08/09/2026
IM ANDBANK RMBS 1, FT
Información correspondiente al periodo: 24/08/2026 - 23/09/2026
I. DATOS GENERALES SOBRE EL FONDO
Fecha de Constitución del Fondo
14/01/2022
Fecha de Desembolso de los Bonos
20/01/2022
Agente Financiero
BANCO SANTANDER, S.A.
Negociación Mercado
Mercado AIAF de Renta Fija
Bonos B
Código ISIN
ES0305564017
Nominal en circulación total (inicial)
6.000.000,00
€ Nominal en circulación total (actual)
3.672.276,70
€ Nominal en circulación unitario (inicial)
100.000,00
€ Nominal en circulación unitario (actual)
54.810,10
€
Bonos Z
Código ISIN
ES0305564033
Nominal en circulación total (inicial)
6.800.000,00
€ Nominal en circulación total (actual)
3.844.573,24
€ Nominal en circulación unitario (inicial)
100.000,00
€ Nominal en circulación unitario (actual)
50.586,49
€
Bonos A
Código ISIN
ES0305564009
Nominal en circulación total (inicial)
138.800.000,00
€ Nominal en circulación total (actual)
41.858.658,32
€ Nominal en circulación unitario (inicial)
100.000,00
€ Nominal en circulación unitario (actual)
27.110,53
€
Bonos C
Código ISIN
ES0305564025
Nominal en circulación total (inicial)
5.200.000,00
€ Nominal en circulación total (actual)
3.178.985,80
€ Nominal en circulación unitario (inicial)
100.000,00
€ Nominal en circulación unitario (actual)
54.810,10
€ Calificación Actual (*)
Moody's
DBRS
Bonos A
Aaa (sf)
AAA (sf)
Bonos B
Aaa (sf)
AA (high) (sf)
Bonos C
Aa1 (sf)
AA (low) (sf)
Bonos Z
NR NR
III. INFORMACIÓN INCLUIDA
Liquidación correspondiente al periodo: 24/08/2026 - 23/09/2026 Anuncio del Pago de los Bonos: 23/09/2026 Flujos de Caja del periodo: 24/08/2026 - 23/09/2026
II. VALORES EMITIDOS POR EL FONDO
(*) Calificación correspondiente a la fecha 08/09/2026. La calificación actualizada de los Bonos se puede consultar en nuestra página web www.imtitulizacion.com.
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08/09/2026
IM ANDBANK RMBS 1, FT
Liquidación del Período: 24/08/2026 - 23/09/2026 Fecha de Pago: 23/09/2026 Recursos Disponibles ( I+II+III+IV):
5.623.783,17
I. Situacion Inicial:
4.474.532,56
II. Fondos recibidos del cedente:
1.141.062,68
a) Principal regular
271.516,18
b) Recuperación de Fallidos
0,00
c) Intereses ordinarios
133.951,59
d) Intereses de demora
0,00
e) Amortización Anticipada
735.594,91
III. Otros:
0,00
IV. Intereses de las Cuentas:
8.187,93
Aplicación de Fondos (Ref. 3.4.7.2 del Módulo Adicional)
Aplicado
Devengado en esta Fecha de Pago Debido en la Fecha de
Pago anterior
Debido tras esta Fecha
de Pago
(i) Gastos periódicos:
9.396,44
9.396,44
0,00
0,00
(ii) Pago de intereses de la Serie A:
86.124,32
86.124,32
0,00
0,00
(iii) Pago de intereses de la Serie B:
9.214,51
9.214,51
0,00
0,00
(iv) Pago de intereses de la Serie C:
6.122,48
6.122,48
0,00
0,00
(v) Pago de:
Durante el Periodo de Compra:
Precio de Compra de los Derechos de Crédito Adicionales
0,00
0,00
0,00
0,00
Reserva del Precio de Compra
0,00
0,00
0,00
0,00
Durante el Periodo de Amortización:
Amortización de la Serie A
1.007.104,88
1.007.104,88
0,00
0,00
Amortización de la Serie B
0,00
0,00
0,00
0,00
Amortización de la Serie C
0,00
0,00
0,00
0,00
(vi) Dotación del Fondo de Reserva hasta que alcance su Nivel Mínimo:
4.383.892,87
4.383.892,87
