte de la actividad, aunque con menor impulso, mientras que la aportación exterior resultó más contenida. Este entorno ha llevado a situar la previsión de crecimiento del PIB en el 1,8% para 2026, frente al 1,9% registrado en 2025, y a revisar al alza la inflación media hasta el 2,9%, por factores energéticos de carácter transitorio.

ESCENARIO DE MERCADOS FINANCIEROS

El conflicto en Oriente Próximo y el repunte de la inflación provocaron un giro cautelosamente restrictivo en las expectativas y la dirección de la política monetaria.

En la eurozona, el BCE puso fin a un año de tipos estables e incrementó su tipo de referencia en 25 p.b. en junio (tipo depo al 2,25%). El banco central apuntó a un escenario de “endurecimiento controlado” de la política monetaria, motivado por el conflicto en Oriente Próximo y la visión de que sus impactos económicos serán asimétricos, con un aumento relevante de la inflación e impacto relativamente menor en la actividad económica. Según el escenario central del BCE, que la institución actualizó en junio, la inflación se podría situar en el 3,0% en 2026 mientras el PIB se desaceleraría hasta el 0,8% (vs. inflación del 1,9% y PIB +1,2% previstos antes del conflicto) . De cara a la segunda mitad del año, los mercados cotiza ban en junio u n incremento más de tipos que llevaría el tipo depo al 2,50% . Desde entonces, las expectativas se han desplazado hacia un escenario de mayor endurecimiento monetario, y actualmente descuentan dos subidas adicionales en 2026, hasta el 2,75%.

La Reserva Federal completó una transición tanto de liderazgo como de régimen de política monetaria. Pese a mantener los tipos de interés sin cambios en el rango 3,50%-3,75%, el FOMC evolucionó en el trimestre hacia una postura más centrada en los riesgos inflacionistas y menos proclive a validar expectativas de relajación monetaria. La persistencia de una inflación elevada y la fortaleza de la actividad y el empleo llevaron al Comité a revisar al alza sus perspectivas de inflación y la senda implícita de tipos de interés del dot plot . La llegada de Warsh a la presidencia consolidó además un cambio más profundo en la estrategia de comunicación, con una Fed menos inclinada a ofrecer orientación explícita sobre la trayectoria futura de los tipos y más enfocada en preservar flexibilidad ante un entorno incierto. En este contexto, tanto el pivote de la Fed, como la evolución macroeconómica supusieron que el mercado pasara a descontar a cierre de trimestre entre una y dos subidas de tipos en los próximos 12 meses.

Los mercados financieros cerraron el segundo trimestre de 2026 con avances generalizados en la renta variable, favorecidos por la distensión gradual del riesgo geopolítico. El trimestre estuvo marcado por la evolución del conflicto en Oriente Próximo:

desde el primer alto el fuego a principios de abril, hasta el acuerdo de paz alcanzado a mediados de junio que permitió la reapertura parcial del estrecho de Ormuz, las negociaciones entre Irán y EE.UU. atravesaron distintas fases de avances y retrocesos. En este contexto, la progresiva corrección de los precios energéticos contribuyó a moderar las expectativas de inflación y a mejorar el apetito por el riesgo. A ello se sumó el renovado interés inversor por las compañías vinculadas a la inteligencia artificial y, en particular, por los fabricantes de semiconductores, lo que reforzó el buen comportamiento de las principales bolsas internacionales.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 10

El petróleo fue el principal termómetro del trimestre: el barril de Brent inició el periodo por encima de los 118 $/b y la resolución progresiva del conflicto provocó una fuerte corrección de los precios, hasta cerrar el trimestre cerca de un 40% por debajo de sus niveles iniciales. Esta caída alivió de forma significativa los riesgos inflacionistas y redujo la demanda de activos refugio, como el oro que retrocedió (más de un 10%).

Los mercados de renta fija reflejaron la creciente divergencia entre EE. UU. y la eurozona. En EE. UU., la aceleración de la inflación en abril y mayo, junto con la resiliencia del mercado laboral, llevaron a los inversores a revisar al alza sus expectativas de tipos de interés. El mercado pasó de descontar posibles recortes a contemplar incluso nuevas subidas, lo que presionó especialmente los tramos cortos de la curva del Treasury , en particular tras la reunión de la Fed de junio. En la eurozona, en cambio, la subida de tipos del BCE hasta el 2,25%, estaba ampliamente anticipada. La moderación de las expectativas de inflación y las señales de debilidad de la actividad favorecieron una relajación de las rentabilidades soberanas, especialmente en los tramos largos de la curva alemana, y un estrechamiento de la mayoría de las primas de riesgo periféricas.

Las bolsas registraron uno de sus mejores trimestres desde 2020. En Europa, la caída del petróleo favoreció una recuperación de los sectores más sensibles a los costes energéticos y permitió que los principales índices bursátiles —desde el EuroStoxx hasta el Ibex 35 o el DAX— alcanzaran máximos históricos hacia el final del trimestre. En EE. UU., el optimismo en torno al potencial transformador de la inteligencia artificial siguió impulsando al Nasdaq y al S&P 500, aunque con rotación desde las grandes compañías tecnológicas más intensivas en inversión hacia sectores más cíclicos y fabricantes de semiconductores. En los mercados de divisas, el dólar se apreció ligeramente frente al euro y frente al yen —que llegó a situarse en mínimos de 40 años—, apoyado por unas expectativas de política monetaria más restrictivas por parte de la Fed.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 11

04. CUENTA DE RESULTADOS

Evolución interanual

El resultado atribuido del primer semestre de 2026 asciende a 3.203 millones de euros , frente a 2.951 millones de euros del año anterior ( +8,5% ).

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % Margen de intereses 5.390 5.282 2,0 Ingresos por dividendos 55 58 (5,5) Resultados de entidades valoradas por el método de la participación 173 147 17,9 Comisiones netas 2.075 1.948 6,5 Resultado de operaciones financieras 110 136 (19,3) Resultado del servicio de seguros 697 633 10,1 Otros ingresos y gastos de explotación (162) (165) (1,5) Margen bruto 8.338 8.040 3,7 Gastos de administración y amortización (3.320) (3.179) 4,5 Margen de explotación 5.018 4.862 3,2 Pérdidas por deterioro de activos financieros (480) (372) 28,8 Otras dotaciones a provisiones (70) (105) (33,1) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 71 (31) Resultado antes de impuestos 4.539 4.353 4,3 Impuesto sobre beneficios (1.332) (1.399) (4,8) Resultado después de impuestos 3.207 2.955 8,6 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros 4 3 35,0 Resultado atribuido al Grupo 3.203 2.951 8,5 A continuación se presentan los ingresos desglosados según naturaleza y servicio prestado al cliente1:

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % Margen de intereses 5.390 5.282 2,0 Ingresos por servicios22.772 2.581 7,4 Gestión patrimonial 1.091 973 12,1 Seguros de protección 658 575 14,5 Comisiones bancarias 1.023 1.034 (1,1) Otros ingresos3176 177 (0,4) Margen Bruto 8.338 8.040 3,7 1. Véase el Anexo 2, apartado “Conciliación entre la visión de ingresos contables y la visión de ingresos según naturaleza y servicio prestado”.

2. Corresponde a la suma de los epígrafes “Comisiones netas” y “Resultado del servicio de seguros” de la cuenta de resultados en formato gestión.

3. Corresponde a la suma de los epígrafes “Ingresos por dividendos”, “Resultados de entidades valoradas por el método de la participación”, “Resultado de operaciones financieras” y “Otros ingresos y gastos de explotación” de la cuenta de resultados en formato gestión.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 12

>El Margen de intereses asciende a 5.390 millones de euros ( +2,0% ). El mayor volumen de crédito y recursos, el menor coste de los depósitos y de la financiación institucional y los mayores ingresos de la cartera de renta fija, más que compensan la reducción del rendimiento del crédito.

>Los Ingresos por servicios aumentan un +7,4%. Por componentes, los Ingresos por gestión patrimonial crecen +12,1 % por el mayor volumen gestionado, los Ingresos por seguros de protección +14,5 % reflejando una intensa actividad comercial y las Comisiones bancarias disminuyen un -1,1%.

>El Margen Bruto crece un +3,7% y los Gastos de administración y amortización un +4,5% .

>Las Pérdidas por deterioro de activos financieros se incrementan un +28,8% , si bien el coste del riesgo de 24 pb (últimos 12 meses) se mantiene estable respecto al cierre del primer semestre de 2025 . Las Otras dotaciones a provisiones se reducen un -33,1% .

>Las Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros son positivas ( 71 millones de euros), apoyadas por un mejor resultado inmobiliario.

>El Impuesto sobre beneficios incluye, entre otros, el devengo del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC) por -304 millones de euros en 2026 y -296 millones de euros en 2025 . En 2026 incluye +270 millones de euros de ingresos ( +151 millones en 2025 ) por el registro de activos fiscales diferidos previamente no reconocidos en balance.

Evolución trimestral

En millones de euros 2T26 1T26 Var. % 2T25 Var. % Margen de intereses 2.729 2.662 2,5 2.636 3,5 Ingresos por dividendos 6 49 (87,5) 5 17,1 Resultados de entidades valoradas por el método de la participación 94 79 18,7 76 24,5 Comisiones netas 1.047 1.028 1,8 986 6,1 Resultado de operaciones financieras 45 65 (31,1) 67 (32,8) Resultado del servicio de seguros 351 346 1,5 317 10,9 Otros ingresos y gastos de explotación (60) (102) (40,7) (57) 5,8 Margen bruto 4.211 4.127 2,0 4.030 4,5 Gastos de administración y amortización (1.668) (1.652) 1,0 (1.599) 4,3 Margen de explotación 2.543 2.475 2,8 2.431 4,6 Pérdidas por deterioro de activos financieros (247) (232) 6,4 (178) 39,2 Otras dotaciones a provisiones (45) (26) 74,4 (62) (28,1) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 60 12 (24) Resultado antes de impuestos 2.311 2.228 3,7 2.167 6,6 Impuesto sobre beneficios (678) (654) 3,7 (683) (0,8) Resultado después de impuestos 1.633 1.575 3,7 1.484 10,1 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros 2 2 (24,3) 2 (0,1) Resultado atribuido al Grupo 1.631 1.572 3,8 1.482 10,1 A continuación se presentan los ingresos desglosados según naturaleza y servicio prestado al cliente1:

En millones de euros 2T26 1T26 Var. % 2T25 Var. % Margen de intereses 2.729 2.662 2,5 2.636 3,5 Ingresos por servicios21.398 1.374 1,8 1.303 7,3 Gestión patrimonial 555 536 3,5 483 14,9 Seguros de protección 332 326 1,9 287 15,6 Comisiones bancarias 511 512 (0,1) 532 (4,0) Otros ingresos385 91 (7,4) 90 (6,4) Margen Bruto 4.211 4.127 2,0 4.030 4,5 1. Véase Anexo 2, apartado “Conciliación entre la visión de ingresos contables y la visión de ingresos según naturaleza y servicio prestado”.

2. Corresponde a la suma de los epígrafes “Comisiones netas” y “Resultado del servicio de seguros” de la cuenta de resultados en formato gestión.

3. Corresponde a la suma de los epígrafes “Ingresos por dividendos”, “Resultados de entidades valoradas por el método de la participación”, “Resultado de operaciones financieras” y “Otros ingresos y gastos de explotación” de la cuenta de resultados en formato gestión.

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El resultado atribuido del segundo trimestre de 2026 se sitúa en 1.631 millones de euros frente a 1.572 millones de euros del trimestre anterior (+3,8%):

>El Margen de intereses alcanza los 2.729 millones de euros ( +2,5%), apoyado en el mayor volumen de crédito y recursos, así como en el volumen y tipo de la cartera de renta fija, que compensan el mayor coste de los depósitos y de financiación institucional.

>Los Ingresos por servicios avanzan un +1,8%. Los Ingresos por gestión patrimonial aumentan un +3,5%, los Ingresos por seguros de protección un +1,9% y las Comisiones bancarias se mantienen estables ( -0,1%).

>En la evolución de Otros ingresos destaca, entre otros, el registro del dividendo de BFA en el trimestre anterior ( 44 millones de euros).

>El Margen Bruto crece un +2,0% y los Gastos de administración y amortización un +1,0%.

>Incremento de Pérdidas por deterioro de activos financieros (+6,4%) y Otras dotaciones a provisiones (+74,4 %).

Ganancias y pérdidas en baja de activos y otros aumentan hasta 60 millones de euros, tras mayores resultados inmobiliarios.

>El Impuesto sobre beneficios incluye el devengo del IMIC por -152 millones de euros y el registro de activos fiscales diferidos por +135 millones de euros en ambos trimestres.

En la evolución del resultado atribuido del segundo trimestre de 2026 (1.631 millones de euros) en relación con el mismo trimestre del año anterior (1.482 millones de euros), +10,1 %, destaca:

>El Margen de intereses alcanza los 2.729 millones de euros ( +3,5%). El mayor volumen de crédito y recursos, mayores ingresos de la cartera de renta fija y un menor coste de los recursos retail y la financiación institucional más que compensan el menor rendimiento del crédito.

>Los Ingresos por servicios incrementan un +7,3%, apoyados en los Ingresos por gestión patrimonial (+14,9 %) tras mayor volumen gestionado y en los Ingresos por seguros de protección (+15,6 %). Menores Comisiones bancarias (-4,0%).

>Las Pérdidas por deterioro de activos financieros incrementan un +39,2 %, si bien el coste del riesgo de 24 pb (últimos 12 meses) se mantiene en el mismo nivel del cierre del segundo trimestre de 2025. Las Otras dotaciones a provisiones se reducen un -28,1 %. Ganancias y pérdidas en baja de activos y otros positivas tras la mejora de los resultados inmobiliarios.

>El Impuesto sobre beneficios del segundo trimestre de 2026 incluye el devengo del IMIC por -152 millones de euros (-148 millones en el mismo trimestre de 2025), así como el registro de activos fiscales diferidos por +135 millones de euros (+84 millones en el mismo periodo de 2025).

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| RENTABILIDAD SOBRE ACTIVOS TOTALES MEDIOS1

Datos en % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Ingresos por intereses 2,65 2,63 2,63 2,64 2,78 Gastos por intereses (1,03) (1,00) (1,02) (1,04) (1,15) Margen de intereses 1,62 1,63 1,61 1,60 1,63 Ingresos por dividendos 0,00 0,03 0,00 0,00 0,00 Resultados de entidades valoradas por el método de la participación 0,06 0,05 0,01 0,07 0,05 Comisiones netas 0,62 0,63 0,62 0,58 0,61 Resultado de operaciones financieras 0,03 0,04 0,04 0,03 0,04 Resultado del servicio de seguros 0,21 0,21 0,20 0,20 0,20 Otros ingresos y gastos de explotación (0,04) (0,06) (0,02) (0,04) (0,04) Margen bruto 2,49 2,53 2,46 2,45 2,50 Gastos de administración y amortización (0,99) (1,01) (0,96) (0,97) (0,99) Margen de explotación 1,51 1,52 1,50 1,47 1,51 Pérdidas por deterioro de activos financieros (0,15) (0,14) (0,17) (0,15) (0,11) Otras dotaciones a provisiones (0,03) (0,02) (0,03) (0,03) (0,04) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 0,04 0,01 0,00 (0,02) (0,01) Resultado antes de impuestos 1,37 1,36 1,30 1,28 1,35 Impuesto sobre beneficios (0,40) (0,40) (0,41) (0,41) (0,42) Resultado después de impuestos 0,97 0,96 0,89 0,87 0,92 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 Resultado atribuido al Grupo 0,97 0,96 0,89 0,87 0,92 Activos totales medios netos (en millones de euros) 677.578 662.144 668.819 661.542 645.683 1.Ingresos/Gastos del trimestre anualizados sobre activos totales medios del trimestre.

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Margen de intereses El Margen de intereses del primer semestre de 2026 asciende a 5.390 millones de euros (+2,0% respecto a 2025):

>Disminución de los costes de depósitos de clientes, por un descenso del tipo a pesar del incremento del volumen medio.

En este coste se incluye el impacto por la transformación a tipo variable mediante coberturas por importe limitado.

>Mayores ingresos de la cartera de valores representativos de deuda por efecto positivo de tipo y volumen medio.

>Menor coste de la financiación institucional impactada favorablemente por un descenso en el tipo, como consecuencia del reprecio de las emisiones transformadas a tipo variable por descenso de curva de tipo de interés, y por una disminución del volumen medio.

Estos efectos se han visto en parte compensados por:

>Disminución de los ingresos del crédito principalmente por una caída en el tipo medio por el impacto negativo de la evolución de los tipos de interés de mercado sobre la cartera referenciada a tipo variable, así como sobre los tipos de la nueva producción compensados parcialmente por un incremento del volumen medio.

>Descenso de la aportación al margen de intereses de los intermediarios financieros netos por impacto de un menor tipo y volumen.

| TIPOS DE INTERÉS (tipos medios en %) Facilidad de depósito BCE Euribor 3M Euribor 12Mjun.-20 jun.-21 jun.-22 jun.-23 jun.-24 jun.-25 jun.-260,001,503,004,506,00 En relación con la evolución respecto al trimestre anterior ( +2,5%) inciden los siguientes

aspectos:

>Incremento de los ingresos crediticios principalmente por efecto volumen y fin del reprecio negativo de la cartera a tipo variable.

>Aumento de la cartera de valores representativos de deuda por un incremento del tipo medio de cartera y un incremento del volumen de cartera.

>Mayor número de días del segundo trimestre en comparación con el trimestre anterior.

Estos efectos se han visto en parte minorados por:

>Incremento de los costes de los depósitos de clientes, en un contexto de tipos al alza y con mayor saldo. En este coste se incluye el impacto por la transformación a tipo variable mediante coberturas.

>Incremento del coste de la financiación institucional impulsado por un mayor nivel de tipos compensado parcialmente por el efecto volumen favorable.

>Descenso de la aportación al margen de intereses de los intermediarios financieros netos, principalmente por un menor volumen.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 16

| EVOLUCIÓN DEL DIFERENCIAL DE LA CLIENTELA DEL GRUPO (EN %)

3,09 3,02 2,97 2,94 2,89 3,15 2,923,753,55 3,49 3,45 3,433,893,44 0,66 0,53 0,52 0,51 0,54 0,740,52 Diferencial de la clientela Inversión crediticia neta Depósitos2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 1S25 1S26 El diferencial de la clientela se reduce en 5 pb en el trimestre hasta el 2,89%, debido al decremento del rendimiento del crédito ( -2 pb) y el incremento del coste de los depósitos ( +3 pb).

1. Coste de depósitos sin considerar coberturas, depósitos en divisa y sucursales internacionales de CaixaBank ex BPI (en pb): 47 en 2T26, 45 en 1T26, 47 en 4T25, 49 en 3T25 y 58 en 2T25.

| EVOLUCIÓN DEL DIFERENCIAL DE BALANCE DEL GRUPO (EN %)

1,63 1,60 1,61 1,63 1,62 1,66 1,622,78 2,64 2,63 2,63 2,652,882,64 1,15 1,04 1,02 1,00 1,03 1,221,02 Diferencial de balance Total activos Total recursos2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 1S25 1S26 El diferencial de balance se reduc e en -1 pb en el trime stre, principalmente por el menor rendimiento de intermediarios financieros compensado parcialmente por mayor rentabilidad valores representativos de deuda.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 171

| BALANCE DE RENDIMIENTOS Y CARGAS ASIMILADAS

Se presentan los balances de rendimientos y carg as1 acumul ados del primer semestre de 2026, en comparación con el año anterior.

1S26 1S25

En millones de euros S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % Intermediarios financieros 55.132 614 2,24 69.019 913 2,67 Cartera de créditos (a) 364.624 6.219 3,44 340.624 6.571 3,89 Valores representativos de deuda 99.551 868 1,76 89.414 667 1,50 Otros activos con rendimiento 66.411 994 3,02 64.761 936 2,91 Resto de activos 84.186 75 78.751 97 Total activos medios (b) 669.904 8.770 2,64 642.569 9.184 2,88 Intermediarios financieros 31.707 (352) 2,24 30.207 (416) 2,78 Recursos de la actividad minorista (c) 435.701 (1.132) 0,52 415.811 (1.531) 0,74 Empréstitos institucionales y valores negociables 43.910 (799) 3,67 45.670 (884) 3,90 Pasivos subordinados 10.444 (140) 2,70 10.081 (153) 3,06 Otros pasivos con coste 87.838 (926) 2,13 81.750 (863) 2,13 Resto de pasivos 60.304 (31) 59.050 (55) Total recursos medios (d) 669.904 (3.380) 1,02 642.569 (3.902) 1,22 Margen de intereses 5.390 5.282 Diferencial de la clientela (%) (a-c) 2,92 3,15 Diferencial de balance (%) (b-d) 1,62 1,66 Se facilitan los balances de rendimientos y carg as1 acumulados trimestrales , de los últimos cinco trimestres.