-
0,00
(vii) El pago de los intereses de los Bonos de la Clase B, pari passu y a prorrata, en caso de que hayan sido aplazados del puesto tercero (3) anterior:
0,00
0,00
0,00
0,00
(viii) El pago de los intereses de los Bonos de la Clase C, pari passu y a prorrata, en caso de que hayan sido aplazados del puesto cuarto (4) anterior:
0,00
0,00
0,00
0,00
(ix) Pago de intereses de la Serie Z:
7.624,32
7.624,32
0,00
0,00
(x) Amortización de la Serie Z:
114.303,24
114.303,24
0,00
0,00
(xi) Transferencia a la Cuenta de Tesorería:
0,00
0,00
0,00
0,00
(xii) Pago de intereses del Préstamo Subordinado para Gastos Iniciales:
0,00
70,83
3.959,50
4.030,33
(xiii) Amortización del Préstamo Subordinado para Gastos Iniciales:
0,00
0,00
0,00
0,00
(xiv) Pago en concepto de Comisión Variable:
0,00
0,00
0,00
0,00
Total
5.623.783,06
5.623.853,89
3.959,50
4.030,33
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Información sobre Impagados y Fallidos:
Impago de principal
Mes anterior
4.870,39
Mes actual
3.434,76
Importe de Fallidos del Periodo
0,00
Detalle del cálculo de la Cantidad Disponible de Principal Cantidad Disponible de Principal (Mínimo entre 1 y 2 siguientes)
1.007.111,32
1. Cantidad Teórica de Principal (Diferencia entre A y B siguientes):
1.007.111,32
A) Saldo Nominal Pendiente de los Bonos (A-C) en Fecha de Pago anterior.
49.717.025,70
B) Saldo nominal pendiente de los préstamos Performing
48.709.914,38
2. Fondos Disponibles menos los conceptos (i) al (iv)
5.512.925,42
Cantidad Aplicada para Amortización de bonos
1.007.104,88
Déficit de Principal
0,00
IM ANDBANK RMBS 1, FT
Liquidación del Período: 24/08/2026 - 23/09/2026 Fecha de Pago: 23/09/2026 Detalle del cálculo del Nível Mínimo Requerido del Fondo de Reserva:
Información de Triggers: Reducción del Nivel Mínimo del Fondo de Reserva.
Si Cumple Condición
Conceptos
%
Importe
1. % Saldo Inicial de los Bonos A, B y C al finalizar el período de emisión
4,500
7.510.500,00
2. % Saldo Actual de los Bonos A, B y C
9,000
4.383.892,87
3. % Saldo Inicial de los Bonos A, B y C al finalizar el período de cesión
2,250
3.755.250,00
Nivel Mínimo Requerido=Max(3,Min(1,2)) (*)
4.383.892,87
Dotación del Fondo de Reserva
4.383.892,87
Deficit del Fondo de Reserva
0,00
(*) El Nivel Mínimo del Fondo de Reserva, en el caso de no cumplirse las condiciones para su reducción, será igual al importe del Nivel Mínimo del Fondo de Reserva correspondiente a la Fecha de Pago anterior.
Otros Pasivos:
Préstamos Subordinados
Saldo Inicial
Saldo Nominal
Pendiente
Saldo vivo no vencido
Cupón
Préstamo Subordinado para Gastos Iniciales
340.000,00
340.000,00
340.000,00
0,250 %
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Bonos A
Cod. ISIN
ES0305564009
Periodo de Devengo 24/08/2026 - 23/09/2026 Tipo de Referencia Vigente
2,211 %
Margen
0,200 %
Cupón Vigente
2,411 %
Tipo mínimo
0,000 %
TOTAL
POR BONO
Saldo Inicial
138.800.000,00
100.000,00
Saldo Inicial Antes del Pago
42.865.763,20
27.762,80
Pago de Principal
1.007.104,88
652,27
Principal debido
0,00
0,00
Emisión de Bonos Adicionales (*)
0,00
0,00
Saldo Final después del Pago
41.858.658,32
27.110,53
% Pendiente de pago actual
27,11 %
27,11 %
Interés Bruto Debido en la anterior Fecha de Pago