2T26 1T26 4T25

En millones de euros S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % Intermediarios financieros 52.184 294 2,26 58.112 320 2,23 68.158 389 2,26 Cartera de créditos (a) 369.634 3.159 3,43 359.558 3.060 3,45 357.232 3.139 3,49 Valores representativos de deuda 103.349 471 1,83 95.711 397 1,68 94.550 377 1,58 Otros activos con rendimiento 66.823 506 3,04 65.995 488 3,00 65.394 492 2,99 Resto de activos 85.588 40 82.768 35 83.485 30 Total activos medios (b) 677.578 4.470 2,65 662.144 4.300 2,63 668.819 4.426 2,63 Intermediarios financieros 36.594 (200) 2,20 26.765 (152) 2,30 34.093 (195) 2,26 Recursos de la actividad minorista (c) 438.511 (586) 0,54 432.859 (546) 0,51 433.515 (569) 0,52 Empréstitos institucionales y valores negociables 44.130 (411) 3,73 43.689 (389) 3,61 42.838 (391) 3,62 Pasivos subordinados 9.920 (67) 2,71 10.973 (73) 2,70 10.675 (72) 2,68 Otros pasivos con coste 88.283 (467) 2,12 87.388 (458) 2,13 85.589 (456) 2,12 Resto de pasivos 60.141 (10) 60.470 (21) 62.109 (29) Total recursos medios (d) 677.578 (1.741) 1,03 662.144 (1.638) 1,00 668.819 (1.712) 1,02 Margen de intereses 2.729 2.662 2.715 Diferencial de la clientela (%) (a-c) 2,89 2,94 2,97 Diferencial de balance (%) (b-d) 1,62 1,63 1,61 1. Para la correcta interpretación deben tenerse en cuenta los siguientes aspectos:

> Los epígrafes de 'Otros activos con rendimiento' y 'Otros pasivos con coste' recogen, principalmente, la actividad aseguradora de vida ahorro del Grupo. El Margen de intereses recoge, principalmente, el rendimiento neto de activos del negocio de seguros mantenidos para el pago de prestaciones corrientes, así como el margen financiero del Grupo para los productos de ahorro a corto plazo. Asimismo, recoge los ingresos de los activos financieros afectos al negocio de seguros, si bien se registra al mismo tiempo un gasto por intereses que recoge la capitalización de los nuevos pasivos de seguros a un tipo de interés muy similar a la tasa de rendimiento de adquisición de los activos. La diferencia entre dichos ingresos y gastos es poco significativa.

> Dentro de los ‘Intermediarios financieros’ del pasivo se incorporan las operaciones de repos tomadas con el Tesoro.

> Los saldos de todas las rúbricas excepto el ‘Resto de activos’ y ‘Resto de pasivos’ corresponden a saldos con rendimiento/coste. En ‘Resto de activos’ y ‘Resto de pasivos’ se incorporan aquellas partidas del balance que no tienen impacto en el margen de intereses, así como aquellos rendimientos y costes que no son asignables a ninguna otra partida.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 18

3T25 2T25

En millones de euros S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % Intermediarios financieros 71.999 413 2,27 67.053 413 2,47 Cartera de créditos (a) 351.775 3.144 3,55 343.540 3.215 3,75 Valores representativos de deuda 92.667 345 1,48 91.382 345 1,51 Otros activos con rendimiento 64.222 474 2,93 64.678 469 2,91 Resto de activos 80.879 35 79.030 41 Total activos medios (b) 661.542 4.410 2,64 645.683 4.483 2,78 Intermediarios financieros 34.732 (200) 2,28 31.986 (207) 2,59 Recursos de la actividad minorista (c) 428.938 (578) 0,53 419.415 (685) 0,66 Empréstitos institucionales y valores negociables 44.754 (423) 3,75 43.361 (417) 3,85 Pasivos subordinados 9.857 (69) 2,77 10.021 (74) 2,96 Otros pasivos con coste 83.249 (438) 2,09 81.436 (433) 2,13 Resto de pasivos 60.012 (29) 59.464 (30) Total recursos medios (d) 661.542 (1.736) 1,04 645.683 (1.846) 1,15 Margen de intereses 2.674 2.636 Diferencial de la clientela (%) (a-c) 3,02 3,09 Diferencial de balance (%) (b-d) 1,60 1,63 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 19

INGRESOS POR SERVICIOS1

Los ingresos por servicios (gestión patrimonial, seguros de protección y comisiones bancarias) ascienden a 2.772 millones de euros, +7,4% interanual y +7,3% respecto al mismo trimestre de 2025. Crecimiento trimestral del +1,8%.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Gestión patrimonial 1.091 973 12,1 555 536 527 511 483 Seguros de protección 658 575 14,5 332 326 321 298 287 Comisiones bancarias 1.023 1.034 (1,1) 511 512 535 492 532 Ingresos por servicios 2.772 2.581 7,4 1.398 1.374 1.383 1.302 1.303

Promemoria:

del que: Comisiones netas (c) 2.075 1.948 6,5 1.047 1.028 1.043 975 986 del que: Resultado del servicio de seguros (s) 697 633 10,1 351 346 340 327 317 1. En este apartado se presentan los ingresos según su naturaleza y servicio prestado al cliente, y que corresponden a la suma de los epígrafes de comisiones netas y resultado del servicio de seguros de la cuenta de resultados en formato de gestión. Para facilitar la trazabilidad de cada tipología de ingreso con el epígrafe de gestión en el que se incluye, se designa con una (c) los ingresos contabilizados en ‘Comisiones netas’ y con una (s) aquellos ingresos contabilizados en el epígrafe ‘Resultado del servicio de seguros’.

Ingresos por gestión patrimonial Los Ingresos por gestión patrimonial ascienden a 1.091 millones de euros ( +12,1 % interanual y +14,9 % respecto al mismo trimestre de 2025), tras el aumento del patrimonio gestionado. Crecimiento del +3,5% en el trimestre.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Activos bajo gestión 802 694 15,7 410 392 385 369 346 Fondos de inversión, carteras y SICAVs (c) 627 529 18,6 321 306 289 283 264 Planes de pensiones (c) 175 165 6,2 89 86 96 86 81 Seguros de vida ahorro 289 279 3,4 145 144 142 142 137 Resultado de seguros de vida ahorro (s) 193 196 (1,6) 95 98 96 97 96 Resultado Unit linked (s) 75 66 13,1 39 36 36 36 33 Otros ingresos de Unit Linked (c) 21 17 24,0 11 10 10 9 8 Ingresos por gestión patrimonial 1.091 973 12,1 555 536 527 511 483 >Las comisiones por Activos bajo gestión se sitúan en 802 millones de euros, tras crecer un +15,7 % interanual y +18,5 % frente al mismo trimestre de 2025. Crecimiento del +4,4% respecto al trimestre anterior:

>Las comisiones de fondos de inversión ascienden a 627 millones de euros tras un sólido crecimiento ( +18,6 % interanual, +21,3 % respecto al segundo trimestre de 2025 y +4,7% en el trimestre). En la evolución incide el incremento del patrimonio gestionado tanto por suscripciones netas positivas como por revalorización de los mercados.

>Las comisiones de planes de pensiones totalizan 175 millones de euros ( +6,2% interanual, +9,7% respecto al segundo trimestre de 2025 y +3,7% frente al trimestre anterior).

>Los ingresos de Seguros de vida ahorro ascienden a 289 millones de euros ( +3,4% interanual y +5,6% respecto al segundo trimestre de 2025 y +1,0% en el trimestre):

>El resultado de seguros de vida ahorro , excluyendo los Unit linked , alcanza los 193 millones de euros, con cierta disminución del -1,6% interanual y -0,8% respecto al mismo trimestre de 2025.

>El resultado de Unit linked se sitúa en 75 millones de euros, con un aumento del +13,1 % interanual, +18,7 % frente al segundo trimestre de 2025 y +8,8% trimestral, apoyado en el incremento del patrimonio gestionado.

>Otros ingresos de Unit linked2 corresponden, esencialmente, a Unit linked de BPI Vida e Pensões.

2. Ingreso que dado su bajo componente de riesgo, se rige por NIIF9 y se reporta contablemente en el epígrafe de “Comisiones netas”.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 20

Ingresos por seguros de protección >Los Ingresos por seguros de protección totalizan 658 millones de euros ( +14,5 % interanual y +15,6 % respecto al mismo trimestre de 2025). Crecimiento trimestral del +1,9%.

>Los ingresos del negocio de vida-riesgo ascienden a 429 millones de euros ( +15,8 % interanual, +15,6 % respecto al mismo trimestre de 2025 y +2,2% en el trimestre) apoyados por el crecimiento sostenido de la cartera.

>Las comisiones por comercialización de seguros alcanzan los 229 millones de euros, impulsadas por la elevada actividad comercial ( +12,2 % interanual y +15,5 % respecto al mismo trimestre del año anterior). Crecimiento del +1,3% en el trimestre.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Seguros vida-riesgo (s) 429 371 15,8 217 212 208 194 188 Comisiones por comercialización de seguros (c) 229 204 12,2 115 114 113 105 100 Ingresos por seguros de protección 658 575 14,5 332 326 321 298 287

Comisiones bancarias

>Las Comisiones bancarias incluyen, entre otros, ingresos de operaciones de valores, divisa, transaccionalidad, riesgo, mantenimiento de cuentas, medios de pago y banca mayorista. En el primer semestre de 2026 ascienden a 1.023 millones de euros, -1,1% interanual y -4,0% respecto al segundo trimestre de 2025, manteniéndose en niveles similares respecto al trimestre anterior ( -0,1%):

>Las comisiones bancarias recurrentes se sitúan en los 829 millones de euros. La reducción respecto al mismo periodo ( -2,4%) y al mismo trimestre ( -2,9%) del año anterior está impactada, entre otros, por menores comisiones asociadas a programas de fidelización, así como por mayores gastos de comisiones pagadas por estructuración de operaciones de transferencia de riesgos. Ligero crecimiento en el trimestre ( +0,2%).

>Las comisiones de banca mayorista ascienden a 193 millones de euros, con un aumento del +4,8% interanual y ligera reducción respecto al trimestre anterior ( -1,4%). La fuerte actividad mayorista del segundo trimestre de 2025 explica la caída de ingresos del -8,5% respecto al mismo trimestre del año previo.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Comisiones bancarias recurrentes (c) 829 849 (2,4) 415 414 440 411 427 Comisiones bancarias mayoristas (c) 193 184 4,8 96 97 95 82 105 Comisiones bancarias 1.023 1.034 (1,1) 511 512 535 492 532

OTROS INGRESOS

Ingresos de la cartera de participadas >Los Ingresos de la cartera de participadas alcanzan los 229 millones de euros, con un crecimiento del +11,2 % interanual. La evolución trimestral refleja, entre otros, el registro del dividendo BFA en el primer trimestre.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Ingresos por dividendos 55 58 (5,5) 6 49 2 0 5 Resultados de entidades valoradas por el método de la participación173 147 17,9 94 79 23 118 76 Ingresos de la cartera de participadas 229 206 11,2 100 128 25 118 81 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 21

Resultado de operaciones financieras >El Resultado de operaciones financieras se sitúa en 110 millones de euros frente a los 136 millones del año anterior.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Resultado de operaciones financieras 110 136 (19,3) 45 65 66 44 67 Otros ingresos y gastos de explotación >El epígrafe Otros ingresos y gastos de explotación incluye, entre otros, ingresos por alquileres y gastos por la gestión de los inmuebles adjudicados, contribuciones bancarias, tasas e impuestos, así como otros ingresos y cargas de filiales no financieras.

El aumento interanual de las contribuciones y gravámenes se debe a una sentencia constitucional favorable que permitió reconocer un ingreso extraordinario de +181 millones de euros en el primer semestre de 2025 por el derecho a recuperar la tasa de solidaridad sobre el sector bancario portugués.

El devengo de las distintas contribuciones y gravámenes introduce estacionalidad en la evolución trimestral. El primer trimestre de 2026 incluye la estimación del Impuesto sobre Bienes Inmuebles por -21 millones de euros ( -18 millones de euros en 2025 ) y contribuciones en BPI por -21 millones de euros ( -23 millones de euros en 2025 ). El segundo trimestre de 2026 recoge en BPI la contribución al Fondo de Resolución Nacional por -8 millones de euros ( -7 millones de euros en 2025).

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Contribuciones y gravámenes (47) (27) 75,5 (8) (40) (13) 15 Otros (115) (138) (16,5) (53) (62) (23) (61) (72) Otros ingresos y gastos de explotación (162) (165) (1,5) (60) (102) (36) (61) (57) 1.+22 millones de euros de ingreso en 2T25 tras registro de -4 millones de euros en 1T25 previo a la sentencia y -18 millones de euros de contribuciones registradas en ejercicios anteriores.

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y AMORTIZACIÓN

>El total de Gastos de administración y amortización asciende a -3.320 millones de euros, un +4,5% interanual y +4,3% respecto al mismo trimestre de 2025. Crecimiento en el trimestre +1,0%.

Los gastos de personal incrementan +3,5% interanual y +3,4% respecto al segundo trimestre del año anterior debido, entre otros aspectos, al Acuerdo de Aplicación de Convenio alcanzado en 2024 y la ampliación de plantilla principalmente con perfiles técnicos, tal y como estaba previsto en el Plan Estratégico 2025–2027. En el trimestre, los gastos de personal aumentan un +1,2%.

Los gastos generales aumentan un +5,7% interanual ( +6,0% respecto al mismo trimestre de 2025), impactados por iniciativas estratégicas; y un +0,7% respecto al trimestre anterior.

Las amortizaciones aumentan ( +6,4% interanual, +5,5% frente al segundo trimestre de 2025 y +0,5% respecto al trimestre anterior) en un contexto de mayor inversión, en línea con lo previsto en el Plan Estratégico.

>La ratio de eficiencia (12 meses) es del 39,6%.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Margen Bruto 8.338 8.040 3,7 4.211 4.127 4.152 4.077 4.030 Gastos de personal (2.045) (1.975) 3,5 (1.029) (1.017) (999) (998) (994) Gastos generales (862) (816) 5,7 (433) (430) (418) (418) (408) Amortizaciones (413) (388) 6,4 (207) (206) (200) (203) (196) Gastos administración y amortización (3.320) (3.179) 4,5 (1.668) (1.652) (1.617) (1.620) (1.599) Ratio de eficiencia (%, 12 meses) 39,6 38,6 1,0 39,6 39,6 39,4 39,2 38,6 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 22

PÉRDIDAS POR DETERIORO DE ACTIVOS FINANCIEROS Y

OTRAS DOTACIONES A PROVISIONES

>Las Pérdidas por deterioro de activos financieros se sitúan en -480 millones de euros ( +28,8 % interanual). En el trimestre ascienden a -247 (+6,4% respecto al trimestre anterior y +39,2 % frente al mismo trimestre de 2025).

El coste del riesgo (últimos 12 meses) se sitúa en el 0,24% (estable respecto al cierre del primer semestre de 2025 ).

En el segundo trimestre se ha procedido a la recalibración semestral de los modelos de provisiones con escenarios macroeconómicos forward looking de acuerdo con la normativa contable NIIF 9. A 30 de junio de 2026 , el Grupo dispone de un fondo colectivo de provisiones por 271 millones de euros que cubre riesgos asociados a pérdidas esperadas por riesgo de crédito (la reducción en el trimestre de -40 millones de euros, en el contexto de la referida recalibración semestral, ha implicado una asignación de estas provisiones a nivel específico, sin alterar los niveles de cobertura total de la cartera).

>Las Otras dotaciones recogen, principalmente, coberturas para contingencias y el deterioro de otros activos. Disminución respecto al mismo periodo del año anterior ( -33,1 %) y respecto al mismo trimestre de 2025 (-28,1 %).

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Dotaciones para insolvencias (480) (372) 28,8 (247) (232) (286) (245) (178) Otras dotaciones a provisiones (70) (105) (33,1) (45) (26) (58) (57) (62) Pérdidas por deterioro de activos financieros y otras dotaciones a provisiones(550) (478) 15,2 (292) (258) (343) (302) (240) Coste del riesgo (%, últimos 12 meses) 0,24% 0,24% 0,00 0,24% 0,23% 0,22% 0,24% 0,24%

GANANCIAS/PÉRDIDAS EN BAJA DE ACTIVOS Y OTROS

>Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros incluye, esencialmente, los resultados derivados de ventas y saneamientos de activos.

Buena evolución de los resultados inmobiliarios en los últimos trimestres, que incluyen los resultados de ventas de inmuebles netos del registro de provisiones.

El epígrafe otros incluye, entre otros, ventas y saneamientos de otros activos.

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Resultados inmobiliarios 109 9 71 38 19 1 10 Otros (37) (40) (6,1) (11) (26) (18) (28) (34) Ganancias / pérdidas en baja de activos y otros 71 (31) 60 12 1 (28) (24)

IMPUESTO SOBRE BENEFICIOS

>El Impuesto sobre beneficios incluye principalmente el impuesto sobre sociedades y otros ajustes fiscales aplicables.

Incluye el devengo del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC) por -304 millones de euros en el primer semestre de 2026 ( -296 millones de euros en el primer semestre de 2025).

Asimismo, tras considerarse previsible su recuperabilidad, a partir de 2025 se procede a la activación de activos fiscales diferidos previamente no registrados en balance ( +270 millones de euros en el primer semestre de 2026 y +151 millones de euros en el mismo periodo de 2025).

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 23

05 ACTIVIDAD

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 24

05. ACTIVIDAD

BALANCE

El activo total del Grupo se sitúa en 693.429 millones de euros a 30 de junio de 2026 , un +3,5% en el trimestre.

En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. % Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista 37.997 39.434 (3,6) 45.828 (17,1) Activos financieros mantenidos para negociar 7.089 7.351 (3,6) 5.799 22,2 Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados24.726 21.546 14,8 21.321 16,0 Instrumentos de patrimonio 24.723 21.531 14,8 21.318 16,0 Valores representativos de deuda 2 15 (85,5) 2 1,2 Préstamos y anticipos 0 0 0,5 0 1,0 Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados 5.586 5.525 1,1 5.698 (2,0) Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 81.195 78.265 3,7 71.183 14,1 Activos financieros a coste amortizado 503.198 484.133 3,9 479.096 5,0 Entidades de crédito 16.067 15.886 1,1 14.844 8,2 Clientela 397.429 379.376 4,8 375.328 5,9 Valores representativos de deuda 89.703 88.870 0,9 88.924 0,9 Derivados - contabilidad de coberturas 785 920 (14,7) 1.377 (43,0) Inversiones en negocios conjuntos y asociadas 1.689 1.793 (5,8) 1.749 (3,4) Activos por contratos de reaseguro 83 78 6,2 60 37,8 Activos tangibles 6.160 6.219 (1,0) 6.513 (5,4) Activos intangibles 5.292 5.262 0,6 5.268 0,5 Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta1.136 1.520 (25,3) 1.779 (36,2) Resto activos 18.492 17.923 3,2 18.368 0,7 Total activo 693.429 669.970 3,5 664.040 4,4 Pasivo 654.733 632.976 3,4 625.514 4,7 Pasivos financieros mantenidos para negociar 3.233 3.808 (15,1) 3.133 3,2 Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados 4.736 4.429 6,9 4.273 10,8 Pasivos financieros a coste amortizado 549.287 533.854 2,9 526.391 4,3 Depósitos de Bancos Centrales y Entidades de crédito 19.312 13.811 39,8 19.973 (3,3) Depósitos de la clientela 471.057 460.076 2,4 447.811 5,2 Valores representativos de deuda emitidos 51.377 50.511 1,7 52.206 (1,6) Otros pasivos financieros 7.541 9.456 (20,3) 6.401 17,8 Pasivos por contratos de seguros 85.380 79.813 7,0 79.892 6,9 Provisiones 3.530 3.657 (3,5) 3.785 (6,7) Resto pasivos 8.566 7.415 15,5 8.040 6,5 Patrimonio neto 38.696 36.995 4,6 38.526 0,4 Fondos Propios 39.150 37.717 3,8 38.962 0,5 Intereses minoritarios 14 11 21,0 16 (17,2) Otro resultado global acumulado (467) (733) (36,3) (452) 3,3 Total pasivo y patrimonio neto 693.429 669.970 3,5 664.040 4,4 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 25

CRÉDITO A LA CLIENTELA

El crédito bruto se sitúa en 406.233 millones de euros (+7,6% en los últimos 12 meses).

El crecimiento del +5,7% en el año y +4,6% en el trimestre incluye la estacionalidad positiva del anticipo de la paga doble a pensionistas ( +4,6% y +3,6% respectivamente, sin este efecto).

>El Crédito a particulares asciende a 195.686 millo nes de euros ( +4,9% en el año y +3,8% en el trimestre).

>El crédito para la adquisición de vivienda mantiene el crecimiento ( +2,8% en el año y +1,6% en el trimestre), reflejando el dinamismo de la actividad hipotecaria.

>El crédito para otras finalidades incluye el efecto estacional derivado de la paga doble a pensionistas por aproximadamente 4.100 millones de euros. Sin este efecto +2,6% en el año y +1,8% en el trimestre.

Por su parte, el crédito al consumo mantiene la senda de crecimiento ( +5,2% en el año y +2,4% en el trimestre), apoyado en mayores niveles de producción.

>El Crédito a empresas alcanza los 191.590 millon es de euros, y continúa actuando como uno de los principales motores del crecimiento de la cartera crediticia ( +6,8% en el año y +4,8% en el trimestre).

>El crédito al Sector público se sitúa en 18.957 millon es de euros, con una evolución ( +3,0% en el año y +12,6 % en el trimestre) marcada por operaciones singulares.

Trimestral Anual Interanual En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. % 30.06.25 Var. % Créditos a particulares 195.686 188.588 3,8 186.505 4,9 185.075 5,7 Adquisición vivienda 145.527 143.304 1,6 141.566 2,8 137.331 6,0 Otras finalidades 50.159 45.284 10,8 44.940 11,6 47.744 5,1 del que: Consumo 25.102 24.502 2,4 23.858 5,2 22.532 11,4 Créditos a empresas 191.590 182.756 4,8 179.417 6,8 174.169 10,0 del que: Sucursales internacionales 42.062 36.235 16,1 34.097 23,4 30.956 35,9 Sector Público 18.957 16.839 12,6 18.411 3,0 18.406 3,0 Crédito a la clientela, bruto1406.233 388.183 4,6 384.334 5,7 377.649 7,6 Fondo para insolvencias (6.055) (6.263) (3,3) (6.336) (4,4) (6.533) (7,3) Crédito a la clientela, neto 400.179 381.920 4,8 377.998 5,9 371.116 7,8 Riesgos contingentes 34.081 33.254 2,5 33.168 2,8 33.973 0,3

Promemoria:

Crédito sano, bruto 398.835 380.279 4,9 376.182 6,0 368.569 8,2 1. Véase 'Conciliación de indicadores de actividad con criterios de gestión' en 'Anexo 2'.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 26

RECURSOS DE CLIENTES

Los recursos se sitúan en 771.943 millones de euros (+7,6% en los últimos 12 meses).

Evolución de +5,5% en el año y +5,2% en el trimestre que incluye estacionalidad en vista.

La gestión patrimonial asciende a 308.598 millones de euros (+13,9 % en los últimos 12 meses). Crecimiento del +6,8% en el año y +6,7% en el trimestre.

>Los Recursos en balance ascienden a 549.578 millones de euros ( +4,8% en el año y +4,4% en el trimestre).

>El ahorro a la vista crece +5,2% en el año y +5,0% en el trimestre, impactado por la estacionalidad habitual del segundo trimestre.

>El ahorro a plazo aumenta +0,6% en el año y se mantiene estable en el trimestre. -0,4% >Los pasivos por contratos de seguros , incrementan un +6,8% en el año y +5,9% en el trimestre.

Evolución positiva del Unit Linked (+13,6 % en el año y +13,1 % en el trimestre) impulsado por la evolución de los mercados.

>Los Activos bajo gestión totalizan 216.741 millones de euros ( +6,8% en el año). Crecimiento en el segundo trimestre (+7,1%) apoyado en el buen nivel de suscripciones y la recuperación de los mercados.

>El patrimonio gestionado en fondos de inversión, carteras y SICAVs crece +7,0% en el año y en el trimestre. +7,0 >Los planes de pensiones crecen +6,3% en el año y +7,5% en el trimestre.

>Las Otras cuentas se sitúan en 5.624 millones de euros, impactando en su evolución la volatilidad de los recursos transitorios asociados a transferencias y recaudación.

Trimestral Anual Interanual En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. % 30.06.25 Var. % Depósitos de clientes 451.365 433.257 4,2 431.983 4,5 432.489 4,4 Ahorro a la vista 385.010 366.647 5,0 365.999 5,2 370.456 3,9 Ahorro a plazo166.355 66.610 (0,4) 65.984 0,6 62.033 7,0 Pasivos por contratos de seguros291.630 86.553 5,9 85.765 6,8 82.067 11,7 del que: Unit Linked y otros330.662 27.113 13,1 26.990 13,6 24.254 26,4 Cesión temporal de activos y otros 6.583 6.570 0,2 6.879 (4,3) 6.060 8,6 Recursos en balance 549.578 526.379 4,4 524.626 4,8 520.616 5,6 Fondos de inversión, carteras y SICAVs 161.543 150.973 7,0 150.947 7,0 139.118 16,1 Planes de pensiones 55.198 51.336 7,5 51.913 6,3 49.436 11,7 Activos bajo gestión 216.741 202.309 7,1 202.860 6,8 188.554 14,9 Otras cuentas 5.624 5.287 6,4 4.450 26,4 8.482 (33,7) Total recursos de clientes4771.943 733.975 5,2 731.936 5,5 717.652 7,6

Promemoria:

Volumen en gestión patrimonial5308.598 289.093 6,7 288.870 6,8 270.881 13,9 1.Incluye empréstitos retail por importe de 63 millones de euros a 30 de junio de 2026 ( 239 millones a 31 de marzo de 2026, 445 millones a 31 de diciembre de 2025 y 647 millones a 30 de junio de 2025).

2.No incluye la corrección del componente financiero por actualización del pasivo bajo NIIF 17, a excepción de los Unit Linked y Renta Vitalicia Inversión Flexible (parte gestionada).

3.Incorpora la corrección del componente financiero por actualización del pasivo bajo NIIF 17 correspondientes a Unit Linked y Renta Vitalicia Inversión Flexible (parte gestionada).

4.Véase 'Conciliación de indicadores de actividad con criterios de gestión' en 'Anexo 2'.

5.Volumen en gestión patrimonial incluye Pasivos por contratos de seguros, Fondos de inversión, carteras y SICAVs, Planes de pensiones y acuerdos de distribución de seguros (dentro de Otras cuentas por 227 millones de euros a 30 de junio de 2026, 231 millones a 31 de marzo de 2026, 245 millones a 31 de diciembre de 2025 y 260 millones a 30 de junio de 2025).

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 27

06. GESTIÓN DEL RIESGO

CALIDAD DEL RIESGO DE CRÉDITO

| DUDOSOS Y RATIO DE MOROSIDAD1

| (EN MILLONES DE EUROS / %)

9.587 9.347 8.624 8.347 7.8392,33% 2,27%2,07% 1,98%1,78%

2T25 3T25 4T25 1T26 2T26| PROVISIONES Y RATIO DE COBERTURA1

| (EN MILLONES DE EUROS / %)

6.744 6.695 6.635 6.553 6.33570 % 72 %77 % 79 %81 %

2T25 3T25 4T25 1T26 2T26

>Los saldos dudosos descienden hasta los 7.839 millones de euros (-785 millones de euros en el año), tras la buena evolución orgánica de la calidad de activo y la gestión activa de la morosidad que incluye ventas de carteras.

>La ratio de morosidad se sitúa en el 1,78% (-29 pb respecto al cierre de 2025 ).

>Los fondos para insolvencias ( 6.335 millones de euros) sitúan la ratio de cobertura en el 81% (+4 pp respecto al cierre de 2025 ).

>A 30 de junio de 2026 , el Grupo dispone de fondo colectivo de provisiones por 271 millones de euros que cubre riesgos asociados a pérdidas esperadas por riesgo de crédito (la reducción en el trimestre de -40 millones de euros, en el contexto de la recalibración semestral, ha implicado una asignación de estas provisiones a nivel específico, sin alterar los niveles de cobertura total de la cartera).

| MOVIMIENTO DE DEUDORES DUDOSOS

En millones de euros 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Saldo inicial del período 10.076 9.587 9.347 8.624 8.347 Entradas en dudosos 1.307 1.066 997 1.065 1.325 Salidas de dudosos (1.796) (1.306) (1.720) (1.343) (1.833) de los que: fallidos (180) (179) (207) (273) (276) Saldo final del período 9.587 9.347 8.624 8.347 7.839

| RATIO DE MOROSIDAD POR SEGMENTOS

En % 30.06.26 31.03.26 31.12.25 Créditos a particulares 1,8% 2,1% 2,2% Adquisición vivienda 1,5% 1,7% 1,9% Otras finalidades22,7% 3,2% 3,3% del que: Consumo 2,8% 2,8% 2,8% Créditos a empresas 2,0% 2,2% 2,2% Sector Público 0,1% 0,3% 0,1% Ratio morosidad (créditos + avales)21,8% 2,0% 2,1% 1.Cálculos considerando créditos y riesgos contingentes.

2.La ratio de morosidad de “Otras finalidades” se reduce en el cierre del segundo trimestre, esencialmente, por el anticipo a pensionistas. Excluyendo este efecto, su ratio de morosidad se situaría en el 2,9% , mientras que la ratio de morosidad total se mantendría en el 1,8% .

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 28

|MOVIMIENTO DEL FONDO PARA INSOLVENCIAS¹

En millones de euros 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Saldo inicial del período 7.017 6.744 6.695 6.635 6.553 Dotaciones para insolvencias 178 245 286 232 247 Utilizaciones, saneamientos y traspasos (451) (294) (346) (315) (465) Saldo final del período 6.744 6.695 6.635 6.553 6.335 1. Considerando créditos y riesgos contingentes.

| CLASIFICACIÓN POR STAGES DEL CRÉDITO BRUTO Y PROVISIÓN

Se presenta a continuación la exposición de la cartera crediticia, así como las provisiones asociadas, clasificadas en base a las distintas categorías de riesgo de crédito establecidas en la normativa NIIF9.

30.06.26 Exposición de la cartera Provisiones En millones de euros Stage 1 Stage 2 Stage 3 TOTAL Stage 1 Stage 2 Stage 3 TOTAL Crédito 372.558 26.277 7.398 406.233 (702) (974) (4.379) (6.055) Riesgos contingentes 31.335 2.306 441 34.081 (29) (53) (198) (280) Total crédito y riesgos contingentes 403.893 28.583 7.839 440.315 (731) (1.026) (4.577) (6.335) 31.03.26 Exposición de la cartera Provisiones En millones de euros Stage 1 Stage 2 Stage 3 TOTAL Stage 1 Stage 2 Stage 3 TOTAL Crédito 354.323 25.956 7.904 388.183 (702) (916) (4.646) (6.263) Riesgos contingentes 30.718 2.093 443 33.254 (31) (48) (210) (289) Total crédito y riesgos contingentes 385.042 28.049 8.347 421.437 (732) (964) (4.856) (6.553) 31.12.25 Exposición de la cartera Provisiones En millones de euros Stage 1 Stage 2 Stage 3 TOTAL Stage 1 Stage 2 Stage 3 TOTAL Crédito 351.250 24.932 8.151 384.334 (683) (863) (4.791) (6.336) Riesgos contingentes 30.722 1.973 473 33.168 (31) (53) (214) (299) Total crédito y riesgos contingentes 381.972 26.905 8.624 417.501 (714) (916) (5.005) (6.635)

| DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA HIPOTECARIA ADQUISICIÓN VIVIENDA

| DEL GRUPO SEGÚN PORCENTAJE DE LOAN TO VALUE2

Se presenta a continuación detalle de la distribución, según porcentaje de loan to value , de la cartera adquisición vivienda con

garantía hipotecaria:

30.06.26

En millones de euros LTV ≤ 40% 40% < LTV ≤ 60% 60% < LTV ≤ 80% LTV > 80% TOTAL Importe bruto 43.865 44.772 42.795 12.780 144.212 del que: Dudosos 509 526 413 667 2.115

31.03.26

En millones de euros LTV ≤ 40% 40% < LTV ≤ 60% 60% < LTV ≤ 80% LTV > 80% TOTAL Importe bruto 42.995 42.953 40.611 15.440 141.999 del que: Dudosos 540 584 485 832 2.442

31.12.25

En millones de euros LTV ≤ 40% 40% < LTV ≤ 60% 60% < LTV ≤ 80% LTV > 80% TOTAL Importe bruto 42.406 42.404 40.291 15.323 140.423 del que: Dudosos 508 578 528 970 2.584 2. Loan to Value calculado en base a las últimas tasaciones disponibles de acuerdo con los criterios establecidos en la Circular 4/2016 incluyendo tanto la garantía hipotecaria como otras garantías reales.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 29

| REFINANCIACIONES

30.06.26 31.03.26 31.12.25 En millones de euros Totaldel que:

Dudosos Totaldel que:

Dudosos Totaldel que:

Dudosos

Particulares 2.025 1.315 2.265 1.526 2.370 1.621 Empresas 2.488 1.555 2.511 1.582 2.776 1.767 Sector Público 28 1 29 1 31 1 Total 4.541 2.871 4.805 3.110 5.176 3.389 Provisiones 1.765 1.646 1.862 1.759 1.931 1.853 Activos inmobiliarios adjudicados >La cartera de adjudicados netos disponibles para la venta1,2 disminuye hasta los 922 millones de euros netos de provisiones ( -156 millones de euros en el año).

La ratio de cobertura contable3 es del 38%, y la ratio de cobertura con saneamientos3 del 51%.

>La cartera de alquiler1 se sitúa en 585 millones de euros netos de provisiones ( -229 millones de euros en el año).

>El total de ventas4 en 2026 de inmuebles procedentes de adjudicaciones asciende a 548 millones de euros.

1. Exposición en España.

2. No incluye derechos de remate de inmuebles procedentes de subasta por 51 millones de euros netos a 30 de junio de 2026 .

3. Véase definición en ‘Anexo 1’.

4. A precio de venta.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 30

07LIQUIDEZ Y ESTRUCTURA

DE FINANCIACIÓN

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 31

07. LIQUIDEZ Y ESTRUCTURA

DE FINANCIACIÓN

| MÉTRICAS DE LIQUIDEZ, ESTRUCTURA DE BALANCE Y ACTIVOS LÍQUIDOS TOTALES

| (EN MILES DE MILLONES DE EUROS O %)

31.12.25 31.03.26 30.06.26 LCR puntual 202% 194% 184% LCR medio (12 meses) 200% 198% 193%

NSFR 146% 145% 143%

LTD 86,9% 87,6% 88,1%

110,4 117,8 110,961,5 55,554,9171,8 173,4165,8 Elegibles Disponibles no HQLAs

HQLAs

31.12.25 31.03.26 30.06.26

| ESTRUCTURA DE FINANCIACIÓN

| (EN MILES DE MILLONES DE EUROS)

Vencimientos de emisiones institucionales2 (a 30.06.2026)

31.12.25 31.03.26 30.06.26 2026 2027 2028 >2028 TOTAL

Depósitos de clientes 432,0 433,3 451,4 Covered bond hipotecario30,0 3,0 1,8 6,9 11,6 Emisiones institucionales151,0 49,9 50,9 Senior Preferred 0,8 1,9 0,6 5,4 8,6 Interbancario neto (38,2) (38,9) (32,2) Senior Non-Preferred 1,9 1,7 4,0 13,1 20,7 Total financiación 444,8 444,2 470,1 Tier 2 0,0 0,8 1,6 3,2 5,5 Additional Tier 1 0,0 0,8 0,8 3,0 4,5 Emisiones institucionales 2,6 8,1 8,6 31,6 50,9 >Los activos líquidos totales ascienden a 165.763 millones de euros a 30 de junio de 2026 .

>El Liquidity Coverage Ratio (LCR) del Grupo es del 184% , mostrando una holgada posición de liquidez ( 193% del LCR medio últimos 12 meses), muy por encima del mínimo regulatorio del 100%.

>El Net Stable Funding Ratio (NSFR) es del 143% , también muy por encima del mínimo regulatorio requerido del 100%.

>Sólida estructura de financiación minorista con una ratio loan to deposits del 88,1% .

>Elevada estabilidad de la base de depósitos a 30 de junio de 2026 , tras situarse el peso de los depósitos minoristas en el 76,2%4. Por su parte, el 60,1% de los depósitos están garantizados4,5.

>Financiación institucional6 por 50.913 millones de euros , diversificada por instrumentos, inversores, divisas y vencimientos.

>La capacidad de emisión no utilizada de cédulas hipotecarias y territoriales de CaixaBank, S.A. asciende a 59.612 millones de euros.

1. Financiación institucional a efectos de liquidez bancaria ALCO.

2. Fecha call para aquellas emisiones que cuenten con una fecha; en caso contrario, se utiliza el criterio de vencimiento legal.

3. En España corresponde a cédula hipotecaria y en Portugal a Obrigações hipotecárias .

4. Basado en los últimos datos publicados del Pilar 3 (datos puntuales).

5. Cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos (depósitos ≤100.000 €), en % del saldo total de depósitos.

6. Véase ‘Conciliación de indicadores de actividad con criterios de gestión’ en ‘Anexo 2’.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 32Elegibles disponibles no HQLAs

| INFORMACIÓN SOBRE LAS EMISIONES REALIZADAS EN 2026

En millones

Emisión Importe Fecha emisión Vencimiento Coste1Fecha

amortización

anticipada

Deuda Senior Non-Preferred € 1.250 20/1/2026 11 años 3,921% (midswap + 1,08%) 20/1/2036 Covered Bond - BPI € 500 22/4/2026 6 años 3,189% (midswap + 0,32%) Deuda Senior Non-Preferred 2USD 1.000 22/4/2026 11 años 5,402% (UST + 1,15%) 22/4/2036 Deuda Senior Non-Preferred 2USD 1.000 22/4/2026 6 años 4,818% (UST + 0,95%) 22/4/2031 Deuda Senior preferred 3AUD 400 26/5/2026 5 años 5,801% (SQ ASW + 1,07%) Deuda Senior preferred 4AUD 600 26/5/2026 5 años 3M BBSW + 1,07% 1.Corresponde a la yield de la emisión.

2.848 millones de euros en importe equivalente el día de la ejecución.

3.248 millones de euros en importe equivalente el día de la ejecución.

4.371 millones de euros en importe equivalente el día de la ejecución.

| INFORMACIÓN ADICIONAL SOBRE EMISIONES EN 2026

>Vencimientos por importe de 1.844 millones de euros.

> Senior preferred : emisión de 1.000 millones de euros.

> Senior Non-Preferred : emisión con nominal en circulación de 844 millones de euros (tras la recompra en enero de 406 millones de euros).

>Amortizaciones anticipadas : por importe de 2.272 millo nes de euros :

>Senior Non-Preferred: dos emisiones por 1.027 millones de euros .

>Tier 2: emisión de 1.000 millones de euros .

>AT1: emisión con nominal en circulación por 245 millones de euros .

>Recompras de instrumentos de capital Senior Non-Preferred : operación de recompra parcial sobre la emisión con vencimiento en junio de 2026 por 406 millones de euros que se ejecutó en enero.

| INFORMACIÓN SOBRE COLATERALIZACIÓN DE CÉDULAS HIPOTECARIAS DE CAIXABANK, S.A.

En millones de euros 30.06.26 Cédulas hipotecarias emitidas a 55.188 Conjunto de cobertura total (préstamos + colchón de liquidez)5b 114.451 Colateralización b/a 207% Sobrecolateralización6b/a -1 107% Capacidad de emisión de cédulas hipotecarias753.813 5.A 30 de junio de 2026 no es necesario segregar activos líquidos en el conjunto de cobertura.

6.El nivel de sobrecolateralización regulatoria para cédulas hipotecarias se sitúa a cierre de junio en 206% , considerando en su cálculo además del principal de los bonos garantizados, los intereses pendientes de dichos bonos y los costes previstos relacionados con el mantenimiento y la administración para la liquidación del programa, tal y como determina el art. 10.3 del RD-Ley 24/2021.

7.El cálculo de la capacidad de emisión no incorpora, en caso de existir, los activos líquidos segregados en el colchón de liquidez, tampoco se incluyen otros conceptos relativos al art. 10.3 del RD-Ley 24/2021. Adicionalmente, se dispone de una capacidad de emisión de cédulas territoriales por 5.799 millones de euros. La capacidad de emisión considerando el colchón de liquidez es de 53.813 millones de euros para cédulas hipotecarias y de 5.799 millones de euros para cédulas territoriales a cierre de junio 2026 .

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 33

08. GESTIÓN DEL CAPITAL

>La ratio Common Equity Tier 1 (CET1) se sitúa en el 12,5% . Esta ratio recoge el impacto extraordinario de -20 pb del octavo programa de recompra de acciones1 anunciado el 30 de abril de 2026, por 500 millones de euros.

La evolución de la ratio CET1 en el primer semestre, excluyendo el impacto extraordinario mencionado anteriormente, es de +16 pb (de los cuales +4 pb en el trimestre) y se explica por la generación de capital ( +134 pb, de los cuales +69 pb en el trimestre), minorada por la evolución orgánica de los activos ponderados por riesgo ( -33 pb, de los cuales -23 pb en el trimestre), la previsión de dividendo con cargo al ejercicio ( payout 60%) y el pago del cupón de AT1 ( -82 pb, de los cuales -42 pb en el trimestre) y la evolución del mercado y otros ( -3 pb, de los cuales 0 pb en el trimestre).

| EVO LUCIÓN CET1

12,59%

-20 pb12,38%+134 pb -33 pb-82 pb -3 pb12,54%

Dic.-25 SBB VIII Dic.-25

PF SBBGeneración

de capitalAPR

orgánicoDividendo +

Cupón AT1Mercado y

otrosJun.-26

>La ratio Tier 1 alcanza el 14,3% .

>La ratio de Capital Total se sitúa en el 16,8% .

>El nivel de apalancamiento (leverage ratio ) es del 5,6% .

>A 30 de junio, la ratio MREL subordinada alcanza el 24,7% y la ratio MREL total el 27,8% . Este trimestre se han realizado dos emisiones de instrumentos de deuda Senior Non-Preferred por un total de 2.000 millones de dólares y dos emisiones de deuda Senior Preferred por un total de 1.000 millones de dólares australianos.

27,74% 27,56% 27,76% 12,59% 12,50% 12,54%1,95% 1,83% 1,80%3,00%2,54% 2,50%7,23% 7,74% 7,82%2,96% 2,94% 3,10% SP

SNP

Tier 2

AT1

CET1

Dic.-25 Mar.-26 Jun.-26 >El actual Plan Estratégico 2025-2027 establece un objetivo interno de la ratio de solvencia de CET1 entre el 11,5% y el 12,5% . El límite superior del objetivo establece el umbral para posibles distribuciones adicionales de capital (sujeto a las autorizaciones del BCE y del Consejo de Administración).

>A 30 de junio, la ratio CET1 regulatoria se sitúa en el 12,3% , teniendo en cuenta la previsión de dividendos según el payout a efectos regulatorios2.

1.Véase el capítulo 02. Información clave.

2.A efectos regulatorios, según las expectativas supervisoras, para calcular el payout “estimado” para 2026, además de considerar el payout real del 2025 (59,3%) debe considerarse también el impacto de los dos últimos programas de recompras de acciones aprobados (SBB VII y SBB VIII), payout regulatorio 76,3%.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 34

>A efectos de los requerimientos regulatorios, para el ejercicio 2026 el colchón de riesgo sistémico doméstico del Grupo se mantiene en 0,50%. El colchón anticíclico estimado para junio de 2026, considerando la actualización del colchón en determinados países donde CaixaBank tiene exposición crediticia, se sitúa en el 0,57% y el colchón sistémico sectorial (SyRB) por las exposiciones minoristas garantizadas por inmuebles residenciales en Portugal en el 0,07%.

>De acuerdo con esto, los requerimientos de capital para junio de 2026 son los siguientes:

Requerimientos mínimos

Totaldel que

Pilar 1del que Pilar 2Rdel que

colchones

CET1 9,12% 4,50% 0,98% 3,63%

Tier 1 10,95% 6,00% 1,31% 3,63% Capital Total 13,38% 8,00% 1,75% 3,63% >En base a dichos requerimientos, CaixaBank dispone de un margen de 339 puntos básicos, esto es, 8.522 millones de euros hasta el trigger MDA del Grupo .