0,00
0,00
Interés Bruto Devengado
86.124,32
55,78
Interés Bruto Pagado
86.124,32
55,78
Interés Bruto Debido
0,00
0,00
Bonos B
Cod. ISIN
ES0305564017
Periodo de Devengo 24/08/2026 - 23/09/2026 Tipo de Referencia Vigente
2,211 %
Margen
0,800 %
Cupón Vigente
3,011 %
Tipo mínimo
0,000 %
TOTAL
POR BONO
Saldo Inicial
6.000.000,00
100.000,00
Saldo Inicial Antes del Pago
3.672.276,70
54.810,10
Pago de Principal
0,00
0,00
Principal debido
0,00
0,00
Emisión de Bonos Adicionales (*)
0,00
0,00
Saldo Final después del Pago
3.672.276,70
54.810,10
% Pendiente de pago actual
54,81 %
54,81 %
Interés Bruto Debido en la anterior Fecha de Pago
0,00
0,00
Interés Bruto Devengado
9.214,51
137,53
Interés Bruto Pagado
9.214,51
137,53
Interés Bruto Debido
0,00
0,00
08/09/2026
IM ANDBANK RMBS 1, FT
Anuncio de Pago Fecha de Pago: 23/09/2026 Página 4 de 6
Bonos C
Cod. ISIN
ES0305564025
Periodo de Devengo 24/08/2026 - 23/09/2026 Tipo de Referencia Vigente
2,211 %
Margen
0,100 %
Cupón Vigente
2,311 %
Tipo mínimo
0,000 %
TOTAL
POR BONO
Saldo Inicial
5.200.000,00
100.000,00
Saldo Inicial Antes del Pago
3.178.985,80
54.810,10
Pago de Principal
0,00
0,00
Principal debido
0,00
0,00
Emisión de Bonos Adicionales (*)
0,00
0,00
Saldo Final después del Pago
3.178.985,80
54.810,10
% Pendiente de pago actual
54,81 %
54,81 %
Interés Bruto Debido en la anterior Fecha de Pago
0,00
0,00
Interés Bruto Devengado
6.122,48
105,56
Interés Bruto Pagado
6.122,48
105,56
Interés Bruto Debido
0,00
0,00
Bonos Z
Cod. ISIN
ES0305564033
Periodo de Devengo 24/08/2026 - 23/09/2026 Tipo de Referencia Vigente
2,211 %
Margen
0,100 %
Cupón Vigente
2,311 %
Tipo mínimo
0,000 %
TOTAL
POR BONO
Saldo Inicial
6.800.000,00
100.000,00
Saldo Inicial Antes del Pago
3.958.876,48
52.090,48
Pago de Principal
114.303,24
1.503,99
Principal debido
0,00
0,00
Emisión de Bonos Adicionales (*)
0,00
0,00
Saldo Final después del Pago
3.844.573,24
50.586,49
% Pendiente de pago actual
50,59 %
50,59 %
Interés Bruto Debido en la anterior Fecha de Pago
0,00
0,00
Interés Bruto Devengado
7.624,32
100,32
Interés Bruto Pagado
7.624,32
100,32
Interés Bruto Debido
0,00
0,00
Nota: El interés bruto de los Bonos podrá estar o no sujeto a retención de acuerdo con la legislación vigente.
Página 5 de 6
Concepto
Importe
Ingresos
Pagos
I. Principal
1.007.111,09
1.121.408,12
Amortización Préstamos Hipotecarios
1.007.111,09
Amortización Bonos de Titulización
1.121.408,12
Amortización Préstamos Subordinados
0,00
Otros
0,00
II. Intereses
142.139,52
109.085,63
Intereses cobrados Préstamos Hipotecarios
133.951,59
Intereses de las cuentas
8.187,93
Otros
0,00
Intereses pagados a los Bonos de Titulización
109.085,63
Intereses de Préstamos Subordinados
0,00
III. Gastos
0,00
9.396,44
TOTAL INGRESOS/PAGOS
1.149.250,61
1.239.890,19
Saldo Inicial 24/08/2026
4.474.532,56
Importe Máximo de Cesión
0,00
Recursos depositados para la próxima Fecha de Pago Fondo de Reserva
4.383.892,87
Reserva de Compras
0,00
Depósito de Principal
0,11
TOTAL
5.623.783,17
5.623.783,17
Retenciones Practicadas el 23/09/2026
20.726,27
A Inversiones Temporales hasta el 20/10/2026
20.726,27
08/09/2026
IM ANDBANK RMBS 1, FT
Flujos de Caja del Periodo: 24/08/2026 - 23/09/2026 Página 6 de 6