Los niveles de solvencia del Grupo constatan que los requerimientos aplicables no implican ninguna limitación automática de las referidas en la normativa de solvencia sobre las distribuciones de dividendos, de retribución variable y de intereses a los titulares de valores de capital de nivel 1 adicional.

>A 30 de junio de 2026 , los requerimientos mínimos de MREL aplicables son los siguientes:

Requerimiento en % APRs (incluyendo CBR actual)Requerimiento en % LRE MREL Total 24,90% 6,04% MREL Subordinado 17,13% 6,04% >Respecto al trigger MREL MDA (M-MDA) , CaixaBank dispone de un margen de 286 puntos básicos, esto es, 7.189 millones de euros.

>En relación con la retribución al accionista, la Junta General de Accionistas del pasado mes de marzo aprobó la distribución de un dividendo complementario , que se abonó el 9 de abril de 2026 por un importe efectivo de 2.315 millones de euros1, equivalente a 33,21 céntimos de euro brutos por acción. Con este segundo pago, el importe total de la remuneración al accionista correspondiente al ejercicio 2025 equivale al 59,3%1 del beneficio neto consolidado (50 céntimos de euro brutos por acción).

Adicionalmente, el Consejo de Administración celebrado el 29 de enero de 2026 aprobó mantener el mismo plan de dividendos para el ejercicio 2026 , esto es una distribución en efectivo de entre el 50% y el 60% del beneficio neto consolidado , a abonar en dos pagos: un dividendo a cuenta por importe de entre el 30% y el 40% del beneficio neto consolidado correspondiente al primer semestre de 2026 (a abonar en noviembre de 2026), y un dividendo complementario, sujeto a aprobación final por parte de la Junta General de Accionistas (a abonar en abril de 2027).

>Por lo que se refiere a los programas de recompra de acciones (SBB) :

>En marzo de 2026 finalizó el séptimo programa de recompra de acciones2 por 500 millones de euros, anunciado el pasado 31 de octubre de 2025.

>En abril de 2026 se inició el octavo programa de recompra de acciones2 por 500 millones de euros, actualmente en curso.

1.Se anunció un dividendo complementario de 2.320 millones de euros, equivalente al 59,4% del beneficio neto consolidado.

2.Véase capítulo 02. Información clave Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 35

| EVOLUCIÓN Y PRINCIPALES INDICADORES DE SOLVENCIA

Grupo CaixaBank (en MM€ o %) 30.06.25 30.09.25 31.12.25 31.03.26 30.06.26Var.

trimestral

Instrumentos CET1 35.350 35.405 35.973 36.009 36.695 687 Fondos propios contables 37.904 38.957 38.962 37.717 39.150 1.433 Capital 7.086 7.086 7.025 7.025 6.976 (49) Resultado atribuido al Grupo 2.951 4.397 5.891 1.572 3.203 1.631 Reservas y otros 27.867 27.475 26.046 29.120 28.971 (149) Otros instrumentos de CET11(2.554) (3.552) (2.989) (1.708) (2.455) (747) Deducciones CET1 (5.203) (5.101) (5.199) (5.180) (5.167) 14

CET1 30.147 30.304 30.773 30.828 31.529 700

Instrumentos AT1 4.437 4.766 4.768 4.523 4.523 1

TIER 1 34.584 35.071 35.541 35.351 36.052 701

Instrumentos T2 6.120 6.215 7.336 6.270 6.297 27

TIER 2 6.120 6.215 7.336 6.270 6.297 27

CAPITAL TOTAL 40.704 41.286 42.877 41.621 42.349 729

Otros instrumentos subordinados comp. MREL 16.942 19.439 17.680 19.087 19.670 583 MREL subordinado 57.646 60.725 60.558 60.708 62.020 1.311 Otros instrumentos computables MREL 7.982 7.241 7.246 7.255 7.800 545

MREL 65.628 67.966 67.803 67.963 69.819 1.856

Ratio CET1 12,5% 12,4% 12,6% 12,5% 12,5% 0,0 Ratio Tier 1 14,3% 14,4% 14,5% 14,3% 14,3% 0,0 Ratio Capital Total 16,8% 16,9% 17,5% 16,9% 16,8% (0,0) Ratio MREL subordinada 23,8% 24,9% 24,8% 24,6% 24,7% 0,0 Ratio MREL 27,1% 27,9% 27,7% 27,6% 27,8% 0,2 Leverage Ratio 5,6% 5,6% 5,7% 5,6% 5,6% (0,1) Activos ponderados por riesgo 241.835 243.704 244.455 246.600 251.487 4.887 Buffer MDA 9.182 9.153 8.662 8.343 8.522 178 Buffer M-MDA 6.584 8.441 7.103 6.550 7.189 639 A continuación se presentan las ratios regulatorias2 a 30 de junio de 2026 :

Grupo CaixaBank - ratios regulatorias (en MM€ o %) 30.06.25 30.09.25 31.12.25 31.03.26 30.06.26Var.

trimestral

Ratio CET1 12,3% 12,3% 12,3% 12,4% 12,3% (0,1) Ratio Tier 1 14,1% 14,2% 14,2% 14,2% 14,1% (0,1) Ratio Capital Total 16,6% 16,8% 17,2% 16,8% 16,6% (0,1) Ratio MREL subordinada 23,6% 24,7% 24,4% 24,5% 24,5% (0,1) Ratio MREL 26,9% 27,7% 27,4% 27,5% 27,6% 0,1 Leverage Ratio 5,5% 5,5% 5,6% 5,6% 5,5% (0,1) Buffer MDA38.660 8.703 7.835 8.087 8.000 (87) Buffer M-MDA 6.062 7.991 6.275 6.294 6.667 373 Los datos correspondientes a marzo de 2026 han sido actualizados con la última información oficial.

1.Incluye, principalmente, la previsión de dividendos, el importe no recomprado del programa de recompra de acciones en curso y los OCIs.

2.De acuerdo con las expectativas supervisoras, las ratios regulatorias deben incluir una deducción en CET1 de cualquier excedente por encima del umbral establecido para distribuciones adicionales de capital, así como la consideración del payout definido a efectos regulatorios en la previsión de dividendos.

3.Buffer MDA (importe máximo distribuible): nivel de capital por debajo del cual existen limitaciones al pago de dividendos, a la retribución variable y al pago de intereses a los titulares de valores de capital de nivel 1 adicional. Se define como los requerimientos de capital de Pilar 1 + Pilar 2 + colchones de capital + posibles déficits de AT1 y T2. Aplica el menor entre el individual y el consolidado.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 36

CaixaBank individual (en MM€ o %) 30.06.25 30.09.25 31.12.25 31.03.26 30.06.26Var.

trimestral

Ratio CET1 individual 12,0% 12,1% 12,3% 12,3% 12,2% (0,1) Ratio Tier 1 individual 13,9% 14,1% 14,3% 14,3% 14,2% (0,1) Ratio Capital Total individual 16,6% 16,8% 17,5% 17,0% 16,8% (0,1) Leverage ratio individual 5,6% 5,6% 5,7% 5,6% 5,5% (0,1) Activos ponderados por riesgo 231.497 231.627 230.223 231.573 234.774 3.200 Resultado individual 3.508 4.666 5.987 1.910 3.145 1.235

ADIs111.077 12.170 12.216 11.277 12.892 1.615

Buffer MDA individual 11.326 11.433 10.919 11.011 10.983 (28) CaixaBank individual - ratios regulatorias (en MM€ o %) 30.06.25 30.09.25 31.12.25 31.03.26 30.06.26Var.

trimestral

Ratio CET1 individual 11,8% 11,8% 11,9% 12,1% 12,1% (0,1) Ratio Tier 1 individual 13,7% 13,9% 14,0% 14,1% 14,0% (0,1) Ratio Capital Total individual 16,3% 16,6% 17,1% 16,7% 16,6% (0,1) Leverage ratio individual 5,5% 5,5% 5,6% 5,5% 5,4% (0,1) Buffer MDA individual210.719 10.909 10.091 10.520 10.544 23 BPI (en %) 30.06.25 30.09.25 31.12.25 31.03.26 30.06.26Var.

trimestral

Ratio CET1 14,0% 14,3% 14,0% 13,8% 13,9% 0,1 Ratio Tier 1 15,3% 15,7% 15,3% 15,1% 15,2% 0,1 Ratio Capital Total 17,4% 17,8% 17,5% 17,1% 17,2% 0,1 1. No incluye prima de emisión.

2. Buffer MDA (importe máximo distribuible): nivel de capital por debajo del cual existen limitaciones al pago de dividendos, a la retribución variable y al pago de intereses a los titulares de valores de capital de nivel 1 adicional. Se define como los requerimientos de capital de Pilar 1 + Pilar 2 + colchones de capital + posibles déficits de AT1 y T2. Aplica el menor entre el individual y el consolidado.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 37

09RESULTADOS POR

SEGMENTOS DE NEGOCIO

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 38

09. RESULTADOS POR

SEGMENTOS DE NEGOCIO

En este apartado se presenta la información financiera de los diferentes segmentos de negocio del Grupo CaixaBank con la siguiente configuración:

>Bancario y Seguros: recoge los resultados de las actividades bancaria, seguros, gestión de activos, inmobiliaria y ALCO, entre otras, desarrolladas por el Grupo esencialmente en España.

>BPI: recoge los resultados de la actividad bancaria doméstica de BPI, realizada esencialmente en Portugal.

>Centro Corporativo: incluye, entre otros, los resultados, netos del coste de financiación, de las participadas BFA, BCI, Coral Homes y Gramina Homes.

Adicionalmente, se asigna al Centro Corporativo el exceso de capital del Grupo, calculado como la diferencia entre el total del patrimonio neto del Grupo y el capital asignado a los negocios Bancario y Seguros, BPI y a las participadas asignadas al propio centro corporativo. En concreto, la asignación de capital a estos negocios y a las participadas se realiza considerando tanto el consumo de recursos propios por activos ponderados al riesgo al 12,5% (11,5% en 2025), como las deducciones aplicables.

Los gastos de explotación de los segmentos de negocio recogen tanto los directos como los indirectos, que son asignados en función de criterios internos de imputación. Se asignan al Centro Corporativo los gastos de naturaleza corporativa a nivel de Grupo.

| CONTRIBUCIÓN AL RESULTADO DEL PRIMER SEMESTRE DE 2026 (MM€)

2.952218 33 3.203

Bancario

y segurosBPI Centro Corporativo Resultado atribuido al Grupo Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 39

Contribución al Resultado (millones de euros)Bancario y

Seguros BPICentro

Corporativo Grupo

Margen de intereses 4.937 420 33 5.390 Ingresos por dividendos y resultados de entidades valoradas por el método de la participación 151 18 60 229 Comisiones netas 1.912 163 (0) 2.075 Resultado de operaciones financieras 97 14 (2) 110 Resultado del servicio de seguros 697 0 0 697 Otros ingresos y gastos de explotación (140) (21) (2) (162) Margen bruto 7.654 595 89 8.338 Gastos de administración y amortización (3.015) (269) (36) (3.320) Margen de explotación 4.639 326 52 5.018 Pérdidas por deterioro de activos financieros (450) (30) 0 (480) Otras dotaciones a provisiones (70) (0) 0 (70) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 92 0 (21) 71 Resultado antes de impuestos 4.211 297 32 4.539 Impuesto sobre beneficios (1.255) (78) 2 (1.332) Resultado después de impuestos 2.956 218 33 3.207 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros 4 0 0 4 Resultado atribuido al Grupo 2.952 218 33 3.203 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 40

Negocio bancario y seguros Resultado del primer semestre de 2026 de 2.952 millones de euros ( +10,9 % interanual) .

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

Margen de intereses 4.937 4.786 3,2 2.506 2.431 2.465 2.430 2.392 Ingresos por dividendos y resultados de entidades valoradas por el método de la participación151 144 4,5 83 68 37 110 67 Comisiones netas 1.912 1.798 6,3 963 949 963 898 912 Resultado de operaciones financieras 97 127 (23,6) 38 59 61 43 64 Resultado del servicio de seguros 697 633 10,1 351 346 340 327 317 Otros ingresos y gastos de explotación (140) (158) (11,5) (61) (79) (41) (62) (73) Margen bruto 7.654 7.331 4,4 3.880 3.774 3.825 3.746 3.679 Gastos de administración y amortización (3.015) (2.889) 4,3 (1.513) (1.502) (1.472) (1.471) (1.454) Margen de explotación 4.639 4.441 4,5 2.367 2.272 2.353 2.275 2.225 Pérdidas por deterioro activos financieros (450) (345) 30,7 (241) (210) (288) (244) (173) Otras dotaciones a provisiones (70) (105) (33,0) (45) (26) (56) (57) (62) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 92 (24) 69 23 (4) (17) (17) Resultado antes de impuestos 4.211 3.967 6,1 2.151 2.059 2.005 1.957 1.972 Impuesto sobre beneficios (1.255) (1.303) (3,7) (638) (617) (635) (628) (636) Resultado después de impuestos 2.956 2.665 10,9 1.513 1.443 1.369 1.329 1.336 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros 4 3 35,0 2 2 2 2 2 Resultado atribuido al Grupo 2.952 2.662 10,9 1.511 1.440 1.367 1.327 1.334 >El Margen bruto crece hasta los 7.654 millones de euros ( +4,4% respecto a 2025):

>El Margen de intereses crece un +3,2% respecto a 2025 . El menor coste de los depósitos y de la financiación institucional, los mayores ingresos de renta fija y un mayor volumen de crédito y depósitos compensan la reducción del rendimiento del crédito.

>Los Dividendos y resultados de entidades valoradas por el método de la participación se sitúan en 151 millones de euros ( +4,5%).

>Los Ingresos por servicios crecen un +7,3%. Los Ingresos por gestión patrimonial aumentan un +11,9 % por mayor volumen gestionado. Los Ingresos por seguros de protección crecen un +14,6 % reflejando una intensa actividad comercial. Las Comisiones bancarias se reducen un -1,6%.

>El Resultado de operaciones financieras alcanza 97 millones de euros ( -23,6 %).

>Los Otros ingresos y gastos de explotación se sitúan en -140 millones de euros ( -158 millones de euros en 2025 ).

>Gastos de administración y amortización de -3.015 millones de euros ( +4,3%).

>Las Pérdidas por deterioro de activos financieros aumentan hasta los -450 millones de euros ( +30,7 %), y el coste del riesgo (últimos 12 meses) se sitúa en 26 pb.

>Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros alcanzan los + 92 millones de euros en el primer semestre de 2026 , apoyadas en un mejor resultado inmobiliario que incluye los resultados de ventas de inmuebles netos del registro de provisiones.

>En 2026 , el Impuesto sobre beneficios incluye, entre otros, el devengo del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC) por -304 millones de euros ( -296 millones de euros en 2025 ). Asimismo, incluye +270 millones de euros de ingresos ( +151 millones en 2025 ) por el registro de activos fiscales diferidos previamente no reconocidos en balance.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 41

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25

DETALLES DE LA CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

Ingresos por gestión patrimonial 1.056 944 11,9 537 519 510 495 469 Activos bajo gestión 784 678 15,7 401 383 377 361 338 Fondos de inversión, carteras y SICAVs (c) 609 513 18,7 312 298 281 275 257 Planes de pensiones (c) 175 164 6,2 89 86 96 85 81 Seguros vida-ahorro 272 266 2,3 137 136 133 135 131 Resultado de seguros vida-ahorro (s) 193 196 (1,6) 95 98 96 97 96 Resultado Unit Linked (s) 75 66 13,1 39 36 36 36 33 Otros ingresos de Unit Linked (c) 4 4 18,6 2 2 1 2 2 Ingresos por seguros de protección 634 553 14,6 320 314 309 287 277 Seguros vida-riesgo (s) 429 371 15,8 217 212 208 194 188 Comisiones por comercialización de seguros (c) 205 183 12,1 103 102 101 93 89 Comisiones bancarias 919 934 (1,6) 457 462 484 443 482 Comisiones bancarias recurrentes (c) 729 754 (3,2) 363 366 390 362 379 Comisiones bancarias mayoristas (c) 190 181 5,0 94 96 94 80 103 Ingresos por servicios12.609 2.431 7,3 1.314 1.295 1.303 1.225 1.228 Gastos de personal (1.886) (1.820) 3,6 (948) (938) (917) (919) (916) Gastos generales (751) (716) 4,9 (377) (375) (374) (367) (359) Amortizaciones (377) (353) 6,9 (189) (189) (182) (185) (179) Gastos de administración y amortización (3.015) (2.889) 4,3 (1.513) (1.502) (1.472) (1.471) (1.454)

INDICADORES FINANCIEROS (últimos 12 meses)

ROE216,4% 17,7% (1,3) 16,4% 16,0% 16,9% 17,1% 17,7%

ROTE219,7% 21,6% (1,9) 19,7% 19,2% 20,6% 20,8% 21,6%

Ratio de eficiencia 39,1% 38,5% 0,6 39,1% 39,3% 39,1% 39,0% 38,5% Coste del riesgo 0,26% 0,25% 0,01 0,26% 0,24% 0,24% 0,25% 0,25% 1. Corresponde a la suma de los epígrafes “Comisiones netas” y “Resultado del servicio de seguros” de la cuenta de resultados en formato gestión. En este apartado se presentan los ingresos según su naturaleza y servicio prestado al cliente. Para facilitar la trazabilidad de cada tipología de ingreso con el epígrafe contable en el que se incluye, se designa con una (c) los ingresos contabilizados en ‘Comisiones netas’ y con una (s) aquellos ingresos contabilizados en el epígrafe ‘Resultado del servicio de seguros’.

2. ROE del 16,9% y ROTE del 20,6% comparables en el primer semestre de 2025 (al ser ratios 12 meses, para los meses de 2024 incluidos en el cálculo, consideran un devengo lineal del gravamen a la banca, que fue totalmente registrado en el primer trimestre de 2024). Las ratios de 2026 se calculan con una asignación de capital al negocio del 12,5% (11,5% en las ratios del 2025). Para el cálculo del ROE y ROTE se deduce el cupón de la parte de la emisión de AT1 asignada a este negocio.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 42

Se presenta a continuación los indicadores de actividad y calidad del activo a 30 de junio de 2026:

>El crédito bruto a la clientela se sitúa en 371.244 millones de euros , +5,7% en el año ( +4,6% aislando el efecto estacional positivo del anticipo de la paga doble a pensionistas).

>Los recursos de clientes ascienden a 732.954 millones de euros , +5,6% en el año.

>La ratio de morosidad disminuye hasta el 1,80% y la ratio de cobertura aumenta hasta el 81%.

En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. %

BALANCE

Activo 646.372 625.964 3,3 615.618 5,0 Pasivo 612.703 592.878 3,3 584.859 4,8 Capital asignado 33.655 33.075 1,8 30.742 9,5

CRÉDITOS

Crédito a particulares 176.221 169.687 3,9 167.923 4,9 Adquisición de vivienda 127.529 125.833 1,3 124.404 2,5 Otras finalidades 48.692 43.854 11,0 43.519 11,9 del que: Consumo 23.822 23.251 2,5 22.619 5,3 Crédito a empresas 177.935 169.745 4,8 166.668 6,8 Sector Público 17.089 15.011 13,8 16.535 3,3 Crédito a la clientela bruto 371.244 354.443 4,7 351.126 5,7 del que: Cartera sana 364.412 347.094 5,0 343.481 6,1 de los que: Dudosos 6.832 7.349 (7,0) 7.645 (10,6) Fondos para insolvencias (5.601) (5.812) (3,6) (5.904) (5,1) Crédito a la clientela neto 365.643 348.631 4,9 345.221 5,9 Riesgos contingentes 31.769 30.911 2,8 30.878 2,9

RECURSOS

Recursos de la actividad de clientes 418.485 401.297 4,3 399.731 4,7 Ahorro a la vista 367.724 349.986 5,1 349.085 5,3 Ahorro a plazo 50.760 51.311 (1,1) 50.646 0,2 Pasivos por contratos de seguros 91.630 86.553 5,9 85.765 6,8 del que: Unit Linked y otros 30.662 27.113 13,1 26.990 13,6 Cesión temporal de activos y otros 6.497 6.465 0,5 6.778 (4,1) Recursos en balance 516.612 494.314 4,5 492.274 4,9 Fondos de inversión, carteras y SICAVs 155.573 145.373 7,0 145.325 7,1 Planes de pensiones 55.198 51.336 7,5 51.913 6,3 Activos bajo gestión 210.771 196.709 7,1 197.238 6,9 Otras cuentas 5.571 5.234 6,4 4.397 26,7 Total recursos de clientes 732.954 696.257 5,3 693.908 5,6

CALIDAD DE ACTIVO

Ratio de morosidad (%)11,80% 2,02% (0,22) 2,12% (0,32) Ratio de cobertura de la morosidad (%)181% 78% 3 76% 4

OTROS INDICADORES

Clientes (millones) 19,09 18,93 0,16 18,87 0,22 Clientes particulares vinculados (%) 72% 72% 0 72% (0) Empleados 42.950 42.713 237 42.644 306 Oficinas y centros de atención 4.235 4.241 (6) 4.251 (16) del que: Oficinas retail23.455 3.461 (6) 3.542 (87) del que: Otros centros de atención retail 450 450 0 450 0 del que: Oficinas y centros de atención resto negocios2330 330 0 259 71 Terminales de autoservicio 11.001 11.007 (6) 11.034 (33) 1. Considerando créditos y riesgos contingentes.

2. La variación en 2026 incluye la reclasificación de 72 oficinas desde retail hacia otros negocios.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 43

Actividad aseguradora

El negocio bancario y seguros incluye los resultados de la actividad desarrollada por VidaCaixa, con una oferta especializada en productos de seguros y pensiones.

El resultado del primer semestre de 2026 del Grupo VidaCaixa1 se sitúa en 691 millones de euros, +6,9% respecto al mismo periodo de 2025 .

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Margen de intereses 73 80 (8,5) 41 32 38 40 40 Ingresos por dividendos y resultados de entidades valoradas por el método de la participación142 140 1,1 76 65 34 106 65 Comisiones netas 78 73 5,7 38 39 39 37 35 Resultado de operaciones financieras 10 12 (10,0) 8 2 3 3 (0) Resultado del servicio de seguros 691 624 10,8 347 344 336 323 312 Otros ingresos y gastos de explotación 3 1 1 2 2 1 1 Margen bruto 998 931 7,2 513 485 452 510 453 Gastos de administración y amortización (84) (84) (0,3) (42) (42) (40) (40) (43) Margen de explotación 914 847 7,9 471 443 412 469 410 Pérdidas por deterioro activos financieros 0 0 (72,7) (0) 0 0 (1) 0 Otras dotaciones a provisiones Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 1 0 1 0 4 (0) 0 Resultado antes de impuestos 915 847 8,0 472 443 416 469 411 Impuesto sobre beneficios (224) (201) 11,5 (113) (112) (107) (111) (94) Resultado después de impuestos 691 646 6,9 359 332 309 358 317 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros Resultado atribuido al Grupo 691 646 6,9 359 332 309 358 317 >El Margen de intereses , cuya variación interanual está impactada esencialmente por la evolución de los tipos de interés, refleja el rendimiento financiero neto del negocio de seguros, derivado de la diferencia entre la rentabilidad de las inversiones financieras afectas a las carteras de seguros y el gasto financiero asociado a los pasivos de seguros, así como el margen financiero del Grupo para los productos de ahorro a corto plazo.

Adicionalmente, incluye el rendimiento de las carteras de inversiones financieras propias de la entidad aseguradora.

>Los Resultados de entidades valoradas por el método de la participación incluyen la aportación de SegurCaixa Adeslas, participada en un 49,9% por VidaCaixa. En la evolución trimestral destaca, entre otros, la estacionalidad positiva habitual del tercer trimestre por menor siniestralidad.

>En el epígrafe de Comisiones netas2 se registran, esencialmente, las comisiones recibidas por VidaCaixa por la gestión de planes de pensiones, netas de las comisiones abonadas a CaixaBank, S.A y sus filiales por su comercialización.

>El Resultado del servicio de seguros recoge los resultados de los productos de vida ahorro, vida riesgo y Unit linked , minorados por los gastos directamente atribuibles a los contratos de seguro.

1. Visión societaria de Grupo VidaCaixa previa a ajustes de consolidación en CaixaBank.

2. Adicionalmente, la red comercial en España recibe comisiones por la distribución de sus productos aseguradores en la red de oficinas, si bien no se incluyen en la cuenta de resultados de la actividad aseguradora por corresponder a la actividad bancaria ex seguros.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 44

BPI Resultado del primer semestre de 2026 de 218 millones de euros ( -7,1% interanual).

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

Margen de intereses 420 430 (2,2) 211 209 209 208 214 Ingresos por dividendos y resultados de entidades valoradas por el método de la participación18 17 9,7 14 4 3 5 9 Comisiones netas 163 150 8,5 83 79 80 77 75 Resultado de operaciones financieras 14 14 5,9 8 6 6 2 7 Resultado del servicio de seguros Otros ingresos y gastos de explotación (21) (3) (1) (19) 5 3 15 Margen bruto 595 607 (2,0) 316 279 303 294 320 Gastos de administración y amortización (269) (255) 5,7 (137) (133) (125) (130) (128) Margen de explotación 326 353 (7,5) 179 147 178 164 192 Pérdidas por deterioro activos financieros (30) (28) 5,8 (7) (23) 3 (1) (4) Otras dotaciones a provisiones (0) (0) (92,2) (0) 0 (2) 0 (0) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 0 0 (84,1) (0) 0 (1) 0 0 Resultado antes de impuestos 297 325 (8,7) 172 124 178 163 188 Impuesto sobre beneficios (78) (90) (12,7) (43) (35) (56) (47) (47) Resultado después de impuestos 218 235 (7,1) 129 89 122 116 141 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros Resultado atribuido al Grupo 218 235 (7,1) 129 89 122 116 141

DETALLES DE LA CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

Ingresos por gestión patrimonial 34 29 19,1 18 17 17 16 14 Activos bajo gestión 18 16 13,7 9 9 9 8 8 Fondos de inversión, carteras y SICAVs 17 15 14,0 9 9 8 8 7 Planes de pensiones 1 1 5,4 0 0 0 0 0 Seguros vida-ahorro 16 13 25,5 9 8 9 7 6 Otros ingresos de Unit Linked 16 13 25,5 9 8 9 7 6 Ingresos por seguros de protección 24 21 13,4 12 12 12 11 10 Comisiones por comercialización de seguros 24 21 13,4 12 12 12 11 10 Comisiones bancarias 104 99 4,3 53 50 51 50 50 Comisiones bancarias recurrentes 100 96 4,7 52 49 50 48 49 Comisiones bancarias mayoristas 3 4 (5,5) 2 2 2 2 1 Ingresos por servicios1163 150 8,5 83 79 80 77 75 Gastos de personal (141) (128) 10,2 (72) (69) (69) (65) (65) Gastos generales (94) (93) 0,3 (47) (47) (40) (48) (46) Amortizaciones (35) (33) 3,6 (18) (17) (17) (17) (17) Gastos de administración y amortización (269) (255) 5,7 (137) (133) (125) (130) (128)

INDICADORES FINANCIEROS (últimos 12 meses)

ROE216,0% 18,2% (2,2) 16,0% 16,6% 18,1% 18,4% 18,2%

ROTE216,7% 19,3% (2,5) 16,7% 17,4% 19,2% 19,5% 19,3%

Ratio de eficiencia 44,0% 39,2% 4,8 44,0% 43,1% 42,4% 40,6% 39,2% Coste del riesgo 0,08% 0,16% (0,08) 0,08% 0,07% 0,08% 0,09% 0,16% 1. Corresponde al epígrafe de “Comisiones netas”.

2. Las ratios de 2026 se calculan con una asignación de capital del 12,5% (11,5% en 2025) al negocio. Para el cálculo de ROE y ROTE se deduce el cupón de la parte de la emisión AT1 asignado a este negocio.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 45

>El Margen bruto se sitúa en 595 millones de euros ( -2,0% respecto a 2025 ):

>El Margen de intereses se reduce un -2,2% respecto a 2025 principalmente por la evolución de los tipos de interés, minorando los tipos de la inversión crediticia.

>Los Ingresos por servicios mejoran un +8,5%. Por componentes, los Ingresos por gestión patrimonial crecen un +19,1 %, los Ingresos por seguros de protección un +13,4 % y las Comisiones bancarias un +4,3%.

>Otros ingresos y gastos de explotación incluyen, entre otros, en el primer trimestre de 2026 tasas de contribución sobre el sector bancario por -21 millones de euros (-23 millones de euros en 2025 ). En el segundo trimestre de 2026 se han registrado -8 millones de euros de contribución al Fondo de Resolución Nacional (-7 millones de euros en

2025 )

La evolución interanual de este epígrafe se explica porque en el primer semestre de 2025 se incluye un ingreso extraordinario de +181 millones de euros derivado de una sentencia constitucional favorable que permitió reconocer el derecho a recuperar la tasa de solidaridad sobre el sector bancario portugués.

>Gastos de administración y amortización por -269 millones de euros ( +5,7% respecto a 2025 ).

>Las Pérdidas por deterioro de activos financieros se sitúan en -30 millones de euros ( -28 millones de euros en 2025 ). El coste del riesgo es del 0,08% (últimos 12 meses).

1.+22 millones de euros de ingreso en 2T25 tras registro de -4 millones de euros en 1T25 previo a la sentencia y -18 millones de euros de contribuciones registradas en ejercicios anteriores.

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En la evolución de los indicadores de actividad y calidad del activo de BPI destaca:

>El crédito bruto a la clientela crece hasta 34.989 millones de euros , +5,4% en el año.

>Los recursos de clientes se sitúan en 38.989 millones de euros, +2,5% en el año.

>La ratio de morosidad de BPI es del 1,55% , acorde con los criterios de clasificación de dudosos del Grupo.

>La ratio de cobertur a de dudosos es del 81%.

En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. %

BALANCE

Activo 44.385 42.392 4,7 42.709 3,9 Pasivo 41.623 39.649 5,0 40.237 3,4 Capital asignado 2.762 2.743 0,7 2.471 11,8

CRÉDITOS

Crédito a particulares 19.465 18.901 3,0 18.582 4,8 Adquisición de vivienda 17.998 17.471 3,0 17.162 4,9 Otras finalidades 1.467 1.430 2,6 1.421 3,3 del que: Consumo 1.280 1.251 2,3 1.239 3,3 Crédito a empresas 13.655 13.011 5,0 12.750 7,1 Sector Público 1.868 1.828 2,2 1.876 (0,4) Crédito a la clientela bruto 34.989 33.740 3,7 33.208 5,4 del que: Cartera sana 34.423 33.185 3,7 32.701 5,3 de los que: Dudosos 566 555 2,0 507 11,6 Fondos para insolvencias (453) (451) 0,5 (431) 5,1 Crédito a la clientela neto 34.536 33.289 3,7 32.777 5,4 Riesgos contingentes 2.313 2.344 (1,3) 2.290 1,0

RECURSOS

Recursos de la actividad de clientes 32.880 31.960 2,9 32.252 1,9 Ahorro a la vista 17.286 16.662 3,7 16.914 2,2 Ahorro a plazo 15.595 15.299 1,9 15.338 1,7 Cesión temporal de activos y otros 85 105 (18,5) 101 (15,0) Recursos en balance 32.966 32.065 2,8 32.353 1,9 Fondos de inversión, carteras y SICAVs 5.970 5.600 6,6 5.622 6,2 Activos bajo gestión 5.970 5.600 6,6 5.622 6,2 Otras cuentas 53 53 0,2 53 (0,7) Total recursos de clientes 38.989 37.718 3,4 38.028 2,5

Pro-memoria

Contratos de seguros comercializados16.236 5.817 7,2 5.655 10,3

CALIDAD DE ACTIVO

Ratio de morosidad (%)21,55% 1,57% (0,02) 1,46% 0,09 Ratio de cobertura de la morosidad (%)281% 82% (1) 85% (4)

OTROS INDICADORES

Clientes (millones) 1,85 1,83 0,02 1,84 0,01 Empleados 4.630 4.544 86 4.476 154 Oficinas y centros de atención 308 306 2 301 7 del que: Oficinas retail 259 259 0 259 0 del que: Oficinas y centros de atención resto negocios 49 47 2 42 7 Terminales de autoservicio 1.232 1.234 (2) 1.238 (6) 1. Corresponde a los seguros de BPI Vida e Pensoes que societariamente dependen de VidaCaixa, registrándose en el negocio bancario y seguros, pero que son comercializados por BPI.

2. Considerando créditos y riesgos contingentes.

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Centro corporativo

Resultado del primer semestre de 2026 de 33 millones de euros .

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25

CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS

Margen de intereses 33 66 (50,4) 12 21 41 36 30 Ingresos por dividendos 44 50 (11,1) 44 0 Resultados de entidades valoradas por el método de la participación 16 (5) 3 12 (16) 3 5 Comisiones netas (0) 0 (1) Resultado de operaciones financieras (2) (5) (66,4) (1) (0) (2) (0) (4) Resultado del servicio de seguros Otros ingresos y gastos de explotación (2) (4) (46,2) 1 (4) (0) (1) Margen bruto 89 103 (13,5) 15 73 24 37 31 Gastos de administración y amortización (36) (35) 4,4 (18) (18) (19) (18) (17) Margen de explotación 52 68 (22,7) (3) 56 5 19 13 Pérdidas por deterioro activos financieros 0 (0) 0 (0) Otras dotaciones a provisiones Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros (21) (7) (10) (11) 6 (11) (7) Resultado antes de impuestos 32 61 (47,9) (13) 44 10 8 7 Impuesto sobre beneficios 2 (6) 3 (2) (5) (5) (0) Resultado después de impuestos 33 55 (39,2) (9) 43 5 3 6 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros Resultado atribuido al Grupo 33 55 (39,2) (9) 43 5 3 6 En la cuenta de resultados del primer semestre de 2026 destaca la evolución de:

>El Margen de intereses corresponde al neto entre el ingreso financiero por la liquidez asociada al exceso de capital del Grupo y el coste de financiación de las participadas. En el primer semestre de 2026 se reduce, entre otros, por la caída del ingreso de la liquidez asociada al menor exceso de capital, tras aumento de la asignación de capital a los negocios.

>Ingresos por dividendos incluyen 44 millones de euros de BFA (50 millones de euros en 2025), tras venta parcial en el tercer trimestre de 2025.

>Mayores Resultados de entidades valoradas por el método de la participación hasta 16 millones de euros.

Se presenta a continuación indicadores del balance de situación del Centro Corporativo:

En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. %

BALANCE

Activo 2.672 1.615 65,5 5.713 (53,2) Participaciones (Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global e Inversiones en negocios conjuntos y asociadas) y otros592 626 (5,5) 586 1,1 Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista 2.080 989 5.128 (59,4) Pasivo 407 449 (9,5) 417 (2,5) Financiación intragrupo y otros pasivos 407 449 (9,5) 417 (2,5) Capital asignado 2.265 1.165 94,4 5.296 (57,2) del que: Asociado a las participadas 185 177 4,7 168 9,9 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 48

10. SOSTENIBILIDAD

Y COMPROMISO CON LA SOCIEDAD

Posicionamiento diferencial en ASG El Plan Estratégico 2025-2027 tiene como uno de sus tres pilares, alcanzar una posición diferencial en ASG y ser un referente en sostenibilidad . En este contexto, en 2025 se puso en marcha el Plan de Sostenibilidad 2025-2027, que se vertebra en torno a dos ambiciones:

>Avanzar hacia una economía más sostenible.

>Apoyar el desarrollo económico y social de todas las personas.

Para alcanzarlas, se establecieron cinco líneas de trabajo y se definieron para cada ambición objetivos concretos cuya evolución, a lo largo de los tres años del plan, se sigue a través de distintos indicadores.

Acumulado a

cierre del periodoObjetivo

Ambición: AVANZAR HACIA UNA ECONOMÍA MÁS SOSTENIBLE1

> Movilización acumulada en finanzas sostenibles (2025-27, en millones euros) – (Grupo CABK)281.096>100.000

Acumulado 2025-27

> Porcentaje de ingresos financieros generados por financiación sostenible (CABK, ex BPI)319%17%

2027

> Realizar engagement con el 90% de las empresas con exposición crediticia de sectores bajo el perímetro Net Zero430%90%

2025-27 anualmente

Ambición: APOYAR EL DESARROLLO ECONÓMICO Y SOCIAL DE TODAS LAS PERSONAS

> Nº de personas con alguna solución inclusiva promovida por Grupo CaixaBank >1.755.000Indicador de

seguimiento continuo

> Ayudar a 150K personas a mejorar su empleabilidad y el acceso a un empleo, con soluciones específicas (estudiantes, autónomos y emprendedores, acumulado 2025-27)5 >72.800150.000

Acumulado 2025-27

> Alcanzar en 2027 un 33% de clientes de entre 50 y 67 años con productos de ahorro a largo plazo y previsión 30%33%

2027

> Reconocimiento en 2027 como el mejor banco entre los bancos cotizados en España con una capitalización bursátil superior a 10.000 millones de euros para los clientes Senior6 #3#1

2027

REFERENTE EN SOSTENIBILIDAD

> Reconocimiento de los principales ratings de sostenibilidad entre los peers europeos de referencia: estar por encima de la media de los peers incluidos en el Euro Stoxx Banks7 5≥ 3

2027

1.Esta ambición cuenta con un indicador adicional: el definido como “Cumplir con los objetivos NZBA anuales alineados con las sendas a 2030 y establecimiento de planes de acción en caso de desalineamiento” que tiene establecida una medición con carácter anual.

2.El objetivo de movilización acumulada de finanzas sostenibles incluye el objetivo de movilización de BPI en el periodo 2025-2027 de 4.400 millones de euros. El importe movilizado de finanzas sostenibles es el resultado de i) la nueva producción de financiación sostenible a particulares y empresas, siendo el importe considerado a efectos de la movilización el límite de riesgo formalizado en operaciones de financiación sostenible a clientes, incluyendo largo plazo, circulante y riesgo de firma y considerando asimismo las operaciones de novación y renovación tácita o explícita de financiación sostenible, y ii) la intermediación sostenible en la canalización de recursos de terceros hacia inversiones sostenibles. La intermediación también incluye la comercialización de renting sostenible. Los criterios para la consideración de financiación sostenible están recogidos en la Guía de elegibilidad de financiación sostenible y de transición de CaixaBank.

3.El KPI “% de ingresos financieros generados por financiación sostenible” tiene establecida una medición semestral en junio y diciembre. Se muestra el dato a 30.06.2026.

4.Clientes seleccionados del perímetro Net Zero con exposición a 31 de octubre de 2025, excluyendo particulares, filiales con engagement a través de sus matrices y clientes únicamente de Project-finance. Se muestra el grado de avance en términos anuales, reflejando el % de clientes con acción de engagement finalizada.

5.Empleos generados o mejora de empleabilidad con el apoyo de microcréditos de MicroBank, estudiantes apoyados por Dualiza y emprendedores apoyados por “Tierra de Oportunidades”.

Dato acumulado desde enero de 2025.

6.Posición según resultados acumulados últimos 12 meses NPS - estudio benchmark BMKS de Stiga.

7. Peers incluidos en el Euro Stoxx Banks Index (SX7E). El objetivo es situarnos por encima de la media en al menos 3 de los 5 ratings seleccionados (MSCI, S&P, Sustainalytics, Fitch e ISS), y mantener, en aquellos donde esto no se alcance, el rating a cierre de 2024.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 49

Aspectos destacables en el ámbito de la sostenibilidad En el ámbito de avanzar hacia una economía sostenible destaca:

>Movilización sostenible de 34.928 millones de euros en el primer semestre de 2026, lo que eleva la cifra de movilización acumulada del periodo 2025-27 a 81.096 millones de euros, un 81% del objetivo para el periodo 2025-2027.

>En el ámbito de la financiación sostenible , la entidad ha recibido tres reconocimientos por su apuesta por la financiación sostenible con multilaterales . Ha sido reconocida por el Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (EBRD) con dos premios al “ Banco Confirmador más activo en Operaciones Verdes 2025 ” (por volumen y por número de transacciones) y otro por la “ Operación verde del año en transporte ”.

>Desde la gestora del Grupo, CaixaBank Asset Management, se ha relanzado el fondo solidario más longevo bajo una nueva nomenclatura, el CaixaBank Fondo Solidario , y un nuevo modelo de donaciones a proyectos, con el objetivo de consolidar su impacto social y su contribución a iniciativas concretas de investigación en salud e inclusión social.

>CaixaBank CIB ha lanzado una plataforma de compraventa de créditos de carbono , una herramienta diseñada para facilitar a clientes corporativos y empresas la compensación voluntaria de emisiones de CO2. Esta plataforma opera a través del mercado obligatorio/regulado EU ETS, donde desde el inicio de su comercialización en 2023 se han generado 2,2 millones de euros, y adicionalmente, a través de una plataforma del mercado voluntario que ha puesto en funcionamiento en 2026.

>La entidad ha seguido avanzando con la descarbonización de sus carteras crediticias y de inversión de acuerdo con su compromiso a 2030 y con el Plan de Transición Prudencial aprobado por el Consejo de Administración en 2025.

>CaixaBank ha impulsado iniciativas vinculadas a la economía circular y la protección del entorno natural , entre las que destaca la instalación en entornos rurales atendidos por ofimóviles, de mobiliario urbano fabricado a partir de tarjetas recicladas, así como el apoyo a proyectos innovadores de recuperación de biodiversidad marina.

En la ambición de apoyar el desarrollo económico y social de las personas destaca:

>CaixaBank ha sido reconocida por la revista Actualidad Económica con uno de los premios a las 100 mejores ideas por SVisual, su servicio de videointerpretación en lengua de signos dirigido a personas con discapacidad auditiva, que refuerza la accesibilidad de sus servicios y su compromiso con la inclusión.

>Por octavo año consecutivo, CaixaBank renueva su acuerdo con Funcas para impulsar la educación financiera de la ciudadanía y para afrontar los nuevos retos digitales y financieros. En 2025, más de 128.000 personas se beneficiaron.

>En el ámbito del voluntariado , un total de 19.642 personas han participado en el “Mes Social” de CaixaBank , impulsando la implicación de empleados, familiares y clientes. Durante esta iniciativa se han organizado 4.628 actividades en colaboración con 1.435 entidades sociales de todo el territorio, beneficiando a más de 142.000 personas en situación de vulnerabilidad, lo que consolida el modelo de voluntariado corporativo de la entidad y su impacto social.

>CaixaBank ha continuado impulsando el desarrollo económico en el entorno rural mediante el programa “ Tierra de Oportunidades ”, que en 2026 prevé beneficiar a más de 2.000 emprendedores , conceder 236 ayudas y alcanzar 48 provincias, en colaboración con más de 50 Grupos de Desarrollo Rural y entidades sociales, mediante formación, acompañamiento y apoyo económico a proyectos con impacto territorial.

>Impulso a la inclusión a través del deporte paralímpico mediante iniciativas como ‘Empower Kids’, que se desarrollan en jornadas formativas y prácticas con deportistas paralímpicos dirigidas a la infancia, que fomentan la igualdad de oportunidades, la normalización de la discapacidad y la integración social.

Se ha avanzado en mantener una sólida gobernanza de la sostenibilidad y ser referentes en sostenibilidad :

>CaixaBank ha reforzado su posición como entidad de referencia en sostenibilidad a nivel internacional, tras el reconocimiento por parte de S&P Global como el banco más sostenible de Europa y la undécima entidad financiera a n i v e l g l o b a l e n l o s í n d i c e s D o w J o n e s B e s t - i n - C l a s s , c o n u n a p u n t u a c i ó n d e 8 8 p u n t o s , l o q u e e v i d e n c i a l a s o l i d e z d e s u modelo de gestión ASG y su alineación con los principales estándares internacionales.

>La entidad ha actualizado la Política Corporativa de Gestión de Riesgos de Sostenibilidad/ASG reforzando el marco de gobernanza en materia de sostenibilidad, de acuerdo con el contexto geopolítico y de mercado, los avances regulatorios y sectoriales, las expectativas de los stakeholders y las mejores prácticas internacionales.

>FTSE ha calificado a CaixaBank con una nota global de 4,9 puntos sobre 5 , en línea con el ejercicio anterior, manteniéndose muy por encima de la media del sector bancario de 3,4 puntos y situándose en el percentil 97, lo que evidencia la consistencia de la entidad en materia de sostenibilidad y su posicionamiento diferencial frente a sus comparables.

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11. LA ACCIÓN CAIXABANK

>La cotización de CaixaBank cerró a 30 de junio de 2026 en 12,385 euros por acción , registrando una subida del +21,8% en el segundo trimestre de 2026 y del +18,6% en el año.

>La evolución semestral compara favorablemente con la de los selectivos bancarios de referencia (+14,8% el Ibex 35 Bancos y +11,6% el Euro Stoxx Banks) así como con la del agregado general español y europeo (+12,5% el Ibex 35 y +9,3% el Euro Stoxx 50).

>En cuanto al volumen de negociación1 de la acción en el segundo trimestre de 2026 en relación con el primer trimestre del año fue un 30,3% inferior en número de títulos y un 24,8% inferior en euros. En relación con el mismo trimestre del año anterior, fue un 35,9% inferior en número de títulos, pero un 2,7% superior en euros. En el acumulado anual, el volumen de negociación1 en número de títulos se situó un 27,1% por debajo del registro del primer semestre de 2025 y, en euros, un 17,7% por encima.

1.Negociado en plataformas cotizadas, incluye: BME, BATS Chi-X, TURQUOISE y BATS Europe, entre otras; excluye operaciones over-the counter. No incluye aplicaciones ni operaciones en bloque.

| EVOLUCIÓN DE LA ACCIÓN DE CAIXABANK

| RESPECTO A LOS ÍNDICES ESPAÑOLES Y EUROPEOS (CIERRE 2025 = 100)

CaixaBank Ibex 35 Euro Stoxx Banks Euro Stoxx 50 +18,6% +12,5% +11,6% +9,3% dic.-25 mar.-26 jun.-2690100110120 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 52

| PRINCIPALES INDICADORES DE LA ACCIÓN CAIXABANK

30.06.26

Capitalización bursátil (MM€)186.184 Número de acciones en circulación1 (miles) 6.958.705

Cotización2 (€/acción)

Cotización al inicio del periodo (31.12.25) 10,445 Cotización al cierre del periodo (30.06.26) 12,385 Cotización máxima 12,720 Cotización mínima 9,806 Volumen de negociación en 2026, excluyendo operaciones especiales (títulos en miles) Volumen diario máximo 32.057 Volumen diario mínimo 5.246 Volumen diario promedio 13.153

Ratios bursátiles3

BPA - Beneficio neto atribuido por acción (€/acción) (12 meses) 0,88 Valor teórico contable (€/acción) 5,56 Valor teórico contable tangible (€/acción) 4,74 PER (Cotización / BPA; veces) 14,13 P/VC (Cotización s/valor contable) 2,23 Rentabilidad por dividendo44,04% 1. Excluyendo autocartera. Dicha autocartera incluye, entre otros, las acciones recompradas en el marco del octavo programa de recompra de acciones (SBB VIII) iniciado el 30 de abril de 2026. Incluyendo autocartera, el número total de acciones a cierre de junio de 2026 se situaría en 6.975.930 miles de acciones, mientras que la capitalización bursátil ascendería a 86.397 millones de euros.

2. Cotización a cierre de sesión.

3. Véase información adicional en Anexo 1 - Medidas Alternativas de Rendimiento.

4. Cociente entre los dividendos abonados en los últimos 12 meses ( 0,50€) y la cotización de la acción de CaixaBank a cierre de junio de 2026 ( 12,385 €).

Remuneración al accionista >El 9 de abril de 2026, de acuerdo con lo aprobado por la Junta General de Accionistas de CaixaBank del 27 de marzo, la entidad abonó a sus accionistas el dividendo c omplementario en efectivo de 2.315 millones de euros5, equivalente a 33,21 céntimos de euro brutos por acción, con cargo a los beneficios de 2025.

Con dicha distribución, el importe total de la remuneración al accionista correspondiente al ejercicio 2025 se situó en 3.494 millones de euros5 (50 céntimos de euro brutos por acción), equivalente al 59,3%5 del beneficio neto consolidado, en línea con el plan de dividendos acordado por el propio Consejo de Administración para el ejercicio 2025.

>Por otra parte, en marzo de 2026 finalizó el séptimo programa de recompra de acciones6 (SBB por sus siglas en inglés), habiéndose adquirido 48.590.729 acciones por un importe total de 500 millones de euros. Atendiendo al propósito del Programa, el Consejo de Administración del 29 de abril de 2026 aprobó la correspondiente reducción del capital social de CaixaBank, S.A. mediante la amortización de dichas acciones, de 1 euro de valor nominal cada una, inscripción que quedó registrada el 20 de mayo de 2026 en el Registro Mercantil. En consecuencia, el capital social resultante de CaixaBank, S.A.

se sitúa en 6.975.929.960 acciones, con un valor nominal de 1 euro cada una.

Adicionalmente, el 30 de abril de 2026 se inició el octavo programa de recompra de acciones , también por un importe máximo de 500 millones de euros , que sigue en curso. A 30 de junio de 2026, CaixaBank ha adquirido 11.676.392 acciones por 135.387.617 euros, equivalente al 27,1% del importe monetario máximo7.

>El Consejo de Administración del 29 de enero de 2026 acordó mantener el mismo plan de dividendos para el ejercicio 2026 , esto es una distribución en efectivo de entre el 50% y el 60% del beneficio neto consolidado , mediante dos pagos: un dividendo a cuenta por importe de entre el 30% y el 40% del beneficio neto consolidado correspondiente al primer semestre de 2026 (a abonar durante el mes de noviembre de 2026), y un dividendo complementario, sujeto a aprobación final por parte de la Junta General de Accionistas (a abonar en abril de 2027). De acuerdo con dicho plan de dividendos, el importe a repartir en concepto de dividendo a cuenta se situaría en el rango entre 961 y 1.281 millones de euros . El acuerdo pertinente del Consejo de Administración y el importe final del dividendo a cuenta se definirá en octubre de 2026.

>El umbral para la distribución adicional de exceso de capital en 2026 se sitúa en el 12,50% de CET1.

5.Se anunció un dividendo complementario y remuneración final al accionista de 2.320 y 3.499 millones de euros, respectivamente, equivalente al 59,4% del beneficio neto consolidado.

6.Según OIR de 31 de marzo de 2026.

7.17.494.489 acciones por 208.564.560 euros que suponen un 41,7% del importe máximo, según información pública facilitada en OIR de 24 de julio de 2026.

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12. INFORMACIÓN SOBRE

PARTICIPADAS

Principales participadas a 30 de junio de 2026 :

% Negocio asignado SegurCaixa Adeslas 49,9% Bancario y seguros Comercia Global Payments 20,0% Bancario y seguros Coral Homes 20,0% Centro Corporativo Gramina Homes 20,0% Centro Corporativo Banco de Fomento Angola (BFA) 33,4% Centro Corporativo Banco Comercial e de Investimentos (BCI) 35,7% Centro Corporativo >BFA: En el tercer trimestre de 2025, tras la Oferta Pública de Venta (OPV), se redujo la participación del 48,1% al 33,4%.

>BCI: A 30 de junio de 2026 se ha reestimado la influencia significativa en BCI dando lugar a un cambio en la clasificación contable de la participación (de Inversiones en negocios conjuntos y asociadas a Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global). La reclasificación no ha tenido impacto significativo ni en el resultado ni en el patrimonio del Grupo.

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13. RATINGS

Rating Emisor

Agencia Largo Plazo Corto Plazo PerspectivaDeuda Senior

PreferenteFecha última

revisiónCédulas

hipotecarias

(CHs)Fecha última

revisión CHs

Fitch Ratings A+ F1 Estable A+ 08.07.2026 - -

Moody's A2 P-1 Estable A2 21.04.2026 Aaa 03.10.2025 Morningstar DBRS A (high) R-1 (middle) Estable A (high) 18.12.2025 AAA 09.01.2026 S&P Global A+ A-1 Estable A+ 19.03.2026 AAA 18.09.2025 Las agencias de calificación crediticia han llevado a cabo las siguientes acciones durante 2026:

>S&P Global confirmó todos los ratings, manteniendo la perspectiva en estable.

>Moody’s mejoró la fortaleza intrínseca hasta a3 desde baa1, subiendo un nivel el rating de la deuda senior no preferente (A3 desde Baa1), subordinada Tier 2 (Baa1 desde Baa2) e instrumentos adicionales Tier 1 (Baa3 desde Ba1).

Adicionalmente, ha confirmado los ratings emisor a largo plazo y de deuda senior preferente en A2 con perspectiva estable, tras incorporar el impacto de la introducción en España del marco europeo relativo a la preferencia de depósitos y la referida mejora de la fortaleza intrínseca.

>Fitch , tras actualizar su metodología, mejoró en mayo el rating emisor de largo plazo hasta A desde A- y mantuvo la perspectiva Positiva. En julio, tras una revisión de CaixaBank, ha mejorado la fortaleza intrínseca hasta a desde a-. Esta mejora ha implicado un upgrade de un nivel en los ratings emisor y deuda senior preferente hasta A+ desde A, deuda senior no preferente hasta A desde A- y subordinada Tier 2 hasta BBB+ desde BBB. La perspectiva del rating emisor se sitúa en estable.

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14 ANEXOS

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ANEXO 1. MEDIDAS ALTERNATIVAS DE RENDIMIENTO

Adicionalmente a la información financiera, elaborada de acuerdo a las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), este documento incluye ciertas Medidas Alternativas de Rendimiento (MAR), según la definición de las Directrices sobre Medidas Alternativas del Rendimiento publicadas por la European Securities and Markets Authority el 5 de octubre de 2015 (ESMA/2015/1415 directrices ESMA). CaixaBank utiliza ciertas MAR, que no han sido auditadas, con el objetivo de que contribuyan a una mejor comprensión de la evolución financiera del Grupo. Estas medidas deben considerarse como información adicional, y en ningún caso sustituyen la información financiera elaborada bajo las NIIF.

Asimismo, la forma en la que el Grupo define y calcula estas medidas puede diferir de otras medidas similares calculadas por otras compañías y, por tanto, podrían no ser comparables.

Las Directrices ESMA definen las MAR como una medida financiera del rendimiento financiero pasado o futuro, de la situación financiera o de los flujos de efectivo, excepto una medida financiera definida o detallada en el marco de la información financiera aplicable.

Siguiendo las recomendaciones de las mencionadas directrices, se adjunta a continuación el detalle de las MAR utilizadas, así como la conciliación de ciertos indicadores de gestión con los presentados en los estados financieros consolidados NIIF. Las cifras se presentan en millones de euros salvo que se indique lo contrario.

Medidas Alternativas de Rendimiento del Grupo 1.Rentabilidad y eficiencia a.Diferencial de la clientela:

Explicación: Diferencia entre:

>Tipo medio del rendimiento de la cartera de créditos (que se obtiene como cociente entre los ingresos del trimestre anualizados de la cartera de crédito y el saldo medio1 de la cartera de crédito neto de dicho periodo).

>Tipo medio de los recursos de la actividad minorista (que se obtiene como cociente entre los costes del trimestre anualizados de los recursos de la actividad minorista y el saldo medio de los mismos de dicho periodo, excluyendo los pasivos subordinados que puedan clasificarse como minoristas).

Relevancia de su uso: Métrica de uso habitual en el sector financiero que permite seguir el margen que se genera entre el rendimiento medio de los créditos y el coste medio de los depósitos de clientes en un periodo determinado .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Numerador Ingresos del trimestre anualizados cartera de crédito 12.895 12.473 12.452 12.409 12.673 Denominador Saldo medio de la cartera crédito neto 343.540 351.775 357.232 359.558 369.634 (a) Tipo medio rendimiento cartera crediticia (%) 3,75 3,55 3,49 3,45 3,43 Numerador Costes del trimestre anualizados recursos minoristas en balance 2.748 2.293 2.256 2.213 2.350 Denominador Saldo medio recursos minoristas en balance 419.415 428.938 433.515 432.859 438.511 (b) Tipo medio coste recursos minoristas en balance (%) 0,66 0,53 0,52 0,51 0,54 Diferencial de la clientela (%) (a - b) 3,09 3,02 2,97 2,94 2,89 1. Los saldos medios del periodo observado están calculados en base a los saldos diarios del período, salvo en el caso de algunas filiales para las que los saldos medios se calculan como la media aritmética de los saldos puntuales vigentes en cada cierre mensual.

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b.Diferencial de balance:

Explicación: Diferencia entre:

>Tipo medio del rendimiento de los activos (que se obtiene como cociente entre los ingresos por intereses en el trimestre anualizados y los activos totales medios1 de dicho periodo).

>Tipo medio del coste de los recursos (se obtiene como cociente entre los gastos por intereses del trimestre anualizados y los recursos totales medios de dicho periodo).

Relevancia de su uso: Métrica de uso habitual en el sector financiero que permite seguir el margen que se genera entre ingresos y gastos por intereses en relación con los activos y recursos totales medios del Grupo .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Numerador Ingresos financieros del trimestre anualizados 17.981 17.497 17.561 17.438 17.929 Denominador Activos totales medios del periodo trimestral 645.683 661.542 668.819 662.144 677.578 (a) Tipo medio rendimiento de los activos (%) 2,78 2,64 2,63 2,63 2,65 Numerador Gastos financieros del trimestre anualizados 7.404 6.888 6.791 6.644 6.985 Denominador Recursos totales medios del periodo trimestral 645.683 661.542 668.819 662.144 677.578 (b) Tipo medio coste de los recursos (%) 1,15 1,04 1,02 1,00 1,03 Diferencial de balance (%) (a - b) 1,63 1,60 1,61 1,63 1,62 1. Los saldos medios del periodo observado están calculados en base a los saldos diarios del período, salvo en el caso de algunas filiales para las que los saldos medios se calculan como la media aritmética de los saldos puntuales vigentes en cada cierre mensual.

c.ROE:

Explicación: Cociente entre el resultado atribuido al Grupo (ajustado por el importe del cupón del Additional Tier 1 registrado en fondos propios) y los fondos propios más ajustes de valoración medios, de los últimos doce meses (calculados como la media de saldos medios mensuales).

Relevancia de su uso: Métrica utilizada para determinar la rentabilidad de las empresas. Refleja la rentabilidad sobre los fondos propios contables del banco .

En millones de euros y % 2T2523T2524T25 1T26 2T26 (a) Resultado atribuido al Grupo 12 M 6.063 5.936 5.891 5.993 6.143 (b) Cupón Additional Tier 1 (12 M) (264) (269) (278) (284) (286) Numerador Resultado atribuido al Grupo ajustado 12M (a+b) 5.799 5.667 5.613 5.709 5.857 (c) Fondos propios medios 12 M 37.450 37.816 38.166 38.440 38.654 (d) Ajustes de valoración medios 12 M (611) (571) (522) (486) (510) Denominador Fondos propios + ajustes de valoración medios 12M (c+d) 36.839 37.245 37.644 37.954 38.144

ROE (%) 15,7% 15,2% 14,9% 15,0% 15,4%

2. ROE del 15,0% en el segundo trimestre de 2025 y 14,9% en el tercer trimestre de 2025 , asumiendo devengo lineal del gravamen a la banca totalmente registrado en el primer trimestre de 2024, para facilitar la comparabilidad con el criterio de devengo lineal del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC).

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d.ROTE:

Explicación: Cociente entre:

>Resultado atribuido al Grupo (ajustado por el importe del cupón del Additional Tier 1 registrado en fondos propios).

>Fondos propios más ajustes de valoración medios 12 meses (calculados como la media de saldos medios mensuales) deduciendo los activos intangibles con criterios de gestión (que se obtiene del epígrafe Activos intangibles del balance público más los activos intangibles y fondos de comercio asociados a las participadas netos de su fondo de deterioro, registrados en el epígrafe Inversiones en negocios conjuntos y asociadas del balance público).

Relevancia de su uso: Métrica utilizada para determinar la rentabilidad de las empresas. Refleja la rentabilidad sobre los fondos propios contables del banco, una vez deducidos los activos intangibles .

En millones de euros y % 2T2513T2514T25 1T26 2T26 (a) Resultado atribuido al Grupo 12 M 6.063 5.936 5.891 5.993 6.143 (b) Cupón Additional Tier 1 (12 M) (264) (269) (278) (284) (286) Numerador Resultado atribuido al Grupo ajustado 12M (a+b) 5.799 5.667 5.613 5.709 5.857 (c) Fondos propios medios 12 M 37.450 37.816 38.166 38.440 38.654 (d) Ajustes de valoración medios 12 M (611) (571) (522) (486) (510) (e) Activos intangibles medios 12 M (5.420) (5.454) (5.491) (5.542) (5.586) DenominadorFFPP + ajustes de valoración medios excluyendo activos intangibles 12M (c+d+e)31.418 31.792 32.153 32.413 32.558

ROTE (%) 18,5% 17,8% 17,5% 17,6% 18,0%

1. ROTE del 17,6% en el segundo trimestre de 2025 y 17,4% en el tercer trimestre de 2025 , asumiendo devengo lineal del gravamen a la banca totalmente registrado en el primer trimestre de 2024, para facilitar la comparabilidad con el criterio de devengo lineal del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC).

e.ROA:

Explicación: Cociente entre el resultado neto (ajustado por el importe del cupón del Additional Tier 1 registrado en fondos propios) y los activos totales medios, de los últimos doce meses (calculados como la media de los saldos diarios del periodo analizado).

Relevancia de su uso: Métrica utilizada para determinar la rentabilidad en empresas del sector financiero, entre otros sectores, ya que refleja el rendimiento que se obtiene de los activos totales del banco .

En millones de euros y % 2T2523T2524T25 1T26 2T26 (a) Resultado después de impuestos y antes de minoritarios 12M 6.073 5.945 5.901 6.004 6.154 (b) Cupón Additional Tier 1 (12 M) (264) (269) (278) (284) (286) Numerador Resultado neto ajustado 12M (a+b) 5.810 5.676 5.622 5.720 5.868 Denominador Activos totales medios 12M 637.086 645.755 653.967 659.571 667.523

ROA (%) 0,9% 0,9% 0,9% 0,9% 0,9%

2. ROA del 0,9% en el segundo y tercer trimestre de 2025 , asumiendo devengo lineal del gravamen a la banca totalmente registrado en el primer trimestre de 2024, para facilitar la comparabilidad con el criterio de devengo lineal del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC).

f.RORWA:

Explicación: Cociente entre el resultado neto (ajustado por el importe del cupón del Additional Tier 1 registrado en fondos propios) y los activos totales medios ponderados por riesgo de los últimos doce meses (calculados como media de los saldos medios trimestrales).

Relevancia de su uso: Métrica utilizada para determinar la rentabilidad en empresas del sector financiero. Esta métrica es una evolución del ROA que relaciona el resultado del Grupo con los activos ponderados por riesgo, incorporando por tanto un factor de corrección a la rentabilidad en función del nivel de riesgo asumido por el banco .

En millones de euros y % 2T2533T2534T25 1T26 2T26 (a) Resultado después de impuestos y antes de minoritarios 12M 6.073 5.945 5.901 6.004 6.154 (b) Cupón Additional Tier 1 (12 M) (264) (269) (278) (284) (286) Numerador Resultado neto ajustado 12M (a+b) 5.810 5.676 5.622 5.720 5.868 Denominador Activos ponderados por riesgos regulatorios 12M 235.773 238.267 240.634 242.731 245.344

RORWA (%) 2,5% 2,4% 2,3% 2,4% 2,4%

3. RORWA del 2,4% en el segundo trimestre de 2025 y 2,3% en el tercer trimestre de 2025 , asumiendo devengo lineal del gravamen a la banca totalmente registrado en el primer trimestre de 2024, para facilitar la comparabilidad con el criterio de devengo lineal del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC).

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g.Ratio de eficiencia:

Explicación: Cociente entre los gastos de explotación (gastos de administración y amortización) y el margen bruto, de los últimos doce meses.

Relevancia de su uso: Ratio de uso común en el sector financiero que permite comparar la eficiencia operativa entre entidades, y que relaciona los gastos de explotación incurridos para generar los ingresos medidos a través del margen bruto .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Numerador Gastos de administración y amortización 12M 6.258 6.343 6.415 6.487 6.557 Denominador Margen bruto 12M 16.212 16.198 16.270 16.386 16.568 Ratio de eficiencia (%) 38,6% 39,2% 39,4% 39,6% 39,6% h.Ingresos Core :

Explicación: Son aquellos ingresos recurrentes relacionados con el negocio bancario y asegurador. Se definen incluyendo las siguientes partidas:

>Margen de intereses >Ingresos de participadas de Bancaseguros

>Comisiones netas

>Resultado del servicio de seguros Relevancia de su uso: Métrica que permite conocer qué parte del margen bruto corresponde a ingresos relacionados con la actividad principal definida por la entidad .

En millones de euros 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Margen de intereses 2.636 2.674 2.715 2.662 2.729 Ingresos de participadas de Bancaseguros 68 105 32 64 84 Comisiones netas 986 975 1.043 1.028 1.047 Resultado del servicio de seguros 317 327 340 346 351 Ingresos Core 4.007 4.081 4.130 4.099 4.211

2.Actividad

a.Volumen de negocio:

Explicación: Corresponde a la cartera de crédito sano, es decir, aquella que no presenta deterioro ni riesgo significativo, más el total de recursos de clientes (depósitos y gestión patrimonial).

Relevancia de su uso: Esta métrica es clave para evaluar la capacidad del Grupo en la gestión del negocio de crédito y de los recursos de clientes, constituyendo un indicador esencial de estabilidad y crecimiento. Además, permite analizar la evolución del negocio y compararlo entre periodos y con otras entidades, ofreciendo una visión integral de la actividad comercial más allá de los resultados contables.

En millones de euros 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Crédito sano, bruto 368.569 367.874 376.182 380.279 398.835 Recursos de clientes 717.652 720.242 731.936 733.975 771.943 Volumen de negocio 1.086.221 1.088.115 1.108.118 1.114.254 1.170.778 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 60

3.Gestión del riesgo a.Coste del riesgo:

Explicación: Cociente entre el total de dotaciones para insolvencias (12 meses) y el saldo medio bruto de créditos a la clientela y riesgos contingentes, con criterios de gestión (calculado como la media de los saldos de cierre de cada uno de los meses del periodo).

Relevancia de su uso: Métrica de uso habitual en el sector financiero que relaciona las pérdidas por deterioro de activos, esencialmente asociadas a riesgo de crédito, con el total de la cartera crediticia .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Numerador Dotaciones para insolvencias 12M 942 949 903 940 1.010 Denominador Saldo medio bruto de créditos + riesgos contingentes 12M 393.756 400.364 406.858 412.266 418.767 Coste del riesgo (%) 0,24% 0,24% 0,22% 0,23% 0,24% b.Ratio de morosidad:

Explicación: Cociente entre:

>Deudores dudosos del crédito a la clientela y de los riesgos contingentes, con criterios de gestión.

>Créditos a la clientela y riesgos contingentes brutos, con criterio de gestión.

Relevancia de su uso: Métrica relevante en el sector bancario que mide la calidad de la cartera crediticia del Grupo al determinar qué parte de ésta está clasificada contablemente como dudosa .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Numerador Deudores dudosos crédito clientela + riesgos contingentes 9.587 9.347 8.624 8.347 7.839 Denominador Crédito a la clientela + riesgos contingentes 411.622 411.751 417.501 421.437 440.315 Ratio de morosidad (%) 2,33% 2,27% 2,07% 1,98% 1,78% c.Ratio de cobertura:

Explicación: Cociente entre:

> Total de fondos de deterioro del crédito a la clientela y de los riesgos contingentes, con criterios de gestión.

> Deudores dudosos del crédito a la clientela y de los riesgos contingentes, con criterios de gestión.

Relevancia de su uso: Métrica que permite conocer qué parte de los préstamos clasificados como dudosos ha sido cubierta contablemente vía provisiones.

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Numerador Fondos deterioro crédito clientela + riesgos contingentes 6.744 6.695 6.635 6.553 6.335 Denominador Deudores dudosos crédito clientela + riesgos contingentes 9.587 9.347 8.624 8.347 7.839 Ratio de cobertura (%) 70% 72% 77% 79% 81% d.Ratio de cobertura con saneamientos de inmuebles disponibles para la venta:

Explicación: Cociente entre:

>Deuda bruta cancelada en la ejecución hipotecaria o dación del inmueble menos el valor contable neto actual del activo inmobiliario.

>Deuda bruta cancelada en la ejecución hipotecaria o dación del inmueble.

Relevancia de su uso: Métrica que determina qué parte de los activos inmobiliarios adjudicados disponibles para la venta han sido cubiertos vía saneamientos en su adjudicación y vía provisiones contables posteriormente. Refleja el grado de saneamiento en relación con la exposición a esta tipología de activos .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 (a) Deuda bruta cancelada en ejecución hipotecaria 2.546 2.441 2.213 2.060 1.899 (b) Valor Contable Neto del activo adjudicado 1.273 1.156 1.079 980 922 Numerador Cobertura total del activo adjudicado (a - b) 1.273 1.285 1.134 1.080 977 Denominador Deuda bruta cancelada en ejecución hipotecaria 2.546 2.441 2.213 2.060 1.899 Ratio cobertura con saneamientos de inmuebles DPV (%) 50% 53% 51% 52% 51% Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 61

e.Ratio de cobertura contable de inmuebles disponibles para la venta:

Explicación: Cociente entre:

>Cobertura contable: provisiones contables de los activos adjudicados.

>Valor contable bruto del activo inmobiliario: suma del valor contable neto y la cobertura contable.

Relevancia de su uso: Métrica que determina qué parte de los activos inmobiliarios adjudicados disponibles para la venta han sido cubiertos con provisiones contables. Refleja la exposición contable neta a esta tipología de activos .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 Numerador Provisión contable de los activos adjudicados 716 728 631 612 567 (a) Valor Contable Neto del activo adjudicado 1.273 1.156 1.079 980 922 (b) Cobertura contable del activo adjudicado 716 728 631 612 567 Denominador Valor Contable Bruto del activo adjudicado (a + b) 1.988 1.884 1.709 1.592 1.489 Ratio cobertura contable de inmuebles DPV (%) 36% 39% 37% 38% 38%

4.Liquidez

a.Activos líquidos totales:

Explicación: Suma de HQLAs ( High Quality Liquid Assets de acuerdo con lo establecido en el reglamento delegado de la Comisión Europea de 10 de octubre de 2014) y los activos elegibles disponibles no HQLAs.

Relevancia de su uso: Métrica que permite conocer el nivel de activos líquidos del Grupo, que son claves para mitigar el riesgo de liquidez ante eventuales dificultades para cumplir con las obligaciones de un banco .

En millones de euros 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 (a) Activos Líquidos de Alta Calidad (HQLAs) 116.382 114.233 110.374 117.832 110.859 (b) Elegibles Disponibles no HQLAs 61.003 59.649 61.456 55.525 54.904 Activos Líquidos Totales (a + b) 177.385 173.883 171.830 173.356 165.763 b.Loan to deposits:

Explicación: Cociente entre:

>Crédito a la clientela neto con criterios de gestión minorado por los créditos de mediación (financiación otorgada por Organismos Públicos).

>Depósitos de clientes y periodificadoras.

Relevancia de su uso: Ratio que refleja la estructura de financiación minorista del Grupo. Permite conocer la proporción del crédito de la actividad de clientes que está financiada por depósitos de la actividad de clientes .

En millones de euros y % 2T25 3T25 4T25 1T26 2T26 (a) Crédito a la clientela de gestión bruto 377.649 376.691 384.334 388.183 406.233 (b) Fondos para insolvencias 6.533 6.371 6.336 6.263 6.055 (c) Crédito de mediación 2.459 2.074 2.074 2.057 1.978 Numerador Crédito a la clientela de gestión neto (a-b-c) 368.657 368.245 375.924 379.863 398.200 (d) Depósitos de clientes 432.489 427.596 431.983 433.257 451.365 (e) Periodificadoras incluidas en epígrafe Cesión Temporal de Activos y otros 580 580 442 484 531 Denominador Depósitos de clientes y periodificadoras (d+e) 433.069 428.176 432.425 433.741 451.896 Loan to deposits (%) 85,1% 86,0% 86,9% 87,6% 88,1% Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 62

5.Ratios bursátiles

a.BPA (Beneficio por acción):

Explicación: Cociente entre:

>el resultado atribuido al Grupo y >el número medio de acciones1 en circulación.

Relevancia de su uso: Indicador financiero que mide el beneficio que genera una empresa en relación con el número de acciones en circulación .

2T25 3T25 4T25 1T26 2T26

Numerador Resultado atribuido al Grupo 12M (millones de euros) 6.063 5.936 5.891 5.993 6.143 DenominadorNúmero medio acciones en circulación netas de autocartera (millones de acciones)7.148 7.099 7.060 7.034 7.007 BPA (Beneficio por acción)2 (€/acción) 0,85 0,84 0,83 0,85 0,88 Cupón Additional TIER 1 (12 M) (millones de euros) (264) (269) (278) (284) (286) Numerador Numerador ajustado por Cupón AT1 (millones de euros) 5.799 5.667 5.613 5.709 5.857 BPA (Beneficio por acción) ajustado por cupón AT13 (€/acción) 0,81 0,80 0,79 0,81 0,84 1. El número medio de acciones en circulación se obtiene como el número medio de acciones emitidas minoradas por el número medio de acciones en autocartera (incluyendo el efecto de la recompra de acciones por el volumen ya ejecutado asociado a share buy-backs). Los números medios son calculados como la media de puntuales de cierre de cada mes del periodo analizado.

2. BPA del 0,81 en el segundo trimestre de 2025 y 0,82 en el tercer trimestre de 2025 asumiendo devengo lineal del gravamen a la banca totalmente registrado en el primer trimestre de 2024, para facilitar la comparabilidad con el criterio de devengo lineal del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC).

3. BPA ajustado por cupón AT1 del 0,78 en el segundo y tercer trimestre de 2025 asumiendo devengo lineal del gravamen a la banca totalmente registrado en el primer trimestre de 2024, para facilitar la comparabilidad con el criterio de devengo lineal del Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC).

b.PER (Price-to-earnings ratio) :

Explicación: Cociente entre:

>el valor de cotización y >el beneficio por acción (BPA).

Relevancia de su uso: Indicador financiero utilizado para valorar una empresa (múltiplo de valoración). Refleja la comparación entre la cotización y el beneficio por acción .

2T25 3T25 4T25 1T26 2T26

Numerador Valor de cotización a cierre del periodo (€/acción) 7,354 8,946 10,445 10,165 12,385 Denominador Beneficio por acción (BPA; €/acción) 0,85 0,84 0,83 0,85 0,88 PER (Price-to-earnings ratio; Precio-beneficios; veces) 8,67 10,70 12,52 11,93 14,13 c.Rentabilidad por dividendo:

Explicación: Cociente entre:

>los dividendos pagados (en acciones o en efectivo) en los últimos 12 meses y >el valor de cotización de la acción, a fecha de cierre del período.

Relevancia de su uso: Métrica financiera, de uso común en empresas cotizadas, que indica el rendimiento anual de una inversión en acciones en forma de dividendos al relacionar la remuneración en dividendos con la cotización .

En €/acción y % 2T25 3T25 4T25 1T2642T26 Numerador Dividendos pagados (en acciones o efectivo) de los últimos 12 meses 0,4352 0,4352 0,4543 0,4543 0,5000 Denominador Valor de cotización de la acción a cierre del periodo 7,354 8,946 10,445 10,165 12,385 Rentabilidad por dividendo (%) 5,92% 4,86% 4,35% 4,47% 4,04% 4.La rentabilidad del dividendo proforma en el primer trimestre de 2026, calculada a partir de los dividendos abonados con cargo a resultados de 2025, es del 4,92%. Se calcula como el cociente entre 0,50€ (0,1679€ de dividendo a cuenta abonado en noviembre de 2025 y 0,3321€ de dividendo complementario abonado en abril 2026) y la cotización de la acción a cierre del trimestre.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 63

d.VTC (Valor teórico contable1) por acción:

Explicación: Cociente entre:

>el patrimonio neto minorado por los intereses minoritarios y >el número de acciones en circulación2 a una fecha determinada.

Relevancia de su uso: Ratio de uso común en todos los sectores, que refleja el valor patrimonial contable por acción de una empresa y se usa habitualmente como múltiplo de valoración .

VTCT (Valor teórico contable tangible1) por acción:

Explicación: Cociente entre:

>el patrimonio neto minorado por los intereses minoritarios y el valor de los activos intangibles y >el número de acciones en circulación a una fecha determinada.

Relevancia de su uso: Ratio de uso común en todos los sectores, que refleja el valor patrimonial contable por acción de una empresa una vez descontados los activos intangibles .

P/VTC: cociente entre el valor de cotización de la acción a cierre del periodo y el valor teórico contable.

P/VTCT: cociente entre el valor de cotización de la acción a cierre del periodo y el valor teórico contable tangible.

2T25 3T25 4T25 1T26 2T26

(a) Patrimonio neto (millones de euros) 37.435 38.505 38.526 36.995 38.696 (b) Intereses minoritarios (millones de euros) (11) (13) (16) (11) (14) Numerador Patrimonio neto ajustado (c = a+b) 37.424 38.491 38.509 36.983 38.683 Denominador Acciones en circulación netas de autocartera (d) 7.069 7.034 7.008 6.970 6.959 e= (c/d) Valor teórico contable (€/acción) 5,29 5,47 5,49 5,31 5,56 (f) Activos intangibles (minoran patrimonio neto ajustado; millones de euros) (5.477) (5.507) (5.648) (5.642) (5.667) g=((c+f)/d) Valor teórico contable tangible (€/acción) 4,52 4,69 4,69 4,50 4,74 (h) Cotización a cierre del periodo (€/acción) 7,354 8,946 10,445 10,165 12,385 h/e P/VTC (Valor cotización s/ valor contable) 1,39 1,63 1,90 1,92 2,23 h/g P/VTC tangible (Valor cotización s/ valor contable tangible) 1,63 1,91 2,23 2,26 2,61 1. El valor teórico contable y el valor teórico contable tangible por acción recogen el impacto de eventuales programas de recompra de acciones que puedan estar en marcha por el importe ejecutado a la fecha de cierre de trimestre, tanto en el numerador (excluyendo de los fondos propios el valor de las acciones recompradas, a pesar de que no han sido todavía amortizadas) como en el denominador (el nº de acciones deduce las ya recompradas).

2. El número de acciones en circulación se obtiene como las acciones emitidas (minoradas por el número de acciones en autocartera), a una fecha determinada.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 64

ANEXO 2. CONCILIACIÓN DE INFORMACIÓN CONTABLE CON LA DE GESTIÓN

Adaptación de la cuenta de pérdidas y ganancias pública a formato gestión Comisiones netas. Incluye los siguientes epígrafes:

>Ingresos por comisiones.

>Gastos por comisiones.

Resultado de operaciones financieras. Incluye los siguientes epígrafes:

>Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados (netas).

>Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar (netas).

>Ganancias o pérdidas por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados (netas).

>Ganancias o pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas (netas).

>Diferencias de cambio (netas).

Resultado del servicio de seguros. Incluye los siguientes epígrafes:

>Resultado del servicio de seguros.

>Resultados por contratos de reaseguro.

Gastos de administración y amortización. Incluye los siguientes epígrafes:

>Gastos de administración.

>Amortización.

Margen de explotación. Incluye los siguientes epígrafes:

>(+) Margen bruto.

>(-) Gastos de administración y amortización.

Pérdidas por deterioro de activos financieros y otras dotaciones a provisiones. Incluye los epígrafes:

>Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación.

>Provisiones o reversión de provisiones.

Del que: Dotaciones para insolvencias.

>Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación correspondientes a Préstamos y anticipos a cobrar a la clientela con criterios de gestión.

>Provisiones o reversión de provisiones correspondientes a Provisiones para riesgos contingentes con criterios de gestión.

Del que: Otras dotaciones a provisiones.

>Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación excluyendo el saldo correspondiente a Préstamos y anticipos a cobrar a la clientela con criterios de gestión.

>Provisiones o reversión de provisiones excluyendo las provisiones correspondientes a riesgos contingentes con criterios de gestión.

Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros. Incluye los siguientes epígrafes:

>Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas.

>Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos no financieros.

>Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros (netas).

>Fondo de comercio negativo reconocido en resultados.

>Ganancias o pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas (neto).

Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros. Incluye los siguientes epígrafes:

>Resultado del ejercicio atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes).

>Ganancias o pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 65

Conciliación entre la visión de ingresos contables y la visión de ingresos según naturaleza y servicio prestado.

A continuación, se facilita la conciliación de los ingresos entre las dos visiones. El total del margen bruto no varía entre las dos presentaciones, solamente su desglose en distintos epígrafes.

INGRESOS SEGÚN EPÍGRAFE CONTABLE

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Margen de intereses (a) 5.390 5.282 2,0 2.729 2.662 2.715 2.674 2.636 Comisiones bancarias recurrentes (b) 829 849 (2,4) 415 414 440 411 427 Comisiones bancarias mayoristas (c) 193 184 4,8 96 97 95 82 105 Comercialización de seguros (d) 229 204 12,2 115 114 113 105 100 Fondos de inversión, carteras y SICAVs (e) 627 529 18,6 321 306 289 283 264 Planes de pensiones (f) 175 165 6,2 89 86 96 86 81 Otros ingresos de Unit Linked1(g) 21 17 24,0 11 10 10 9 8 Comisiones netas (h) 2.075 1.948 6,5 1.047 1.028 1.043 975 986 Resultado de seguros vida-riesgo (i) 429 371 15,8 217 212 208 194 188 Resultado de seguros vida-ahorro (j) 193 196 (1,6) 95 98 96 97 96 Resultado Unit linked (k) 75 66 13,1 39 36 36 36 33 Resultado del servicio de seguros (l) 697 633 10,1 351 346 340 327 317 Ingresos de participadas de seguros2(m) 148 145 2,2 84 64 32 105 68 Otros ingresos de participadas (n) 80 60 32,9 16 65 (7) 13 13 Ingresos de la cartera de participadas (o) 229 206 11,2 100 128 25 118 81 Resultado de operaciones financieras (p) 110 136 (19,3) 45 65 66 44 67 Otros ingresos y gastos de explotación (q) (162) (165) (1,5) (60) (102) (36) (61) (57) Margen bruto 8.338 8.040 3,7 4.211 4.127 4.152 4.077 4.030 del que: Ingresos por servicios (h)+(l) 2.772 2.581 7,4 1.398 1.374 1.383 1.302 1.303 del que: Ingresos core (a)+(h)+(l)+(m) 8.310 8.009 3,8 4.211 4.099 4.130 4.081 4.007

INGRESOS SEGÚN LA NATURALEZA Y SERVICIO PRESTADO

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Margen de intereses (a) 5.390 5.282 2,0 2.729 2.662 2.715 2.674 2.636 Activos bajo gestión (e)+(f) 802 694 15,7 410 392 385 369 346 Seguros vida-ahorro (g)+(j)+(k) 289 279 3,4 145 144 142 142 137 Ingresos por gestión patrimonial (r) 1.091 973 12,1 555 536 527 511 483 Seguros vida-riesgo (i) 429 371 15,8 217 212 208 194 188 Comisiones por comercialización de seguros (d) 229 204 12,2 115 114 113 105 100 Ingresos por seguros de protección (s) 658 575 14,5 332 326 321 298 287 Comisiones bancarias recurrentes (b) 829 849 (2,4) 415 414 440 411 427 Comisiones bancarias mayoristas (c) 193 184 4,8 96 97 95 82 105 Comisiones bancarias (t) 1.023 1.034 (1,1) 511 512 535 492 532 Ingresos de participadas de seguros2(m) 148 145 2,2 84 64 32 105 68 Otros ingresos de participadas (n) 80 60 32,9 16 65 (7) 13 13 Resultado de operaciones financieras (p) 110 136 (19,3) 45 65 66 44 67 Otros ingresos y gastos de explotación (q) (162) (165) (1,5) (60) (102) (36) (61) (57) Otros ingresos 176 177 (0,4) 85 91 54 101 90 Margen bruto 8.338 8.040 3,7 4.211 4.127 4.152 4.077 4.030 del que: Ingresos por servicios (r)+(s)+(t) 2.772 2.581 7,4 1.398 1.374 1.383 1.302 1.303 del que: Ingresos core (a)+(r)+(s)+(t)+(m) 8.310 8.009 3,8 4.211 4.099 4.130 4.081 4.007 1. Corresponden esencialmente a ingresos de Unit Linked de BPI Vida e Pensoes que, dado su bajo componente de riesgo, se rigen bajo NIIF9 y se reportan contablemente en el epígrafe de “Comisiones netas”.

2. Incluye el resultado atribuido de SegurCaixa Adeslas e ingresos de otras participadas de bancaseguros.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 66

Conciliación de indicadores de actividad con criterios de gestión

| CRÉDITO A LA CLIENTELA, BRUTO

Junio 2026

En millones de euros Activos financieros a coste amortizado - Clientela (Balance Público) 397.429 Adquisición temporal de activos (sector público y privado) (0) Cámaras de compensación y fianzas dadas en efectivo (2.107) Otros activos financieros sin naturaleza minorista (337) Bonos de renta fija asimilables a crédito minorista (Activos financieros a coste amortizado - Valores representativos de deuda del Balance

Público)5.194

Fondos para insolvencias 6.055 Crédito a la clientela bruto con criterios de gestión 406.233 Crédito a la clientela dudoso (7.398) Crédito a la clientela sano 398.835

| PASIVOS POR CONTRATOS DE SEGUROS

Junio 2026

En millones de euros Pasivos por contratos de seguros (Balance Público) 85.380 Corrección del componente financiero por actualización del pasivo bajo NIIF17 (excluye Unit Linked y Otros) 616 Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados (Balance Público) 4.736 Otros pasivos financieros no asimilables a Pasivos por contratos de seguros (18) Pasivos financieros de BPI Vida registrados en epígrafe Pasivos financieros a coste amortizado - Depósitos de la clientela 915 Pasivos por contratos de seguros con criterio de gestión 91.630

| RECURSOS DE CLIENTES

Junio 2026

En millones de euros Pasivos financieros a coste amortizado - Depósitos de la clientela (Balance público) 471.057 Recursos no minoristas (registrados en el epígrafe Pasivos financieros a coste amortizado - Depósitos a la clientela) (13.171) Cédulas multicedentes y depósitos subordinados (2.638) Entidades de contrapartida, operaciones de repo tomadas con el Tesoro Público y otros (10.533) Recursos minoristas (registrados en Pasivos financieros a coste amortizado - Valores representativos de deuda) 63 Emisiones retail y otros 63 Pasivos amparados por contratos de seguros con criterios de gestión 91.630 Total recursos de clientes en balance 549.578 Activos bajo gestión 216.741

Otras cuentas15.624

Total recursos de clientes 771.943 1. Incluye, esencialmente, recursos transitorios asociados a transferencias y recaudación.

Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 67

| FINANCIACIÓN INSTITUCIONAL A EFECTOS DE LA LIQUIDEZ BANCARIA

Junio 2026

En millones de euros Pasivos financieros a coste amortizado - Valores representativos de deuda emitidos (Balance Público) 51.377 Financiación institucional no considerada a efectos de la liquidez bancaria (3.102) Bonos de titulización (1.303) Ajustes por valoración (1.949) Con naturaleza minorista (63) Emisiones adquiridas por empresas del Grupo y otros 213 Depósitos a la clientela a efectos de la liquidez bancaria12.638 Financiación institucional a efectos de la liquidez bancaria 50.913 1. 2.605 millones de euros de cédulas multicedentes (netas de emisiones retenidas) y 33 millones de euros de depósitos subordinados.

| ACTIVOS ADJUDICADOS (DISPONIBLES PARA LA VENTA Y EN ALQUILER)

Junio 2026

En millones de euros Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta (Balance Público) 1.136 Otros activos no considerados adjudicados disponibles para la venta (223) Existencias en epígrafe - Resto activos (Balance Público) 10 Activos adjudicados disponibles para la venta 922 Activos tangibles (Balance Público) 6.160 Activos tangibles de uso propio (5.570) Otros activos (5) Activos adjudicados en alquiler 585 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 68

ANEXO 3. SERIES HISTÓRICAS POR PERÍMETRO (CABK Y BPI)

| 3.1. EVOLUCIÓN TRIMESTRAL DE LA CUENTA DE RESULTADOS Y RATIOS DE SOLVENCIA

CAIXABANK

En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Margen de intereses 4.956 4.843 2,3 2.511 2.445 2.495 2.459 2.418 Ingresos por dividendos 3 2 53,9 1 1 2 0 1 Resultados entidades por método de la participación 144 128 13,2 79 66 32 106 63 Comisiones netas 1.912 1.798 6,3 963 949 963 898 912 Resultado de operaciones financieras 97 127 (23,6) 38 59 61 43 64 Resultado del servicio de seguros 697 633 10,1 351 346 340 327 317 Otros ingresos y gastos de explotación (140) (158) (11,5) (61) (79) (41) (62) (73) Margen bruto 7.670 7.373 4,0 3.883 3.786 3.853 3.771 3.702 Gastos de administración y amortización (3.051) (2.924) 4,3 (1.532) (1.520) (1.491) (1.489) (1.471) Margen de explotación 4.618 4.449 3,8 2.352 2.267 2.362 2.282 2.231 Pérdidas por deterioro de activos financieros (450) (345) 30,7 (241) (210) (288) (244) (173) Otras dotaciones a provisiones (70) (105) (33,0) (45) (26) (56) (57) (62) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros 92 (9) 69 23 (4) (17) (12) Resultado antes de impuestos 4.190 3.990 5,0 2.136 2.054 2.014 1.964 1.984 Impuesto sobre beneficios (1.248) (1.310) (4,7) (633) (615) (639) (631) (639) Resultado después de impuestos 2.942 2.680 9,8 1.502 1.439 1.374 1.333 1.345 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros 4 3 35,0 2 2 2 2 2 Resultado atribuido al Grupo 2.938 2.677 9,7 1.501 1.437 1.372 1.331 1.343 Activos ponderados por riesgo 229.671 221.042 8.629 229.671 225.262 223.861 223.162 221.042

CET1 12,4% 12,3% 0,1 12,4% 12,4% 12,5% 12,3% 12,3%

Capital Total 16,8% 16,8% 0,0 16,8% 16,9% 17,6% 16,9% 16,8% BPI En millones de euros 1S26 1S25 Var. % 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Margen de intereses 434 439 (1,1) 217 217 219 215 218 Ingresos por dividendos 53 57 (7,3) 5 48 0 0 5 Resultados entidades por método de la participación 29 20 48,3 15 14 (9) 12 12 Comisiones netas 162 150 8,3 84 79 80 77 75 Resultado de operaciones financieras 13 9 41,4 7 6 5 2 2 Resultado del servicio de seguros Otros ingresos y gastos de explotación (23) (7) 0 (23) 4 1 15 Margen bruto 668 668 0,1 328 340 300 306 327 Gastos de administración y amortización (269) (255) 5,7 (137) (133) (126) (130) (128) Margen de explotación 399 413 (3,3) 192 208 174 176 200 Pérdidas por deterioro de activos financieros (29) (28) 5,6 (7) (23) 2 (1) (4) Otras dotaciones a provisiones (0) (0) (92,2) (0) 0 (2) 0 (0) Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros (21) (21) (3,3) (10) (11) 5 (11) (12) Resultado antes de impuestos 349 364 (3,9) 175 174 179 164 183 Impuesto sobre beneficios (84) (89) (5,9) (45) (39) (57) (50) (44) Resultado después de impuestos 266 275 (3,3) 130 135 122 114 138 Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros Resultado atribuido al Grupo 266 275 (3,3) 130 135 122 114 138 Activos ponderados por riesgo 21.816 20.794 1.022 21.816 21.339 20.594 20.542 20.794

CET1 13,9% 14,0% (0,0) 13,9% 13,8% 14,0% 14,3% 14,0%

Capital Total 17,2% 17,4% (0,2) 17,2% 17,1% 17,5% 17,8% 17,4% Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 69

| 3.2. EVOLUCIÓN TRIMESTRAL DE RENDIMIENTOS Y CARGAS ASIMILADAS DEL MARGEN DE INTERESES

CAIXABANK

2T26 1T26 4T25 3T25 2T25

En millones de euros S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % Intermediarios financieros 49.455 276 2,24 55.052 301 2,22 64.621 370 2,27 69.302 395 2,26 63.863 394 2,47 Cartera de créditos (a) 340.585 2.910 3,43 331.220 2.812 3,44 329.425 2.886 3,48 324.526 2.892 3,54 316.875 2.948 3,73 Valores representativos de deuda96.491 444 1,85 89.462 375 1,70 87.952 352 1,59 85.308 319 1,48 84.362 318 1,51 Otros activos con rendimiento 66.823 506 3,04 65.364 488 3,03 65.394 492 2,99 64.222 474 2,93 64.678 469 2,91 Resto de activos 87.264 39 85.446 35 85.498 30 82.789 34 82.702 41 Total activos medios (b) 640.617 4.175 2,61 626.544 4.011 2,60 632.890 4.130 2,59 626.147 4.114 2,61 612.480 4.170 2,73 Intermediarios financieros 36.047 (198) 2,20 26.567 (151) 2,31 33.577 (191) 2,25 34.123 (195) 2,26 31.324 (201) 2,58 Recursos de la actividad minorista(c) 405.787 (530) 0,52 400.660 (491) 0,50 401.434 (511) 0,50 397.006 (516) 0,52 387.969 (614) 0,63 Empréstitos institucionales y valores negociables41.705 (392) 3,77 41.647 (373) 3,64 40.889 (375) 3,64 43.001 (408) 3,77 41.554 (400) 3,86 Pasivos subordinados 9.920 (67) 2,71 10.973 (73) 2,70 10.675 (72) 2,69 9.857 (69) 2,77 10.021 (74) 2,96 Otros pasivos con coste 88.282 (467) 2,12 87.386 (458) 2,13 85.588 (457) 2,12 83.247 (438) 2,09 81.432 (433) 2,13 Resto de pasivos 58.877 (10) 59.311 (20) 60.727 (29) 58.913 (29) 60.180 (31) Total recursos medios (d) 640.617 (1.664) 1,04 626.544 (1.567) 1,01 632.890 (1.634) 1,02 626.147 (1.654) 1,05 612.480 (1.752) 1,15 Margen de intereses 2.511 2.445 2.495 2.459 2.418 Diferencial de la clientela (%) (a-c) 2,91 2,94 2,98 3,02 3,10 Diferencial de balance (%) (b-d) 1,57 1,59 1,57 1,56 1,58 BPI

2T26 1T26 4T25 3T25 2T25

En millones de euros S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % S.medio R/C Tipo % Intermediarios financieros 3.102 18 2,33 3.446 19 2,20 3.920 19 1,97 3.048 18 2,34 3.524 19 2,12 Cartera de créditos (a) 29.131 252 3,48 28.389 250 3,57 27.902 252 3,59 27.351 252 3,65 26.760 267 4,00 Valores representativos de deuda9.958 53 2,14 9.349 48 2,07 9.473 48 2,01 10.009 50 1,97 9.670 50 2,08 Otros activos con rendimiento Resto de activos 2.082 0 2.075 0 1.956 1 1.891 2.073 1 Total activos medios (b) 44.273 324 2,94 43.259 317 2,97 43.251 320 2,94 42.299 320 3,00 42.027 336 3,21 Intermediarios financieros 849 (5) 2,37 492 (3) 2,24 817 (4) 2,11 925 (6) 2,39 960 (6) 2,40 Recursos de la actividad minorista(c) 32.870 (56) 0,68 32.374 (55) 0,69 32.255 (57) 0,70 32.064 (61) 0,76 31.573 (71) 0,91 Empréstitos institucionales y valores negociables4.824 (39) 3,28 4.441 (35) 3,20 4.124 (33) 3,17 3.703 (32) 3,41 3.757 (34) 3,62 Pasivos subordinados 425 (6) 5,51 425 (6) 5,49 425 (6) 5,48 425 (6) 5,70 425 (6) 5,77 Otros pasivos con coste Resto de pasivos 5.304 (1) 5.527 (1) 5.630 (1) 5.183 (1) 5.312 (1) Total recursos medios (d) 44.273 (107) 0,97 43.259 (100) 0,93 43.251 (101) 0,92 42.299 (105) 0,99 42.027 (118) 1,13 Margen de intereses 217 217 219 215 218 Diferencial de la clientela (%) (a-c) 2,80 2,88 2,89 2,89 3,09 Diferencial de balance (%) (b-d) 1,97 2,04 2,02 2,01 2,08 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 70

| 3.3. EVOLUCIÓN TRIMESTRAL DE LAS COMISIONES

CAIXABANK

En millones de euros 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Comisiones bancarias 457 462 484 443 482 Comercialización de seguros 103 102 101 93 89 Fondos de inversión, carteras y SICAVs 312 298 281 275 257 Planes de pensiones y otros 91 88 97 87 83 Comisiones netas 963 949 963 898 912 BPI En millones de euros 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Comisiones bancarias 54 50 51 50 50 Comercialización de seguros 12 12 12 11 10 Fondos de inversión, carteras y SICAVs 9 9 8 8 7 Planes de pensiones y otros 9 8 9 7 7 Comisiones netas 84 79 80 77 75

| 3.4. EVOLUCIÓN TRIMESTRAL DE LOS GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y AMORTIZACIÓN

CAIXABANK

En millones de euros 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Gastos de personal (957) (948) (930) (933) (930) Gastos generales (386) (383) (378) (370) (362) Amortizaciones (189) (189) (183) (186) (179) Gastos administración y amortización (1.532) (1.520) (1.491) (1.489) (1.471) BPI En millones de euros 2T26 1T26 4T25 3T25 2T25 Gastos de personal (72) (69) (69) (65) (65) Gastos generales (47) (47) (40) (48) (46) Amortizaciones (18) (17) (17) (17) (17) Gastos administración y amortización (137) (133) (126) (130) (128)

| 3.5. EVOLUCIÓN RATIO DE MORA

CAIXABANK BPI

En % 30.06.26 31.03.26 31.12.25 30.06.26 31.03.26 31.12.25 Créditos a particulares 1,8% 2,2% 2,3% 1,4% 1,4% 1,4% Adquisición vivienda 1,5% 1,8% 2,0% 1,0% 1,0% 1,0% Otras finalidades 2,6% 3,1% 3,2% 6,0% 6,0% 5,9% Créditos a empresas 2,0% 2,1% 2,3% 2,2% 2,3% 2,0% Sector Público 0,1% 0,3% 0,1% 0,0% 0,0% 0,0% Ratio morosidad (créditos + avales) 1,8% 2,0% 2,1% 1,5% 1,6% 1,5% Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 71

ANEXO 4. INDICADORES DE ACTIVIDAD POR GEOGRAFÍA

En esta visión adicional de la actividad del Grupo, los créditos y recursos se presentan en función de la geografía donde han sido originados (por ejemplo, los créditos y recursos de BPI Vida, BPI Gestao de Ativos, BPI Global Investment Fund y el negocio de tarjetas se clasifican en Portugal, y no en España de donde dependen societariamente).

España

En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. %

CRÉDITOS

Créditos a particulares 176.054 169.525 3,9 167.756 4,9 Adquisición de vivienda 127.529 125.833 1,3 124.404 2,5 Otras finalidades 48.525 43.692 11,1 43.352 11,9 del que: Consumo 23.729 23.152 2,5 22.547 5,2 Créditos a empresas 177.828 169.640 4,8 166.556 6,8 Sector Público 17.089 15.011 13,8 16.535 3,3 Crédito a la clientela bruto 370.970 354.176 4,7 350.848 5,7

RECURSOS

Depósitos de clientes 418.485 401.297 4,3 399.731 4,7 Ahorro a la vista 367.724 349.986 5,1 349.085 5,3 Ahorro a plazo 50.760 51.311 (1,1) 50.646 0,2 Pasivos por contratos de seguro 85.394 80.736 5,8 80.110 6,6 del que: Unit Linked y otros 25.554 22.361 14,3 22.413 14,0 Cesión temporal de activos y otros 6.497 6.465 0,5 6.778 (4,1) Recursos en balance 510.376 488.497 4,5 486.619 4,9 Fondos de inversión, cartera y SICAVs 155.573 145.373 7,0 145.325 7,1 Planes de pensiones 51.649 47.916 7,8 48.475 6,5 Activos bajo gestión 207.223 193.290 7,2 193.799 6,9 Otras cuentas 5.571 5.234 6,4 4.397 26,7 Total recursos de clientes 723.170 687.021 5,3 684.815 5,6

Portugal

En millones de euros 30.06.26 31.03.26 Var. % 31.12.25 Var. %

CRÉDITOS

Créditos a particulares 19.632 19.063 3,0 18.749 4,7 Adquisición de vivienda 17.998 17.471 3,0 17.162 4,9 Otras finalidades 1.634 1.592 2,6 1.588 2,9 del que: Consumo 1.373 1.350 1,7 1.310 4,8 Créditos a empresas 13.763 13.116 4,9 12.861 7,0 Sector Público 1.868 1.828 2,2 1.876 (0,4) Crédito a la clientela bruto 35.263 34.007 3,7 33.486 5,3

RECURSOS

Depósitos de clientes 32.880 31.960 2,9 32.252 1,9 Ahorro a la vista 17.286 16.662 3,7 16.914 2,2 Ahorro a plazo 15.595 15.299 1,9 15.338 1,7 Pasivos por contratos de seguro 6.236 5.817 7,2 5.655 10,3 del que: Unit Linked y otros 5.107 4.752 7,5 4.577 11,6 Cesión temporal de activos y otros 85 105 (18,5) 101 (15,0) Recursos en balance 39.202 37.882 3,5 38.008 3,1 Fondos de inversión, cartera y SICAVs 5.970 5.600 6,6 5.622 6,2 Planes de pensiones 3.549 3.419 3,8 3.439 3,2 Activos bajo gestión 9.519 9.019 5,5 9.061 5,1 Otras cuentas 53 53 0,2 53 (0,7) Total recursos de clientes 48.774 46.954 3,9 47.121 3,5 Actividad y Resultados: Enero - Junio 202 6 Pág. 72

La finalidad de este documento es exclusivamente informativa y no pretende prestar un servicio de asesoramiento financiero ni debe entenderse de ningún modo como una oferta de venta, intercambio, adquisición o invitación para adquirir cualquier clase de valores, productos o servicios financieros de CaixaBank, S.A. (en lo sucesivo indistintamente “CaixaBank” o “la Compañía”) o de cualquier otra de las sociedades mencionadas en él. Toda persona que en cualquier momento adquiera un valor debe hacerlo únicamente en base a su propio juicio y/o por la idoneidad del valor para su propósito y ello exclusivamente sobre la base de la información pública contenida en la documentación elaborada y registrada por el emisor en el contexto de la oferta o emisión de valores concreta de la que se trate, habiendo recibido el asesoramiento profesional correspondiente, si lo considera necesario o apropiado según las circunstancias, y no basándose en la información contenida en este documento.

Este documento puede contener manifestaciones sobre previsiones y estimaciones sobre negocios y rentabilidades futuras, tanto de naturaleza financiera como extrafinanciera (tales como objetivos de desempeño en materia ambiental, social o de gobernanza (“ASG”), particularmente en relación con la información relativa a inversiones y sociedades participadas, elaborada fundamentalmente sobre la base de estimaciones realizadas por la Compañía. Estas previsiones y estimaciones representan los juicios actuales de la Compañía sobre expectativas futuras de negocios, pero determinados riesgos, incertidumbres y otros factores relevantes podrían conllevar que los resultados fueran sustancialmente diferentes de los esperados. Estos factores, entre otros, hacen referencia a la situación del mercado, cuestiones de orden macroeconómico, directrices regulatorias y gubernamentales, movimientos en los mercados bursátiles nacionales e internacionales, tipos de cambio y tipos de interés, cambios en la posición financiera de nuestros clientes, deudores o contrapartes, así como nuestra capacidad para satisfacer las expectativas u obligaciones en materia ASG, que podrán depender en gran medida de actuaciones de terceros, como por ejemplo nuestros objetivos de descarbonización, etc. Estos elementos, junto con los factores de riesgo indicados en informes pasados o futuros, podrían afectar adversamente a nuestro negocio y al comportamiento y resultados descritos incluidos los objetivos de desempeño en materia ASG pueden diferir sustancialmente. Otras variables desconocidas o imprevisibles, o en las que exista incertidumbre sobre su evolución y/o sus potenciales impactos, pueden hacer que los resultados difieran materialmente de aquellos descritos en las previsiones y estimaciones.

Los estados financieros pasados y tasas de crecimiento anteriores no deben entenderse como una garantía de la evolución, resultados futuros o comportamiento y precio de la acción (incluyendo el beneficio por acción). Ningún contenido en este documento debe ser tomado como una previsión de resultados o beneficios futuros. Adicionalmente, debe tenerse en cuenta que este documento se ha preparado a partir de los registros de contabilidad mantenidos por CaixaBank y por el resto de entidades integradas en el Grupo, e incluye ciertos ajustes y reclasificaciones que tienen por objetivo homogeneizar los principios y criterios seguidos por las sociedades integradas con los de CaixaBank, como en el caso concreto de Banco Portugués de Investimento (“BPI”), por lo que los datos contenidos en el presente documento pueden no coincidir en algunos aspectos con la información financiera publicada por dicha entidad.

Se advierte expresamente de que este documento contiene datos suministrados por terceros considerados fuentes de información fiables generalmente, si bien no se ha comprobado su exactitud. Ninguno de los administradores, directores o empleados de la Compañía está obligado, ya sea implícita o expresamente, a garantizar que estos contenidos sean exactos, precisos, íntegros o completos, ni a mantenerlos actualizados o corregirlos en caso de detectar cualquier carencia, error u omisión. Asimismo, en su reproducción a través de cualquier medio, la Compañía podrá introducir las modificaciones que estime convenientes u omitir parcial o totalmente los elementos actuales y, en caso de discrepancia con esta versión, no asume ninguna responsabilidad. Lo expuesto en esta declaración debe ser tenido en cuenta por todas aquellas personas o entidades que puedan tener que adoptar decisiones o elaborar o difundir opiniones relativas a valores emitidos por la Compañía y, en particular, por los analistas e inversores que manejen el presente documento. Se invita a todos ellos a consultar la documentación e información pública comunicada o registrada por la Compañía ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores. En particular, se advierte de que este documento contiene información financiera no auditada.

De acuerdo con las Medidas Alternativas del Rendimiento (“MAR”, también conocidas por sus siglas en inglés como “APMs”, Alternative Performance Measures) definidas en las Directrices sobre Medidas Alternativas del Rendimiento publicadas por la European Securities and Markets Authority el 5 de octubre de 2015 (ESMA/2015/1415) (“las Directrices ESMA”), este informe utiliza ciertas MAR, que no han sido auditadas, con el objetivo de que contribuyan a una mejor comprensión de la evolución financiera de la compañía. Estas medidas deben considerarse como información adicional, y en ningún caso sustituyen la información financiera elaborada bajo las Normas Internacionales de Información Financiera (“NIIF”), también conocidas por sus siglas en inglés como “IFRS” (International Financial Reporting Standards). Asimismo, tal y como el Grupo define y calcula estas medidas puede diferir de otras medidas similares calculadas por otras compañías y, por tanto, podrían no ser comparables. Se ruega consultar el apartado correspondiente del informe en el que se recoge el detalle de las MAR utilizadas, así como para la conciliación de ciertos indicadores de gestión con los indicadores presentados en los estados financieros consolidados elaborados bajo las NIIF.

Este documento no ha sido objeto de aprobación o registro por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (“CNMV”) ni de ninguna otra autoridad en otra jurisdicción. En todo caso, se encuentra sometido al derecho español aplicable en el momento de su elaboración y, en particular, se hace constar que no va dirigido a ninguna persona física o jurídica localizada en otras jurisdicciones, donde puede no adecuarse a las normas imperativas o a los requisitos legales que resulten de obligada observación.

Sin perjuicio del régimen legal o del resto de limitaciones impuestas por el Grupo CaixaBank que resulten aplicables, se prohíbe expresamente cualquier modalidad de explotación de este documento y de las creaciones y signos distintivos que incorpora, incluyendo toda clase de reproducción, distribución, cesión a terceros, comunicación pública y transformación, mediante cualquier tipo de soporte y medio, con finalidades comerciales, sin autorización previa y expresa de sus titulares respectivos. El incumplimiento de esta prohibición podrá constituir una infracción que la legislación vigente puede sancionar en estos casos.

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